Dessa tjänster är bäst för att skapa en fokuserad socialt ansvarsfull portfölj. De har alla enskilda aktieplockning för den mest granulära nivån på portföljdesign. Vi vägd igen vårt poängrubrik så att robo-rådgivare som erbjuder socialt ansvarsfulla enskilda portföljer som var transparenta med avseende på portföljinnehåll fick fler poäng. Vi överviktade också förmågan att anpassa en portfölj.
Vi anser att enskilda aktier är ett bättre sätt att konstruera en socialt ansvarsfull portfölj än börshandlade fonder (ETF) som är utformade för att filtrera bort dåliga aktörer. Att kunna ta bort specifika företag kan kasta bort tillgångsbalansen, men det är viktigt för samhällsansvariga och påverka investerare att skapa en fokuserad portfölj.
Bäst för socialt ansvarsfull investering
Vår lista över de fyra bästa rådgivarna för socialt ansvarsfull investering:
- M1 Finance Motif Investing Interactive Advisors Personligt kapital
Swell Investing var ursprungligen på vår lista för socialt ansvarsfulla investerare, men det stängdes den 30 augusti 2019. Kolla in några av de andra tjänsterna på denna lista om du vill bygga en portfölj baserad på socialt ansvarsfullt eller påverka investeringar.
M1 Finans
5
- Kontominimum: $ 100 ($ 500 minimum för pensionskonton)
- Avgift: 0%
M1 Finance erbjuder en unik kombination av automatiserade investeringar med en hög grad av anpassning, vilket gör att kunder kan skapa en portfölj anpassad efter deras exakta specifikationer. Du kan skapa portföljer som innehåller lågkostnadsfonder eller använda enskilda aktier - eller båda. M1s målkund har ett långsiktigt fokus och erfarenhet av att använda en traditionell online mäklare för att investera i aktier och ETF.
Det finns två portföljer som har rubriken socialt ansvarsfulla som består av Nuveen ETF: er, listade under "Expertpies", eller så kan du bygga en samling av aktier som är socialt ansvariga. Du kan acceptera den viktning som föreslagits av M1, eller återväga den på ditt eget sätt. Det finns till och med en "Pot Pie" tillgänglig för dig som vill investera i cannabisbestånd. Webbplatsen är anmärkningsvärt flexibel, och de flesta tjänster som M1 erbjuder är tillgängliga gratis.
Fördelar
-
Möjlighet att handla bråkdelar
-
Inga handelsavgifter eller förvaltningsavgifter
-
Flexibel portföljbyggnad, inklusive mer än 80 "expert" -portföljer
-
Portföljsammansättning och ombalansering tillgänglig när som helst
-
Du kan också beställa enskilda lager / ETF-beställningar
Nackdelar
-
Handlar placeras en gång per dag under ett "handelsfönster", vilket sätter transaktionsstimning ur din kontroll
-
Konton med mindre än $ 20 och ingen handelsaktivitet under 90 dagar debiteras en underhållsavgift
-
Det finns ingen onlinechattfunktion och det mesta stödet är vanligtvis via e-post
-
Plattformen erbjuder mycket lite hjälp för att sätta ekonomiska mål
Motivinvestering
4, 9
- Kontominimum: 1 000 $
- Avgifter: 0, 25% för hanterade portföljer, 0–0, 50% för andra
Motif Investing lanserade sina Impactportföljer under 2017 och lägger till tre portföljer som investeras i hållbara industrier, rättvis arbetspraxis eller etisk praxis till dess stora paket med investeringsteman. VD Hardeep Walia skulle föredra att dessa portföljer inte betraktas som automatiserade, även om de erbjuder många funktioner av automatiserad investering, inklusive regelbundna insättningar, ombalansering och skatteförluster. Du behöver ett separat Motif-effektkonto för varje värde du vill investera i, men du kan se en sammanfattning av alla dina Motif-konton på instrumentpanelen. Du kan också öppna ett vanligt Motif-mäklarkonto om du vill utforska några av de icke-påverkade fokuserade portföljerna som finns tillgängliga på plattformen.
När ditt motiv har valts kan du gå igenom varje tillgångsslag och ta bort alla företag där du inte vill investera. Det finns diagram som visar avkastningen för varje portfölj sedan starten. När den har finansierats köps din portfölj, som inkluderar bråkdelar av aktier i varje företag, viktat enligt Motifs algoritmer.
Fördelar
-
Tillgångsmodeller uppdateras ständigt för att vara säkra på att företag passerar MSCI-skärmar
-
Investeringar med låg kostnadseffekt
-
Portföljens kapitalandel investeras i enskilda aktier
-
Dela investeringsidéer med din Investing Circle, en grupp andra motivkunder
Nackdelar
-
Endast tre tillgängliga portföljer tillgängliga
-
Du måste öppna ett separat konto hos Motif för att investera i en effektportfölj
-
Mycket lite i vägen för målsättningsmöjligheter
Interaktiva rådgivare
4, 8
- Kontominimum: 1 000 USD för portföljer som hanteras av Interactive Advisors. $ 10.000 - $ 120.000 för portföljer som hanteras av butikspengförvaltare.
- Avgifter: 0, 08-1, 5% per år, beroende på vilken rådgivare och portfölj som valts
Interactive Advisors, en tjänst som erbjuds av Interactive Brokers, erbjuder ett brett utbud av portföljer att välja mellan. Bland de många valen finns portföljer som fokuserar på socialt ansvarsfullt och påverkar investeringar. Du kan välja socialt ansvarsfulla portföljer bland erbjudandena, eller gå igenom processen att ange de tickersymboler du vill utesluta från valfri portfölj som innehåller enskilda aktier.
Vissa av portföljerna utvecklas och förvaltas av Interactive Brokers, medan andra erbjuds av förmögenhetsföretag och stora fondbolag som FTSE Russell, Wisdom Tree och State Street Global Advisors. Förvaltningsavgifterna varierar och fastställs av de företag som erbjuder portföljerna.
Fördelar
-
Brett utbud av portföljer som erbjuds
-
De flesta portföljer inkluderar korgar med lager snarare än ETF
-
PortfolioAnalyst-verktyget låter dig konsolidera och spåra alla dina finansiella konton
Nackdelar
-
Vissa av de portföljer som erbjuds har mycket höga minimikrav
-
Processen med att öppna och finansiera ett konto är svår
-
Inte klart hur mycket du kommer att betala eftersom avgifterna inkluderar provisioner på aktiehandel
Personligt kapital
4, 3
- Kontominimum: $ 100 000
- Avgifter: 0, 89% till 0, 49% för konton över 1 miljon dollar
Personal Capital vill inte klassificeras som robo-rådgivare och föredrar att betraktas som en digital tillgångshanteringstjänst som också inkluderar personliga råd från finansiella planerare. Huvudfokus för de flesta personliga kapitalinvesterande konton är planering för pensionering och du tilldelas en ekonomisk planerare när du öppnar ett konto.
Personal Capitals strategi för att skapa socialt ansvarsfulla portföljer använder en kombination av exklusiva och inkluderande filter och söker företag som gör ett bättre jobb med att hantera miljö-, sociala och styrelsefrågor (ESG). Portföljerna syftar till att maximera avkastningen, minimera risken och minska skatteeffekterna av investeringar. Personal Capital samarbetar med Sustainalytics, ett ESG-forsknings- och värderingsföretag, för att hitta USA-baserade företag med mycket höga mått på socialt ansvar. Delar av Personal Capital-portföljer finns i ETF: er, främst för ränteintäkter och internationella investeringar, så de kan inte filtreras för ESG-betyg.
Fördelar
-
Varje klient tilldelas en ekonomisk planerare
-
Endast företag med mycket höga ESG-poäng ingår
-
Skattoptimeringsstrategier som används för att utforma och hantera portföljer håller skattetrycket till ett minimum
Nackdelar
-
Investeringskontokunder kräver a mycket högt minimum på $ 100.000
-
Mobilappen saknar några viktiga funktioner som är tillgängliga endast på skrivbordets webbsida
-
Delar av socialt ansvarsfulla portföljer finns i ETF: er
-
Nya kunder måste prata med en mänsklig ekonomisk planerare under anmälningsprocessen
Metodik
Investopedia ägnar sig åt att förse investerare med opartiska, omfattande recensioner och betyg av robotrådgivare. Våra recensioner om robo-rådgivare från 2019 är resultatet av sex månaders utvärdering av alla aspekter av 32 robo-rådgivare plattformar.
Social ansvarig investering (SRI) är praxis att investera i företag eller sektorer som anser att miljö-, sociala och företagsstyrningskriterier (ESG) -kriterier skapar långsiktig konkurrenskraftig ekonomisk avkastning och positiv samhällseffekt.
Dessa typer av investeringar inkluderar företag som bedriver social rättvisa, miljömässig hållbarhet, alternativ energi och ren teknikinsatser. För denna kategori tilldelade vi plattformar som gav användare en rad SRI-investeringsval och möjligheten att anpassa sin egen portfölj.
Vårt team av branschexperter, under ledning av Theresa W. Carey, genomförde våra recensioner och utvecklade denna bästa branschmetodik för att ranka robo-rådgivningsplattformar för investerare på alla nivåer. Klicka här för att läsa vår fulla metod.
