Huvudagentens problem och moraliska faror är relaterade genom att den ena ger upphov till den andra. Problem med huvudagenten uppstår när huvudföretaget anställer ett företag eller en enskild anställd för att slutföra utsedda uppgifter som har en tendens att endast gynna huvudmannen och tävla med det bästa för företaget eller den anställde som uppmanas att utföra uppgifterna.
När denna typ av situation uppstår, uppstår moraliska faror. En moralisk fara involverar vanligtvis information som har utfärdats av ett företag när avtal ingås med ett annat företag eller en agent medvetet skev eller förändrad för att försöka tjäna vinst på ett kontrakt. Ett tvingande avtal är en redovisningstid för ett kontrakt som kommer att kosta ett företag mer att uppfylla än företaget kommer att få i gengäld. Den involverade agenten kommer att befinna sig i en situation där han tvingas följa ogynnsamma avtalsvillkor av rädsla för att förlora affärsavtalet. Agenten kan också ha erbjudits incitament för alltför frestande att vägra, vilket ledde till att han fattar ett beslut som är kostsamt för honom samtidigt som han gynnar rektor.
En moralisk fara kan uppstå närhelst ett avtal ingås mellan två enheter. Även om ett avtal har uppnåtts, kan någon av parterna besluta att agera på ett sätt som snedvrider avtalet. Ett tydligt exempel på en moralisk fara uppstår i fallet med en säljare som kompenseras till en timme per avgift utan provision. Säljaren i denna situation kan vara benägen att lägga mindre ansträngning på sin prestation, eftersom lönesatsen inte förändras oavsett hur hårt han arbetar. Vanligtvis kan denna typ av situation undvikas genom att förändra lönestrukturen så att den inkluderar både en timlön och en provision för att fungera som prestationsincitament. Detta visar sig vara gynnsamt för både företag och anställda i detta scenario.
