Vad är eIDV (Electronic Identity Verification)
eIDV (Electronic Identity Verification) är användningen av offentliga och privata databaser för att snabbt bekräfta om en person är den de påstår sig vara. eIDV använder personlig information som namn, födelsedatum, personnummer och adress. Resultatet av att försöka bekräfta en individs identitet kan vara en matchning, icke-matchning eller partiell matchning.
Breaking Down eIDV (Electronic Identity Verification)
eIDV används av banker, mäklarföretag, finansiella rådgivare och revisorer för att minimera bedrägerier och följa kunskapslagar, sekretesslagar, lagar mot penningtvätt och bekämpa lagar om finansiering av terrorism (CFT). eIDV används också av försäkringsbolag, regeringar, återförsäljare, kasinon, advokater, arbetsgivare, jobbrekryterare och fastighetsmäklare som en del av deras due diligence-processer.
eIDV (elektronisk identitetsverifiering) i användning
Verifiering av elektronisk identitet matchar uppgifterna från en individ, till exempel namn, födelsedatum, adress och SSN, mot olika databaser för att avgöra om det finns en matchning.
- Personliga dokument som kan tjäna som informationskällor för verifikationstjänsten inkluderar körkort, pass, födelsecertifikat och medborgarcertifikat. Olika typer av databaser, både offentliga och egenutvecklade, kan användas i eIDV, inklusive kreditbyråuppgifter, polisuppgifter, och fordonshistorikdata. Data som kan användas som verifieringskällor inkluderar ändring av adressdata, postdata, data om fastighetsägande, direkt marknadsföringsdata, kreditbyråinformation, valrullsdata, verktygsdata (t.ex. telefon, naturgas, el och / eller vattentjänst), telekommunikationsregister och myndighetsuppgifter (såsom körkort, pass, nationellt ID och nationella försäkringsnummer).
eIDV (Electronic Identity Verification) Fördelar
Det finns en kostnad för att verifiera en individs identitet, men det kan vara billigare i det långa loppet att undvika att göra affärer med individer som låtsas vara någon de inte är. Till exempel kan eIDV upptäcka potentiellt bedrägeri om ett personnummer som tillhandahålls av en potentiell kund kommer tillbaka som tillhör en avliden person. eIDV kan också användas för att identifiera potentiella kunder som finns på internationella bevakningslistor som individer som är politiskt utsatta, på statliga sanktionslistor eller misstänkta eller dömda för ekonomiska brott.
eIDV kan användas inte bara för att verifiera nya kunder utan också för att hålla sig uppdaterad om befintliga kunder. Företag kan behöva följa olika kundverifieringsförfaranden beroende på deras bransch och deras verksamhetsland. Företag betalar pengar för eIDV-tjänster baserat på antalet och typer av databaser som sökts för att verifiera en individs identitet.
För att en eIDV-tjänst ska vara effektiv måste den förlita sig på den mest uppdaterade och högkvalitativa databasen som möjligt. Vissa databaser kan vara mer exakta än andra beroende på om de uppdateras dagligen, veckovis, månadsvis eller kvartalsvis. Vidare beror framgången för en sökning delvis på hur omfattande en databas är. Även i bästa fall kan en databas endast täcka cirka 80% av ett lands befolkning.
