Trots det eskalerande handelskriget mellan USA och Kina som hotar att spåra den globala ekonomiska tillväxten och delvis inversioner av avkastningskurvan som indikerar en hotande lågkonjunktur, har kredittjänstaktier fortsatt att överträffa S&P 500-indexet bland ökande kreditkortsanvändning och tillväxten på online-shopping. Finansföretaget RBR räknar med att globala kortutgifter växer med 10% per år mellan 2017 och 2023 och ökar från 25, 1 biljoner dollar till 45, 2 biljoner dollar under perioden.
Dessutom har företag i rymden potential att expandera inom områden, såsom att underlätta betalningar mellan konton av individer, öka gränsöverskridande transaktioner och tillhandahålla lönelösningar för små företag. Investeringsbanken Morgan Stanley anser att kredittjänstföretagens exponering för banksystemet och sammansatt tillväxteffekter placerar dem i en gynnsam position.
"Vi förväntar oss att betalningssektorn kommer att vara en pågående nettomottagare på grund av den långsiktiga sekulära övergången till elektronisering och sammansättning av effektivitet, " säger MS FD-aktier, James Faucette, per CNBC.
En nyligen tillbakagång till avgörande stödnivåer i tre ledande kredittjänstaktier ger ett köp av dip swing-handelsmöjligheten. Låt oss diskutera varje fråga mer detaljerat och peka på några taktiska strategier för att gå med i den långsiktiga hausseartade drivkraften.
Capital One Financial Corporation (COF)
Capital One Financial Corporation (COF) tillhandahåller olika finansiella produkter och tjänster i USA, Storbritannien och Kanada. Det McLean, Virginia-baserade företaget verkar genom tre divisioner: Kreditkort, Consumer Banking och Commercial Banking. Capital One bokförde det andra kvartalet (Q2) justerat resultat på 3, 37 $ per aktie och överträffade analytikernas förväntningar på 2, 84 $ per aktie för att leverera en vinstöverraskning med 18, 66%. Siffran motsvarar en tillväxt på 4, 7% jämfört med föregående kvartal. Även om företagets intäkter för perioden minskade med 1% jämfört med föregående år (YoY) toppade det prognoserna med 1, 76%. Ledningen citerade en ökning av räntenettot och förbättrade lånesaldot och styrkan i sin kortverksamhet för de positiva resultaten. Capital One-aktien har ett börsvärde på 39, 64 miljarder dollar, erbjuder en utdelning på nästan 2% och handlar upp 13, 08% jämfört med året 27 augusti 2019.
Företagets aktiekurs trenderade stadigt högre mellan slutet av december och juli. På senare tid har aktierna återförts inom ett fallande kilmönster mot stöd av en betydande horisontell linje och 200-dagars enkel rörlig genomsnitt (SMA). Handlare kan använda ett kors över den rörliga genomsnittliga konvergensdivergensraden (MACD) över sin signallinje som en köpssignal. De som tar en position bör överväga att boka vinster vid ett test av det årliga datumet (YTD) högt till $ 98, 19. Hantera risken genom att placera en stop-loss-order under den här månadens låga på 82, 68 $.
Upptäck finansiella tjänster (DFS)
Discover Financial Services (DFS) erbjuder direktbank- och betalningstjänster i USA. Förutom att utfärda betalkort och kreditkort tillhandahåller företaget insättningskonton och en mängd olika lånetyper. Dess Discover-nätverk bearbetar transaktioner för Discover-märkta kredit- och betalkort och tillhandahåller behandlingstjänster för betalningstransaktioner. Företaget med 24, 84 miljarder dollar bör fortsätta att stödjas väl av program för återköp av aktier. Enligt Credit Suisse Group AG (CS) har Discover Financial köpt tillbaka cirka 8% av sitt marknadsvärde under de senaste tolv månaderna, med den schweiziska banken som förväntar sig att företaget återköper ytterligare 8% av sina aktier 2020. Från augusti 27, 2019, Discover Financial-aktien ger 2, 29% och har en YTD-vinst på 34, 35%, vilket överträffar S&P 500-indexet med nästan 20% under samma period.
Betalningsprocessorns aktier fortsatte högre i flera månader efter att 50-dagars SMA korsade över 200-dagars SMA i början av april för att generera en "gyllene kors" -köpssignal. Sedan slutet av juli har emellertid aktiekursen insatser för en kraftig återgång för att nu handla i en supportzon mellan $ 75 och $ 77, 50. De som går in på nuvarande nivåer bör förutse en återgång mot den senaste månadens svängning högt till $ 92, 47. Kontrollera nackdelen genom att ställa in en stopporder någonstans under $ 75 och ändra den till breakeven point om priset klättrar över ett område med luftmotstånd på $ 82.
Navient Corporation (NAVI)
Navient Corporation (NAVI) tillhandahåller utbildningslånhantering och lösningar för affärsbehandling för utbildning, sjukvård och myndigheter i USA. De tre huvudsakliga rörelsesegmenten inkluderar federala utbildningslån, konsumentutlåning och affärsprocessering. Företagets konsumentutlåningsdivision utvecklades starkt under andra kvartalet och rapporterade ett resultat på 85 miljoner dollar, en ökning med 28, 8% på årsbasis. Lägre avsättningar och kostnader i kombination med en högre nettoräntemarginal - upp 1 baspoäng - hjälpte till att driva segmentets resultat. Analytiker lägger ett 12-månaders kursmål på aktien till $ 17, 14, vilket motsvarar 35% uppåtriktat från måndagens 12, 70 $ nära. Navient-aktier har ett marknadsvärde på 2, 93 miljarder dollar och har en imponerande YTD-vinst på 47, 79% från 27 augusti 2019. Investerare får också en lockande 5, 14% utdelning.
Navient steg till en ny 52-veckors högsta den 24 juli efter att ha levererat sina imponerande kvartalsresultat. Liksom Capital One Financial-aktier har aktien konsoliderats inom en fallande kil under de senaste fem veckorna och verkar ha hittat stöd från en horisontell trendlinje på $ 12, 50. Motströmsrörelsen ger en lämplig startpunkt för handlare som kan ha missat slutet av slutet av juli. När du är i en lång position bör du tänka på att sätta en orderprocent i närheten av 52-veckans högsta nivå till 15, 67 $ och begränsa nedsättningsrisken med ett stopp placerat något under 200-dagars SMA.
StockCharts.com.
