Putnam Investments är ett av de äldsta fondbolagen. Det började erbjuda medel till investerare 1937 och förvaltar 177 miljarder dollar i tillgångar och erbjuder över 100 olika fonder till sina investerare från september 2018.
Ett antal av dess fonder är bra kandidater för pensionssparande, vilket ger investerare inkomst, stabilitet, tillväxt och diversifiering. Balanseringen mellan fonderna beror på den enskilda investerarens behov. En generell tumregel för investerare som närmar sig pension är att ta ett mer konservativt synsätt gentemot inkomst medan investerare som sparar för pensionering borde vara mer inriktade på tillväxt. IRA eller Roth IRA-investerare får den extra skattemässiga behandlingen av portföljintäkter som en extra fördel.
Följande medel är lämpliga för användning i eller ut ur en pensionsplan.
Equity Income Fund (PEYAX)
En idealfond för en pensionsdiversitetsportfölj är Equity Income Fund. Fonden investerar i stora amerikanska företag som betalar utdelning och undervärderas. Det letar efter företag som har potential för långsiktig uppskattning av aktievärdet och förmågan att ständigt öka utdelningen. Utdelning är nyckeln eftersom ungefär 40% av den långsiktiga totalavkastningen för S&P 500 är hänförlig till utdelningar.
Denna högt rankade fond har returnerat 11, 35% årligen under de senaste fem åren (före försäljningsavgiften) från och med 30 september 2018. Den har en avkastning på 1, 29% från och med 5 november 2018. Den är värd att hänsyn till investeringsfonder och är mycket lämplig för antingen en Roth IRA eller traditionell IRA.
George Putnam Balanced Fund (PGEOX)
Balanced Fund har erbjudit investerare en blandning av aktier och obligationer sedan 1937. Den har en lång historia med stadig avkastning och utgör grunden för en stor del av Putnams investeringsfilosofi. Att investera i obligationer kan vara en dålig idé när räntorna stiger - obligationsvärdena sjunker när räntorna stiger. Majoriteten av obligationerna i fondens portfölj är kortfristiga sedlar. När dessa sedlar mognar kan pengarna återinvesteras i nya obligationer till högre kurs utan förlust av kapital. Denna positionering visar korrekt hantering.
Av fondens innehav består 60% av aktier i stora inhemska företag. Fonden är mycket diversifierad i många sektorer och i många företag. Dess femåriga årliga avkastning är 8, 69% (före försäljningsavgiften) från 30 september 2018. Dess nuvarande avkastning är 1, 32%, från och med 5 november 2018.
Pensioneringsinkomstfondens livsstil 1 (PRMAX)
Pensioneringsinkomstfondens livsstil 1 är avsedd för dem som närmar sig eller som redan är i pension och som vill ta ut utdelningar från sina besparingar samtidigt som kapitalet bevaras. Fonden använder en konservativ strategi och gynnar tillgångar med historiskt lägre volatilitet, som fast ränta och absolut avkastning, över aktier.
Fonden har nästan 75% av sina innehav i ränteplaceringar och har genererat en femårig årlig avkastning på 3, 12% (före försäljningsavgiften) från och med 30 september 2018. Den erbjuder investerare en avkastning på 1, 75%, den 5 november 2018.
