Vad är bandreglerna?
Tapningsregeln kräver särskild övervakning av FINRA-registrerade personer med en orolig historia och företag som anställer sådana individer i stort antal. Mer formellt känd som Financial Industry Regulatory Authority regel 3170, bandinspelning av registrerade personer av vissa företag, är "taping-regeln" avsedd att hjälpa till med att möta ett övergripande behov av större kontroll av vissa registrerade representanter med oroliga reglerings- och efterlevnadsregister. Den hanterar också omständigheterna och de särskilda tillsynsbehoven när ett företag anställer ett stort antal disciplinerade individer som tidigare arbetade på ett företag som har utvisats eller har återkallat sin registrering och där de otillräckligt övervakades och utbildades.
Förstå tapningsregeln
Tapningsregeln trädde i kraft 1 december 2014 och antogs i den konsoliderade FINRA-regeln som ersatte NASD-regel 3010 (b) (2), även om bestämmelserna om tapningsregel trädde i kraft 1990 när Securities and Exchange Commission (SEC) godkända ändringar av NASD-regeln. Specifikt godkände SEC ett krav att medlemmarna "upprättar, upprätthåller och upprätthåller särskilda skriftliga tillsynsförfaranden, inklusive bandinspelning av samtal, när de har anställt mer än en specificerad procentandel av registrerade personer från vissa företag som har utvisats eller som har haft deras mäklare / återförsäljarregistreringar återkallas för brott mot reglerna för försäljningspraxis (disciplinerade företag). " Mer information finns i FINRA: s lagstiftningsmeddelande 14-10 Konsolidera tillsynsreglerna.
Tejpa på regel företagets övervakning i praktiken
Enligt FINRA kräver bandningsregeln "ett företag att upprätta, upprätthålla och upprätthålla särskilda skriftliga förfaranden som övervakar telemarketingverksamheten för alla dess registrerade personer, inklusive bandinspelning av konversationer, om företaget har anställt mer än en specificerad procentandel av registrerade personer från företag som uppfyller FINRA regel 3170s definition av "disciplinerat företag." För att hjälpa företag att följa FINRA regel 3170 tillhandahåller FINRA en "disciplinerad företagslista", som identifierar de företag som uppfyller definitionen av "disciplinerat företag."
Procentandelen som används för att avgöra om tillsynsförfarandena måste tillämpas beror på företagets storlek. Det sträcker sig från 40% för ett litet företag till 20% för ett stort företag. Tillsynsförfarandena omfattar inspelning av alla telefonsamtal mellan registrerade anställda och både potentiella och befintliga kunder under tre år. Från och med maj 2018 fanns det 11 företag som erkänts av FINRA som disciplinerade företag.
Företag måste se till att de bandspelar alla telekommunikationsmedel som regelbundet används av registrerade personer i kommunikation med kunder. Detta inkluderar fasta telefoner och mobiltelefoner. Om det inte är möjligt att tejpa mobiltelefoner, måste företaget förbjuda deras användning vid kommunikation med kunder såvida deras användning inte är motiverat av andra affärsskäl.
