Du kan kontrollera nettotillgångarnas värde (NAV) för dina andelsfonder, var som helst från dag till år. Det rekommenderas vanligtvis att du kontrollerar fondens NAV minst kvartalsvis.
Nettotillgångarvärdet är priset för varje aktie i en fond. Värdet beräknas dagligen med hjälp av priset på marknaden nära andelarna i fondens portfölj. NAV är fondens värde per aktie, beräknat genom att dividera det totala värdet på alla fondens innehav minus skulder med antalet utestående aktier.
Även om fonder utformas och drivs av professionella penningförvaltare, rekommenderas du ändå att själv övervaka utvecklingen i din fondportfölj.
Hur ofta du bör kontrollera NAV på dina andelsfonder är en fråga som bäst besvaras enligt dina egna ekonomiska mål och intressen. Det finns viktiga tider när det är bra att investera i kontrollen av fondens status:
• Varje gång du funderar på att göra ändringar i din investeringsportfölj, oavsett om du vill köpa ytterligare aktier i en befintlig fond eller köpa aktier i en ny fond, eller kanske överväger att sälja några eller alla dina fondaktier.
• När du granskar dina befintliga investeringar för skatt eller andra syften.
• Efter alla större förändringar eller händelser som leder till betydande förändringar på marknaden som helhet, till exempel en marknadskrasch eller en ökning till nya höjder. Det är vettigt ibland som dessa att kontrollera din egen investeringsportfölj för att se hur bra den presterar i jämförelse med den totala marknaden.
• Som en del av all övergripande investeringsgranskning. Du bör minst granska din investeringsportfölj minst en gång om året och försöka utvärdera hur den presterar, särskilt med avseende på dina förväntningar. Fondens framsteg kan också användas för att projicera sannolik framtida tillväxt.
