Vad är kärninnehav?
Kärninnehav är de centrala investeringarna i en långsiktig portfölj. När du bygger din portfölj är det viktigt att kärninnehavet har en historia av pålitlig service och konsekvent avkastning.
En vanlig strategi som investerare använder är att hålla en tillgång som följer den totala marknaden under en längre tidshorisont, till exempel en S&P 500-indexfond. De kommer sedan att förstärka tillgången med specifika aktier eller börshandlade fonder (ETF) för att skapa möjligheter för att få bättre riskjusterade avkastningar.
Dessa sekundära investeringar kallas satellit- eller icke-kärninnehav. De fokuserar på tillväxtaktier eller specifika sektorer på marknaden som är avsedda att överträffa. När en investerare har byggt ett starkt kärninnehav för sin investeringsportfölj har de mer flexibilitet att ta på sig risk inom andra områden i sin portfölj.
Key Takeaways
- Kärninnehav är de centrala investeringarna i en långsiktig portfölj, så det är viktigt att de har en historia av tillförlitlig service och konsekvent avkastning. En börshandlad fond (ETF) som spårar en indexfond eller en grupp blue-chip-aktier är exempel. av kärninnehav. Kärninnehav utgör inte hela portföljen; de hålls vanligtvis tillsammans med sekundära investeringar som riktar sig till en viss sektor eller branschgrupp.
Hur Core Holdings fungerar
Kärninnehav i en väl diversifierad portfölj tenderar att överträffa en portfölj bestående av tillväxtaktier. En portfölj med kärninnehav som är konsekvent och pålitlig kommer att dra nytta av stabil tillväxt i säkrare sektorer i ekonomin, samtidigt som de utnyttjar tillväxtmöjligheterna i sina investeringar utanför kärnkraften.
När du bygger en långsiktig portfölj med kärninnehav är det också lättare att övervaka och rebalansera eftersom det bara innehåller några få investeringar. Med denna typ av strategi kan investerare dessutom förvänta sig mindre volatilitet och neddragningar än i en aktivt förvaltad portfölj. Detta kan hjälpa till att begränsa eventuella negativa effekter av skatter och handelsprovisioner på avkastningen.
Typiska investeringar i Core Holding
Kärninnehav består ofta av indexfonder som Dow 30 och S&P 500. Det finns också enskilda aktier som kan förankra en portföljs långsiktiga resultat. Till exempel har Apple (AAPL), Amazon (AMZN) och Google (GOOGL) alla presterat bra under det senaste decenniet och borde förbli konkurrenskraftiga under de kommande åren.
Andra attribut för kärninnehav
Kärninnehav är avgörande för en investerares portfölj på lång sikt. Därför bör tillgångar som utgör kärninnehavskomponenten i en portfölj uppvisa vissa egenskaper. Företaget bör ha en mer detaljerad redovisning av omfördelning av överskottsvinster till aktieägarna genom återköp eller utdelning. Företaget bör registrera en jämn vinsttillväxt varje kvartal som går. Företaget kan också ha en hög marknadsandel, starkt varumärkesigenkänning och driva framtida tillväxtmöjligheter. Till exempel kan de ha planer på att introducera nya produkter på marknaden eller utöka sin marknad. Dessa beslut leder ofta till ökad tillväxtpotential och större lageravkastning.
