En sak som förändras för nygifta är de bästa tipsna för att lämna in din självdeklaration. Du är inte längre singel (eller en hushållschef). Du är nu, med den makt som IRS har till dig, gifta in arkivering gemensamt - eller kanske arkivering separat. Hur du arkiverar en gång hitched kan avgöra om din skatt faktura eller återbetalning ökar eller minskar. Följ dessa steg för lägsta möjliga skattebetalningar eller högsta återbetalning som ett gift par:
Bestäm om du kan arkivera som ett gift par
Du måste vara gift den sista dagen i det skatteår som du och din make registrerar som ett gifta par. Till exempel kommer du inte att kunna förklara att du är gift på din skattedeklaration för 2019 om du gifte dig den 1 januari 2020. Samma regler gäller för lagligt gifta par av samma kön som för andra lagligt gifta par.
Key Takeaways
- Att bestämma om du ska lämna in gifta arkivering separat eller tillsammans kan göra skillnad på tusentals dollar på din skattedeklaration. Du måste gifta dig den sista dagen i skatteåret för att registrera dig som ett gifta par. Student låneavdrag, undervisning och avgifter avdrag, utbildningskrediter och intjänade intäkter är endast tillgängliga om du registrerar dig som gifta arkivering gemensamt. Om du är skyldig tillbaka skatter, kommer din make inte att straffas när de registrerar sig tillsammans med dig - så länge din make arkiverar skadad makadokumentation formulär. Innan du bestämmer dig för att arkivera, använd skatteprogramvara för att fylla i praxisformulär för både gifta arkivering separat och gifta arkivering tillsammans.
Granska begränsningarna för gifta arkivering separat
Gift arkivering tillsammans är det vanligaste sättet för par att anmäla, och det finns många skäl till varför det är så, inklusive tillgång till avdrag och poäng. Men det är inte sant för varje par. Ibland är det mer meningsfullt att arkivera separat. Att bo i en samhällsfastighetsstat, skattelättnader på en make eller begränsningar för att kräva avdrag kan fatta beslutet om hur du arkiverar enklare eller svårare. Här är vad du måste tänka på i vart och ett av dessa frågor:
Förbjudna avdrag och krediter
Arkivering som gifta ansökan förbjuder dig att ansöka om räntavdrag för studielån, undervisnings- och avdragsavdrag, utbildningskrediter och inkomster. Du kan minska ditt skatteåterbärande eller höja din skattesats med mer än tusen dollar genom att arkivera separat.
Om du är gift med arkivering separat måste båda makarna antingen specificera eller ta standardavdraget - du kan inte göra en av var och en.
Den gifta arkiveringen separat skattereglering begränsar också dina alternativ för att ta specificerade eller standardavdrag. Till exempel, om en av er har tillräckligt avdrag, till exempel affärs- eller medicinska utgifter, för att specificera sin skattedeklaration, måste den andra makan specificera, även om de förlorar på skattelättnader och jobb lag generösa standard avdrag. Om avdragen är tillräckligt stora - särskilt om det är den mindre välbetalda make som säger 40 000 dollar i medicinska utgifter för året - kan ansökan om separat ansökan vara värt det.
Bor i en gemenskapsfastighetsstat
Reglerna kan variera beroende på tillstånd. Din kombinerade inkomst kan delas lika mellan skattedeklarationerna och negera syftet med att lämna in separat. Överväg att använda skatteprogramvara - eller anställa en revisor - om du bor i ett samhällsfastighetsstat och vill arkivera separat.
Diskutera alla möjliga skattelättnader
En anledning till att många gifta par registrerar sig separat är att de har tidigare förfallna skulder och kan dras av från deras skatter. Detta inkluderar förfallen barnstöd, förfallna studielån eller en skatteplikt som en make har uppstått före äktenskapet.
Den goda nyheten: Arkivering separat på grund av skatteskuld kan inte behövas. Paret kan lämna in IRS-formulär 8379, tilldelad skadad maka varje år med sin gifta-arkivering-gemensam skattedeklaration tills makan med pensionsrättigheter fastnar på deras skuld. Detta håller den make som inte har skulden från att bli straffad för att vara på returen och förlorar sin del av eventuella återbetalningar. Genom att arkivera tillsammans kan paret fortfarande förklara avdrag och krediter som inte är tillgängliga för dem som lämnar in separat.
Tänk på inkomstfaktorn
När en make makar mer än den andra kan marginella skattesatser för båda vara den bästa bröllopspresent som de någonsin har fått.
Låt oss till exempel säga att Julie och Jane gifter sig den 27 december 2019. Julie är en marknadschef vars skattepliktiga inkomst under 2019 kommer att vara $ 55 000. Jane avslutade sin MBA den 15 december 2019 och kommer att ha en skattepliktig inkomst från sin stipendium på 8 000 dollar. Om hon inte hade gifte sig med Jane - eller om hon gjorde sina skatter som gifta arkivering separat - skulle Julie behöva betala 22% av sin beskattningsbara inkomst över $ 39.475 i skatt. Tillsammans och arkivering tillsammans kommer deras marginalskattesats aldrig att stiga över 12%. Dessutom kommer de att kräva avdrag och krediter som skulle vara förbjudna för gifta arkivering separat.
Samla alla nödvändiga dokument för arkivering
Båda makarna måste samla in kvitton och pappersarbete som stöder deras avdrag och krediter. Till exempel behöver du säkerhetskopiera att du kan ta avdrag för studielånsräntor.
Förbered två skattedeklarationer (eller fråga en revisor)
Om det alternativet att välja inte är uppenbart ska du förbereda skatter för båda arkiveringsalternativen: gifta arkivering gemensamt och gifta arkivering separat. Det kan ta ytterligare ett par timmar med skatteprogram. Men den potentiella besparingen är värt det. En mindre tidskrävande strategi är att fråga en revisor vilket alternativ som bäst baseras på dina individuella omständigheter.
Poängen
När svaret inte är uppenbart, ta dig tid att prova båda alternativen genom att fylla i övningsformulär och sedan välja det sätt som fungerar bäst. Och eftersom en av de största anledningarna till att par slåss är pengar, är det stora återbetalningen den bästa bröllopspresent som IRS kan ge dig.
