Innehållsförteckning
- 1. Nivå på engagemang som krävs
- 2. Vad är tidsramen
- 3. Förväntad avkastning
- 4. Diversifiering
- 5. Avsluta strategi
- Poängen
Att investera pengar i en start har potential att ge betydande avkastning, men det är inte ett riskfritt företag. Det finns inga garantier för att ett nyföretagande kommer att starta, och om det misslyckas kan investerare gå bort med ingenting. Innan du dyker in i en ängelinvestering, blir riskkapitalist eller investerar i en start genom en crowdfunding-plattform finns det flera viktiga frågor som investerare måste ställa.
Key Takeaways
- Så din kusin eller gamla kollegiumrumskamrat har kommit till dig för att investera i deras nya nystartade företag, som verkligen ser tilltalande på papper. Innan du investerar, förstå den höga risknivån som är involverad i investeringar i ett tidigt stadium (ängel). att göra din due diligence. Beroende på investeringen kan du behöva ta en aktiv roll i det nya företaget. Var också uppmärksam på den förväntade tidsramen, avkastningen på investeringen och hur du så småningom kommer att utbetala.
1. Vilken nivå av engagemang krävs?
Nivån på engagemang som följer med investeringar i en nystart motsvarar direkt typen av investering. Till exempel skulle någon som investerar i en start genom ett riskkapitalföretag, till exempel, ha begränsad interaktion med teamet som driver uppstarten. En ängelinvesterare å andra sidan tittar på ett helt annat scenario.
Med ängelinvesteringar får investeraren en aktieandel i företaget vilket innebär att de har möjlighet att delta i beslutsfattande, tillsammans med startens ledarskap. Som en jämförelse skulle en investerare som finansierar en startups crowdfunding-kampanj också få en aktieandel men de skulle inte ha samma räckvidd för kontroll som en ängelinvesterare. I slutändan är det viktigt att vara tydlig på hur mycket eller hur lite engagemang du vill ha när du överlämnar pengar till en start.
2. Vad är tidsramen?
För varje succé över natten finns det hundratals om inte tusentals nystartade företag som tar år att få en vinst. Investering är ett långsiktigt spel, men det är viktigt att ha en aning om tidslinjen så att du kan jämföra den med dina personliga förväntningar. Medan vissa investerare känner sig bekväma med att vänta i tio år för att få en avkastning, kan andra vilja få tillbaka sina pengar inom fem år.
Utvärderingen av startuppgången kan göra det lättare att uppskatta hur lång investeringshorisont kommer att vara. Ett sätt att bedöma ett företags potential är bränningshastigheten. Detta är helt enkelt hur mycket pengar som används varje månad. Om en start fortfarande är i sina tidiga stadier men brännskvoten är ovanligt hög, kan det vara ett tecken på att investerare kommer att vänta längre på att få en utbetalning.
3. Vad är den förväntade avkastningen?
Ängel- och riskkapitalinvesteringar drivs ofta av en önskan att hjälpa företagare att lyckas, men möjligheten att tjäna pengar är också en del av överklagandet. Att analysera den potentiella avkastningen på investeringar (ROI) i samband med en viss start är ett måste för investerare som är fokuserade på att maximera vinsten. Återigen beror avkastningen på typen av investering.
För en ängelinvesterare är det typiskt att förutse en årlig avkastning i intervallet 30% till 40%. Riskkapitalister å andra sidan antar en högre grad av risk, vilket innebär en högre förväntad avkastning. Equity crowdfunding är en lika hög riskinvesteringsstrategi och eftersom den fortfarande är relativt ny är det svårt att fastställa en genomsnittlig avkastning.
Vid uppskattning av avkastning, se till att inte bortse från några avgifter eller kostnader i samband med investeringen. Till exempel kan det finnas årliga förvaltningsavgifter relaterade till en riskkapitalinvestering. Crowdfunding-plattformar tar också ut investerare en avgift för att använda sina tjänster. Ju högre kostnad som är förknippad med en viss investering, desto mer avkastning minskar.
4. Hur påverkar investeringen diversifiering?
Diversifiering är riktmärket för varje solid investeringsportfölj, och målet är att minimera risken utan att minska avkastningen. När man överväger en startinvestering måste investerare vara medvetna om hur det påverkar deras totala tillgångsmix och risknivå. Att hitta rätt balans kan dock vara svårt.
Med aktier finns det tydliga uppdelningar mellan tillgångsklasser som gör det lättare att sprida risken. Startups kräver ett annat sätt att tänka på eftersom det i huvudsak är ett hit-eller-miss-förslag. Som en allmän regel, ju fler startups en investerare lägger pengar i, desto större är chansen att uppnå målavkastning. Samtidigt kan spridning av investeringsdollar för tunna backfire om det inte finns en vinnare i paketet.
5. Finns det en tydlig utgångsstrategi?
Att ha en bestämd exitstrategi på plats är ett krav för alla investeringar, men det är särskilt viktigt med nystartade företag. Investerare bör vara tydliga på när och hur de kan dra tillbaka sina initiala investeringar, tillsammans med eventuella tillhörande vinster. Till exempel skulle en ängelinvesterare behöva veta vid vilken tidpunkt de skulle kunna sälja sina aktier. Återigen, det är därför det är nödvändigt att vara medveten om den tidsram som är inblandad för att se till att du kan lämna en punkt du är bekväm med.
Poängen
Att investera i nystartade företag är ett utmärkt tillfälle för investerare att utöka sin portfölj och bidra till en entreprenörs framgång men att investera i en startup är inte idiotsäker. Även om ett företag kan ha starka kassaflödesprognoser kan det som ser bra ut på papper inte översätta till den verkliga världen. Att ta sig tid att genomföra due diligence när man undersöker en startinvestering är något som investerare inte har råd att hoppa över.
