En testament och ett förtroende är separata juridiska dokument som vanligtvis har ett gemensamt mål att underlätta en enhetlig fastighetsplan. Medan dessa två artiklar idealiskt fungerar tillsammans, på grund av att de är separata dokument, stöter de ibland i konflikt med varandra - antingen av misstag eller medvetet.
Per definition är ett återkallbart förtroende ett levande förtroende som upprättats under beviljandens liv och kan ändras när som helst medan beviljaren fortfarande lever. Eftersom återkallbara förtroenden blir operativa innan testamentet träder i kraft vid döden, har förtroendet företräde framför viljan, när det finns skillnader mellan de två.
Key Takeaways
- En testament och ett levande förtroende är båda del av en omfattande fastighetsplan, som ibland är inkonsekvent med varandra. När det är konflikter, har förtroendet företräde., aktier, obligationer, fastigheter och smycken.
Ett förtroende är en separat enhet
Ur juridisk synvinkel är ett förtroende en separat enhet från en individ. När beviljaren av ett återkallbart förtroende försvinner, kommer tillgångarna i förtroendet inte in i skiftprocessen tillsammans med en decedents personliga tillgångar.
När en person dör, kommer hans eller hennes vilja att träda i kraft i ett rättsligt förfarande som kallas skifterätt, som syftar till att fördela den avlidne personens egendom, i enlighet med de villkor som dikteras av decedentens vilja. Men skifteprotokollet gäller inte för fastigheter som innehas i ett levande förtroende, eftersom dessa tillgångar inte är lagligt ägda av den avlidne personen. Med andra ord har testamentet ingen myndighet över ett förtroendes tillgångar, som kan inkludera kontanter, aktier, obligationer, fastigheter, bilar, smycken, konstverk och andra materiella föremål.
Tänk på följande exempel: Låt oss anta att en familjepatriark som heter Calvin har två barn som heter Donna och Maxine. Låt oss vidare anta att Calvin placerar sitt hem i ett levande förtroende som säger att Donna och Maxine ska ärva det huset. Flera år senare gifter sig Calvin igen. Men strax innan han dör kort efter avrättar han en ny testamente som avser att lämna sitt hus till sin nya fru, Paula. I ett sådant scenario skulle Calvin behöva ändra förtroendet för att göra överföringen till sin fru effektiv. Följaktligen blir detta hem tillhörande Donna och Maxine.
Detta kan vara ett förvirrande ämne för många individer som skriver testament och förväntar sig att bestämmelserna ska genomföras utan incident. Därför är det viktigt att komma ihåg att ett återkallande förtroende är en separat enhet och inte följer bestämmelserna i en individs vilja, efter hans eller hennes död. Det är klokt att söka råd från en förtroende och fastighetsplanerare, för att se till att förfarandet går som planerat.
