Vad är en serie EE-obligationer
Serie EE-obligationen är en icke-marknadsförbar, räntebärande amerikansk statsbesparingsobligation som garanteras minst dubbelt i värde under den typiska 20-åriga initiala löptiden. Vissa EE-obligationer har totala räntebetalande livslängder som sträcker sig utöver det ursprungliga förfallodagen, upp till 30 år från utgivningen. Kupongräntor fastställs baserat på procentandelen av de långsiktiga statsräntorna vid tidpunkten för utfärdandet. Serie EE-obligationer benämns ofta "Patriot Bonds".
Key Takeaways
- EE-obligationer i serie är räntebärande amerikanska statsobligationer garanterade till minst dubbelt värde över sina typiska 20 års initiala villkor. Några EE-obligationer i serien betalar räntor utöver det ursprungliga förfallodagen, upp till 30 år från utgivningen. Det finns ett lägsta investeringskrav på 25 USD för EE-obligationer. Varje investerare kan köpa upp till 10 000 USD i dessa obligationer per kalenderår.
Tillsammans med Serie I-obligationen är Series EE-obligationen en av de två typerna av sparobligationer som emitteras av US Treasury. EE-obligationer i serie kan inte köpas eller säljas på den öppna marknaden och klassificeras därmed som icke-marknadsförbara värdepapper.
EE-obligationer i serier som emitteras efter maj 2005 tilldelas halvårsvisa fasta kupongräntor den 1 maj och 1 november. Kurserna gäller för alla emissioner under de följande sex månaderna. Obligationer som emitteras efter varje datum ökar i värde varje månad, men räntebetalningar delas ut varje år.
Paper EE-obligationer utfärdades på nytt som "Patriot Bonds" efter terrorattackerna den 11 september 2001. De är på alla sätt identiska med pappersserien EE-obligationer förutom att alla pappersobligationer som köpts via en finansiell institution efter den 10 december 2001 har orden "Patriot Bond" tryckt på den övre halvan av obligationscertifikatet, beläget mellan personnummer (SSN) och utgivningsdatum. Finansinstitut emitterar inte längre serie EE-obligationer i pappersform, men papperet Patriot Bonds kan fortfarande kasseras eller konverteras till elektroniska obligationer.
För EE-obligationer finns ett lägsta investeringskrav på 25 USD och varje investerare kan köpa upp till 10 000 USD i dessa obligationer per kalenderår. Vidare måste obligationsinnehavare hålla fast vid dessa investeringar i minst tolv månader innan de kan lösa in obligationerna. De som löser in obligationer inom fem år kommer att dockas tre månader av upplupna räntebetalningar. Eftersom EE-obligationer tjänar ränta i upp till 30 år, ju längre de hålls, desto mer är de värda.
Pappersobligationer utfärdades med 50% rabatt till par, medan obligationer elektroniskt anskaffade via TreasuryDirect köps till nominellt värde. De senare garanteras fortfarande att vara värda två gånger sitt ursprungliga värde vid första förfallodag efter 20 år, samtidigt som de betalar ränta på samma sätt som papper EE-obligationer.
EE-obligationer behöver inte återutgås för att korrigera små typografiska fel i namn, adresser eller personnummer.
EE-obligationer i serie betraktas som ultra-säkra investeringar med låg risk, vars ränta vanligtvis är undantagen från statliga och lokala skatter. Men de är föremål för federala skatter, men bara under året då obligationen förfaller eller löses in.
EE-obligationer kan köpas av amerikanska medborgare, officiella amerikanska invånare, minderåriga och alla amerikanska statliga anställda - oavsett deras medborgarstatus.
