Fondfördelningstillgångar har vunnit popularitet bland investerare eftersom dessa sammanslagna investeringar erbjuder ett enkelt sätt att få tillgång till flera tillgångsklasser inom en enda, professionellt förvaltad fond. Det finns ett brett utbud av tillgångsallokeringsfonder, som sträcker sig från ultrakonservativa till mycket aggressiva och var och en kan användas som en enda innehav eller delvis allokering för enskilda investerare. Konservativa fördelningsfonder består av aktier och skuldebrev, liksom likvida medel, med fokus på bevarande av huvudkapital genom större skuld- och kontantinvesteringar. Investerare med oro över marknadsvolatilitet, eller de som vill generera inkomst från hela eller delar av sina portföljer, kan använda konservativa fördelningsfonder för att enkelt kunna uppfylla investeringsmålen.
Även om konservativa tilldelningsfonder ger ett paus från våldsamma fluktuationer i aktietunga investeringar, är de inte lämpliga för varje investerare. De har en tyngre koncentration av totala tillgångar i obligationer och kontanter, vilket minskar investerarnas möjlighet att uppnå kapitalförstärkning på lång sikt. Dessutom är vissa obligationer och kontantinvesteringar hårt pressade för att hålla jämna steg med den stigande inflationen, vilket gör avkastningen på konservativa fördelningsfonder ibland minimal.
Investerare som är intresserade av att upprätthålla en investeringsportföljs huvudsakliga balans med potentialen för att generera intäkter genom utdelning och ränta kan dock hitta konservativa fördelningsfonder som mest lämpliga som en del av eller ett enda innehav i en investeringsportfölj. Ett antal konservativa tillgångsallokeringsfonder är tillgängliga för investerare genom kända fondbolagleverantörer, inklusive Vanguard, American Funds, T. Rowe Price och Thrivent, vars fonder finns här. All information var aktuell från och med 4 oktober 2018.
Vanguard Tax-Managed Balanced Fund (VTMFX)
Vanguard Tax-Managed Balanced Fund är en konservativ fördelningsfond som görs tillgänglig för investerare genom Vanguard-gruppen. Grundades 1994 och syftar till att ge investerare skatteeffektiv avkastning genererad av federalt skattefri inkomst, långsiktig kapitaltillväxt och aktuell beskattningsbar inkomst i ett blygsamt belopp. Vanligtvis investeras fondens 4, 50 miljarder dollar i tillgångar lika mellan mellan- och storkapitalisationssegmenten på den amerikanska aktiemarknaden och federalt skattebefriade kommunala obligationer. Minst 75% av alla kommunala innehav klassificeras i en av de tre högsta kreditkategorierna, och resten investeras i gemensamma aktier.
Fonden har uppnått en genomsnittlig årlig avkastning på 7, 60% sedan starten, och dess utgiftskvot på 0, 09% är 89% lägre än genomsnittet för liknande konservativa allokeringsfonder, enligt Vanguard. En lägsta initial investering på 10 000 dollar krävs av investerare. De bästa innehaven inom fonden inkluderar Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) och Alphabet Inc. (GOOGL).
American Funds Tax-Advantaged Income Fund (TAIAX)
American Funds Tax-Advantaged Income Fund erbjuds investerare genom American Funds-familjen av fonder och grundades 2012. Denna konservativa allokeringsfond syftar till att hjälpa investerare att växa sina tillgångar och även få vissa skattefri inkomst. Fondernas investeringsmix består av flera amerikanska fonderbjudanden med olika kombinationer och viktningar, varav de flesta försöker generera intäkter från sina underliggande investeringar. Fondförvaltare med American Funds Tax-Advantaged Income Fund fokuserar val av investeringar på utdelningsbetalande aktier genom att inkludera tillväxt- och inkomstfonder, aktieinkomstfonder, balanserade fonder och obligationsfonder.
Fonden har genererat 7, 9% i genomsnittlig årlig avkastning sedan starten och har en utgiftskvot på 0, 75%. Fonden kräver en initial investering på $ 250. De bästa innehaven i fonderna inkluderar Amerikas skattefria obligationer, American High-Income Municipal Bond Fund, Capital World Growth and Income Fund och Washington Mutual Investors Fund.
T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund (PRSIX)
T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund grundades 1994. Fondledningsgruppen strävar efter att ge investerare den högsta totala avkastningen över tid genom att fokusera på investeringsval på inkomster först och tillväxt av kapital i andra hand. Cirka 40% av fondens tillgångar på 2, 27 miljarder dollar investeras i aktier, medan de återstående är spridda bland obligationer, värdepappersmarknader och kontanter. I vissa fall kan fonden justera vikten för en specifik tillgångsklass baserat på nuvarande marknadsförhållanden eller utsikter.
T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund har uppnått en genomsnittlig årlig avkastning på 7, 50% sedan starten och har en utgiftsgrad på 0, 60%. Fonden kräver en initial initial investering på 2 500 USD. Bland de största företagen bland fondens innehav är Alphabet, Amazon.com och Boeing Co. (BA).
Thrivent Diversified Income Plus Fund (THYFX)
Thrivent Diversified Income Plus Fund är en konservativ fördelningsfond som grundades 1997 och görs tillgänglig för investerare genom investeringsgruppen Thrivent. Fonden försöker ge investerare inkomster samtidigt som kapitaluppskattningen på lång sikt bibehålls. Fondens 901.10 miljoner dollar i tillgångar investeras i en kombination av aktier och värdepapper, där kapitalandelen är inriktad på stamaktier, preferensaktier och konvertibla aktier. De värdepapper som innehas i fonden kan ha vilken kreditkvalitet som helst och vilken längd som helst och kan innehålla högriskobligationer, sedlar, obligationer eller andra skuldförpliktelser. Fondförvaltare kan också investera i börshandlade fondalternativ efter eget gottfinnande.
Sedan starten har Thrivent Diversified Income Plus-fonden genererat en genomsnittlig 10-årig avkastning på 6, 93% i genomsnitt och har en utgiftsgrad på 0, 78%. Fonden kräver en initial initial investering på 2 000 USD. Toppinnehav inom fonden inkluderar Federal National Mortgage Association Conventionell 30-årig genomgång och Thrivent Core Emerging Marketss skuldfond.
