Finansiella rådgivare är inte skyldiga att ha universitetsgrader. De är emellertid skyldiga att klara vissa tentor som administreras av Financial Industry Regulatory Authority, eller FINRA, som ansvarar för att styra affärer mellan investerande allmänhet och mäklare för att säkerställa att rådgivare är kvalificerade. En majoritet av rådgivarna har faktiskt en kandidatexamen i finansrelaterade områden till ett minimum. De som vill vidareutveckla sin karriär tenderar att gå Master of Business Administration (MBA).
FINRA Krav
FINRA kräver att de som är intresserade av att bli licensierade finansiella rådgivare ska klara antingen examen i serie 65 av sig själv eller serie 7-examen tillsammans med serie 66. Den typ av ekonomisk rådgivning du vill ge avgör vilken examen som passar dina karriärmål. Att klara den nödvändiga FINRA-examen är avgörande för att bli en framgångsrik finansiell professionell, mer än att ha en examen.
Att klara serien 65-examen kvalificerar inte en professionell att sälja några värdepapper utan ger kunderna investeringsrådgivning och ekonomisk planering. De ekonomiska yrkesverksamma med serie 65-licenser får också bara arbeta på icke-kommissionsbasis genom att debitera kundernas timavgifter för sina tjänster.
Examen i serie 7 är den mest allmänna värdepapperslicensen tillgänglig för dem som är intresserade av att bli finansiella rådgivare. Genom att passera Series 7 kan finansiella yrkesverksamma sälja alla andra typer av säkerheter än råvarutures, fastigheter och livförsäkringar. Förutom Serie 7 kan en kandidat vara en representant för investeringsrådgivare och som värdepappersagent för att få serien 66-licens.
Rådgivare Insight
Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Los Angeles, CA
Generellt sett är det inte nödvändigt att ha en högskoleexamen för att bli ekonomisk rådgivare. Många företag kommer dock att se det som en förutsättning för nyanställningar, särskilt de med prestigefyllda utbildningsprogram. Det som krävs är licenser och registrering hos FINRA, tillsynsmyndigheten för finansiella tjänster. Huvudlicenser är:
- Serie 6: för att sälja förpackade investeringsprodukter som fonder eller rörliga livränta. Serier 7: en mer omfattande licens som täcker alla produkter under serie 6 samt alla andra värdepapper som aktier, obligationer och optioner.Series 63 (i de flesta stater): tillämpliga värdepapperslagar i varje stat.
Många företag sponsrar nya anställda för att få dessa referenser, varefter de formellt registreras hos FINRA.
