Förvaltning av privat kapital är en investeringsrådgivande praxis som innehåller ekonomisk planering, portföljhantering och andra aggregerade finansiella tjänster för enskilda, i motsats till företag, fonder, fonder eller andra institutionella investerare. Ur klientens perspektiv är privatförmögenhetsförvaltning praxis att lösa eller förbättra deras ekonomiska situation och uppnå korta, medel- och långsiktiga finansiella mål med hjälp av en finansiell rådgivare.
Ur finansiell rådgivares perspektiv är förvaltningen av privat förmögenhet praxis att leverera ett komplett utbud av finansiella produkter och tjänster till kunder, så att dessa kunder kan uppnå specifika ekonomiska mål.
Key Takeaways
- Förvaltning av privat förmögenhet är främst användbart för individer med högt nettovärde. Olika typer av institutioner, från stora banker till små familjekontor, tillhandahåller privat förmögenhetsförvaltning. Privata förmögenhetsförvaltare tar i allmänhet en liten avgift baserad på tillgångarna under förvaltning.
Förstå Private Wealth Management
Vissa privatpersoner av medel kan sakna tid, ansträngning eller kunskap för att hantera sin egen ekonomi. Så de söker råd från förmögenhetsförvaltare som är specialiserade på att hantera finanser för privata, ofta med högt nettovärde (HNWI). HNWI: er har unika ekonomiska situationer som kräver större noggrannhet och en högre grad av aktiv förvaltning.
HNWI: er kräver en mer holistisk strategi för förvaltningen av investeringar än många finansiella rådgivare kan ge. HNWI kan ha problem med inkomstskatter, fastighetsplanering, förvaltning av investeringar och andra juridiska frågor som behöver mer uppmärksamhet och specifik expertis än traditionella investeringsrådgivare är kvalificerade att ge.
Typer av privata förmögenhetsförvaltare
Tjänster för privat förmögenhetsförvaltning kan tillhandahållas av banker och stora mäklarehus, oberoende finansiella rådgivare eller flera licensierade portföljförvaltare som fokuserar på individer med högt nettovärde och familjekontor.
Många privata förmögenhetsföretag är mindre grupper inom större finansiella institut som fokuserar på att tillhandahålla personlig service till sina kunder. Deras huvudsakliga mål är att hantera och växa tillgångarna för sina kunder så att de tillhandahåller kommande generationer.
Dessa grupper har ofta en mängd olika rådgivare och expertis som ger vägledning över ett brett spektrum av investeringar inklusive kontanter, räntor, aktier och alternativa investeringar. De kan skapa en portfölj av tillgångar som uppfyller investerarnas risktolerans samtidigt som de ger möjlighet till tillväxt.
Vissa HNWI-kanske vill överväga att öppna ett familjekontor. Ett familjekontor tillhandahåller ett bredare utbud av tjänster skräddarsydda för att tillgodose behoven hos HNWI: er. Från investeringshantering till välgörenhetsrådgivning erbjuder familjekontor en total ekonomisk lösning för individer med högt nettovärde.
Det finns två typer av familjekontor: Ett enfamiljekontor stöder en välstående individ eller familj, medan det vanligaste multifamiljekontoret stöder flera familjer och individer. Multifamily-kontor är vanligare på grund av stordriftsfördelar som möjliggör kostnadsdelning mellan kundkretsen.
Hur Private Wealth Management fungerar
De flesta privata förmögenhetsföretag är avgiftsbaserade. De debiterar sina kunder en procentandel av de förvaltade tillgångarna. HNWI: er kan tro att avgiftsbaserade finansiella rådgivare har färre intressekonflikter än traditionella kommissionsbaserade rådgivare.
Uppdragsgivna rådgivare kan driva investerare mot front-end och back-end load-fonder som tar ut betydande provisioner, i många fall utan att erbjuda något bättre resultat än fonder utan belastning.
Teknologiska framsteg har gjort det möjligt för många större finansiella rådgivare att tillhandahålla tjänster online till reducerade kostnader. Trots att många investerare drar nytta av denna typ av tjänster vill många HNWI-företag fortfarande ha en mer personlig anpassning till sin ekonomi, även med de tillhörande kostnaderna.
