Den förväntade avkastningen på din portfölj kan beräknas med Microsoft Excel om du känner till de förväntade avkastningsgraden för alla investeringar i portföljen. Med hjälp av det totala värdet på din portfölj, värdet på varje investering och dess respektive avkastningsgrad kan din totala förväntade avkastning beräknas.
Du kan också beräkna den förväntade avkastningen på en portfölj utanför Excel med hjälp av en grundformel.
Beräknar total förväntad avkastning i Excel
Ange först följande etiketter i cellerna A1 till F1: Portföljvärde, Investeringsnamn, Investeringsvärde, Investeringsavkastningsgrad, Investeringsvikt och Total förväntad avkastning.
Ange värdet på din portfölj i cell A2. I kolumn B listar du namnen på varje investering i din portfölj. I kolumn C anger du det totala nuvarande värdet för var och en av dina respektive investeringar. Ange de förväntade avkastningsgraden för varje investering i kolumn D.
Ange formeln = (C2 / A2) i cell E2 för att göra vikten för den första investeringen. Ange samma formel i efterföljande celler för att beräkna portföljvikten för varje investering, alltid dividerat med värdet i cell A2. I cell F2 anger du formeln = (+ +…) för att göra den totala förväntade avkastningen.
Exempel
Antag i exemplet ovan att de tre investeringarna är statsutgivna obligationer som har en årlig kupongränta på 3, 5%, 4, 6% respektive 7%.
När du har märkt alla dina data i den första raden anger du det totala portföljvärdet på $ 100 000 i cell A2. Ange sedan namnen på de tre investeringarna i cellerna B2 till B4. Ange värden $ 45 000, $ 30 000 respektive 25 000 $ i celler C2 till och med C4. Ange respektive kupongfrekvens som nämns ovan i cellerna D2 till D4.
Därefter anger du i cellerna E2 till och med E4 formlerna = (C2 / A2), = (C3 / A2) och = (C4 / A2) för att göra investeringsvikterna 0, 45, 0, 3 respektive 0, 25.
Slutligen, i cell F2, ange formeln = (+ +) för att hitta den förväntade årliga avkastningen på din portfölj. I detta exempel är den förväntade avkastningen:
= (+ +)
= 0, 01575 + 0, 0138 + 0, 0175
= 0, 04705 eller 4, 7%
(Mer information: Förbättra din investering med Excel )
