Fidelity Investments lanserar en ny rad med fonder för nollkostnadsfonder för enskilda investerare. Företaget, som är känt som Fidelity ZERO Index Funds, hävdar att det är de första någonsin självindexerade fonderna för enskilda investerare på marknaden, enligt ett pressmeddelande från företaget.
7 biljoner dollar företaget, som är en av de största leverantörerna av indexfonder. Fidelitys ordförande för personlig investeringsverksamhet, Kathleen Murphy, beskrev flytten som "att skriva om reglerna för investeringar för att leverera det oöverträffade värdet och enkla investeringsalternativ som individer behöver och förtjänar", enligt meddelandet.
Välj Fidelity-fonder kräver nollminimum för att kunder ska kunna öppna konton, noll i kontoavgifter och inga avgifter för inhemsk pengarörelse. För Fidelity detaljhandels- och rådgivningsfonder och 529 planer kommer det också att finnas nollinvesteringar. Slutligen indikerar företaget att det avsevärt minskar och förenklar prissättningen för befintliga Fidelity-indexfonder.
De första självindexerade fonderna med nollkostnadsförhållanden som marknadsförs för enskilda investerare är företagets Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX) och Fidelity ZERO International Index Fund (FZILX). Fonderna är tillgängliga från och med 3 augusti 2018.
"Fördelar investerare i alla åldrar"
Fidelitys rörelse kan vara en ansträngning att pröva den tusenåriga investerarbasen, som hittills har varit motvillig att delta i mainstream-investeringar i samma grad som äldre generationer. Murphy förklarar att företaget "kartlägger en ny kurs i indexinvestering som gynnar investerare i alla åldrar - från millennials till baby boomers - och på alla välstånd nivåer och stadier i deras liv." Hon fortsatte med att säga att "Fidelitys obevekliga fokus på att förbättra värdet vi ger investerare, i kombination med våra prisbelönta plattformar och bredbaserad ekonomisk planering och rådgivningstjänster, visar den tydliga fördelen med att investera med Fidelity." (Se mer: Millennials investerar inte, men de borde vara .)
Fidelitys övergång till nollutsläpp på konton, avgifter och pengarörelseavgifter syftar också till att locka investerare som annars kan skrämmas bort av komplicerade regler och system. Investerare som innehar dessa konton kommer inte längre att bli föremål för avgifter för inhemska banktrådar, checkstoppbetalningar, underhåll med låg saldo och returnerade checkar. Ändringarna av denna policy trädde i kraft från 1 augusti 2018.
Fidelity antyder att det kommer att "ge investerare den lägsta prissatta aktieklassen som finns tillgängliga, vilket säkerställer att varje investerare, oavsett hur mycket de investerar, kommer att dra nytta av lägsta möjliga avgifter." Sammantaget kommer den genomsnittliga tillgångsviktade årliga kostnaden i företagets aktie- och obligationsindexfond att sjunka med 35% till följd av förändringen i policy. (För ytterligare läsning, kolla in: Kostnader för fonder och utgifter .)
