Fastighetsplanering innebär en uppsättning juridiska, finansiella och redovisningsrådgivningstjänster som tillhandahålls för att hjälpa kunder att överföra sina tillgångar till arvingar på ett skatteeffektivt sätt. Det finns ett antal fastighetsplaneringscertifieringar tillgängliga för finansiering, bokföring och juridisk personal med relevant erfarenhet. Kandidater måste uppfylla en minimikrav först.
Key Takeaways
- För att bli en fastighetsplanerare krävs ekonomisk, skatt och redovisningskunskap. Fastighetsplanerare har vanligtvis lag, bokföring eller ekonomi grader och certifieringar. Vanliga certifieringar som fastighetsplanerare kan innehålla inkluderar Chartered Trust and Estate Planner (CTEP), Accredited Estate Planner (AEP) och Certified Trust and Financial Advisor (CFTA).
Fastighetsplanerares roll
Fastighetsplanerare arbetar vanligtvis med enskilda investerare, familjekontor, företagare och individer med högt nettovärde. En fastighetsplanerares roll är komplex och involverar många rörliga delar.
En fastighetsplanerare arbetar med kunder för att formulera och genomföra en skatteplaneringsstrategi för att effektivt överföra tillgångar, enligt deras önskemål, till arvingar och andra förmånstagare. Andra aspekter av fastighetsplanering sträcker sig från att testa välgörenhetsbidrag till val av livförsäkring.
Vissa stora fastighetsplaneringsleverantörer integrerar sin praxis med finansiell rådgivning och förmögenhetsförvaltningstjänster. Förmögenhetsförvaltare, förtroendeombud och förtroendeadministratörer, investeringsansvariga, advokater, revisorer och ekonomiska planerare kan alla ha ett intresse av att bedriva certifieringar.
Utbildning och expertis
De flesta fastighetsplanerare har lag, bokföring eller ekonomi grader och certifieringar och av goda skäl. Fastighetsplanering är en komplicerad labyrint av federala och statliga lagar, IRS-avgöranden och rättsliga tolkningar. Dessa påverkar alla hur tillgångar och inkomster behandlas för skatteändamål baserat på en mängd olika typer av transaktioner, överföringar, utlösande händelser, enskilda profiler - ålder, ensamstående eller gift, etc. - och enheter. Att skapa och hantera dessa transaktioner kräver förståelse av förvaltningsskyldigheter och ansvar.
De ständigt föränderliga lagarna, såväl som rättsligt och politiskt klimat, gör fastighetsplanering till ett mycket dynamiskt område där rådgivare är ingenjörstransaktioner som måste hålla vatten med myndigheterna. Vissa metoder och insikter kan ha en kort hållbarhet.
Förutom olika ekonomiska avancerade grader, juridiska grader och certifieringar - en MBA, MPA, JD, CPA och CFA - gör den specifika, komplexa och ständigt föränderliga karaktären av fältet speciella certifieringar användbara. Att ha dem ger också fastighetsplanerare ökad trovärdighet, vilket hjälper till att växa sin verksamhet.
Att tjäna en fastighetsplaneringscertifiering kräver vanligtvis utbildningskurser om etik, ekonomisk planering, skattelagstiftning, efterlevnad och regleringsmiljön.
Godsplaneringscertifieringar
Nedan finns de vanligaste certifieringarna som en fastighetsplanerare kan inneha.
Chartered Trust and Estate Planner (CTEP)
Global Academy of Finance and Management är certifieringsorganet för CTEP-beteckningen, som lägger tonvikt på proffs som tjänar kunder med högt nettovärde. Att tjäna en CTEP kräver minst tre års erfarenhet av fastighetsplanering eller förtroende. Dessutom måste kandidater ha:
- En grund- eller doktorsexamen i ekonomi, skatt, redovisning, finansiella tjänster, lag eller en MBA, MS, Ph.D., eller JD från en ackrediterad skola eller organisation Fem eller fler godkända och relaterade kurserA certifieringskursAntella krav på fortbildning, som varierar
Accredited Estate Planner (AEP)
AEP-beteckningen tilldelas av National Association of Estate Planners & Councils. Kandidater måste vara eller ha följande:
- Licensierad att utöva lag som advokat, att utöva som CPA, eller för närvarande utses som en Chartered Life Underwriter (CLU), Chartered Financial Consultant (ChFC), Certified Financial Planner (CFP) eller Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) bland annat Ingår i fastighetsplaneringsverksamhet som advokat, revisor, livförsäkringsproffs, ekonomisk planerare eller förtroendemanager Minst fem års erfarenhet med fastighetsplanering och fastighetsplaneringsverksamhet Minst 30 timmars fortbildning under de föregående 24 månader, varav minst 15 timmar måste ha varit i fastighetsplanering. Två forskarutbildningskurser genom The American College (för dem med mindre än 15 års erfarenhet av fastighetsplanering)
Certified Trust and Financial Advisor (CTFA)
CFTA tilldelas av American Bankers Association. Kraven inkluderar:
- Minst tre års erfarenhet av förmögenhetsförvaltning och avslutande av ett godkänt utbildningsprogram för förmögenhetsförvaltningAv rekommendationsbrev En etikförklaringPassering av examen
För att behålla beteckningen krävs 45 högskolepoäng fortbildning var tredje år.
Relaterade rådgivningscertifieringar för rikedomshantering
Det finns också ett antal certifieringar relaterade till fastighetsplanering som kan vara användbara. Dessa inkluderar följande:
- Befordrad compliance officer
Poängen
Att bli fastighetsplanerare kan vara svårt och kräver erfarenhet och en bredd av kunskap, inklusive lag, redovisning och ekonomi. Att tjäna en fastighetsplaneringscertifiering förbättrar färdigheter och trovärdighet hos en fastighetsplanerare.
