En tilldelningsgrad är en procentandel av en investerares kontant- eller kapitalutlägg som går mot en slutlig investering. Tilldelningsgraden avser oftast mängden investerat kapital i en produkt netto av eventuella avgifter som kan uppstå genom investeringstransaktionen. En tilldelningsgrad kan också användas vid bestämning av den procentuella inkomst som en investerare planerar att bidra till specifika investeringar genom en automatisk investeringsplan.
Fördelningsgrad
Tilldelningsgraden är ett procentuellt värde som hjälper en investerare att mäta det totala investerade kapitalet. Det kan vara användbart för att hjälpa en investerare att mäta avgifterna för investering i en produkt. Det kan också vara ett värde som används för att bestämma investeringar genom en automatisk investeringsplan.
Analysera produktallokeringspriser
Investerare som använder mäklartjänster med full service kommer vanligtvis att ha en försäljningsbelastning vid köp och försäljning av fonder. Försäljningsbelastningsscheman bestäms av fondbolag och redovisas i fondens prospekt. Försäljningsbelastningar kan vara front-end, back-end eller baksida, och de kommer vanligtvis att förringa det totala beloppet som investerats i en produkt.
För att bestämma tilldelningsgraden för investerat kapital i en produkt kan en investerare använda följande ekvation:
(Total investering - betalda avgifter) / Total investering
Beräkning av fördelningsgraden hjälper en investerare att förstå bättre hur deras pengar används. Den visar också hur mycket de investerar i en produkt, som kommer att ligga till grund för investerade totala tillgångar och framtida realisationsvinster.
Till exempel, om en fond bör ha en frontbelastning på 4%, kommer endast 96% av en investerares initiala investering att placeras i själva fonden, med resten betalas till mellanhand - ju högre avgifter, desto lägre är den totala tilldelningsgraden för investeraren.
Tilldelningspriser för automatiserade investeringar
I allmänhet avser en tilldelningsgrad en procentandel av inkomsten som en investerare väljer att avsätta till specifika investeringar i en automatisk investeringsplan. En av de vanligaste spårade tilldelningsnivåerna är tilldelningsgraden som betalas till en 401 (k) från en anställds lönecheck. I många anställdas förmånsplaner kommer arbetsgivaren att matcha den anställdes fördelningsgrad upp till en viss procentandel.
Tilldelningsgrader kan också vara användbara när du gör alla typer av investeringar genom olika automatiska investeringsplaner. Många investerare väljer att bygga sina pensionsplaner genom ett individuellt pensionskonto (IRA). Omslagskonton genom både mäklare och robotrådgivare erbjuder investerare ett annat alternativ för att göra automatiserade investeringar till en förutbestämd tilldelningsgrad.
