Om du är orolig för korrigering av aktiemarknaden eller så småningom går in på björnmarknadsområdet, kommer du att överväga de börshandlade fonderna (ETF) som täcks nedan. De kommer alla att ge dig mer nackskydd än de allra flesta ETF: er i hela ETF-universum. Det finns dock några vanliga missuppfattningar om dessa ETF: er som du behöver veta om.
För din bekvämlighet har ETF: erna neddelats i två grupper: Top-Tier och Second-Tier.
Toppnivån
Consumer Staples Välj sektor SPDR ETF (XLP)
Syfte: Spårar prestanda för Consumer Staples Välj sektorindex.
Summa tillgångar: 8, 14 miljarder dollar (från 15-15-15)
Inledningsdatum: 16 december 1998
Genomsnittlig daglig volym: 7, 4 miljoner
Utdelning: 2, 55%
Kostnader: 0, 15%
Topp 3 innehav:
The Procter & Gamble Co. (PG): 12, 43%
Coca-Cola Co. (KO): 8, 76%
Wal-Mart Stores Inc. (WMT): 6, 97%
April 2008 High (före krasch): 28, 49 $
Februari 2009 Låg (botten av marknadskraschen): 20, 36 $
Analys: En förlust är en förlust, men XLP höll sig extremt bra relativt sina kamrater under den svåraste tiden. (För mer, se: Consumer Staples XLP ETF.)
iShares amerikanska sjukvårdsleverantörer (IHF)
Syfte: Spårar resultatet för Dow Jones US Select Health Care Providers Index.
Summa tillgångar: 819, 16 miljoner dollar
Inledningsdatum: 1 maj 2006
Genomsnittlig daglig volym: 54, 280
Utdelning: 0, 16%
Kostnader: 0, 45%
Topp 3 innehav:
UnitedHealth Group, Inc. (UNH): 13, 97%
Express Scripts Holding Co. (ESRX): 9, 46%
Anthem, Inc. (ANTM): 6, 91%
April 2008 Hög: 49, 69 $
Februari 2009 Låg: $ 30, 13
Analys: IHF höll inte ovanligt bra under den senaste krisen, och det kommer sannolikt inte att uppskatta om det finns en annan kris. Men det kommer troligen att hålla sig bättre än förra gången sedan Baby Boomers går in i en ålder där de kommer att kräva en hel del hälso-relaterade produkter och tjänster. (För mer, se: Top Performing Healthcare ETFs .)
Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)
Syfte: Spårar resultatet för NASDAQ US Dividend Achievers Select Index.
Summa tillgångar: 20, 76 miljarder dollar
Inledningsdatum: 21 april 2006
Genomsnittlig daglig volym: 879 500
Utdelning: 2, 13%
Kostnader: 0, 10%
Topp 3 innehav:
Johnson & Johnson (JNJ): 3, 99%
Wal-Mart Stores Inc: 3, 99%
The Procter & Gamble Co.: 3, 91%
April 2008 Hög: $ 55, 19
Februari 2009 Låg: $ 33, 18
Analys: VIG höll inte bra under den senaste krisen. Det kan också vara fallet i framtiden. Å andra sidan spårar denna lågkostnadsutveckling resultat från företag som har rekord för att öka sin utdelning över tid. Företag som dessa har nästan alltid sunda balansräkningar och genererar starkt kassaflöde. Därför kommer de sannolikt att väder stormen. Det rätta tillvägagångssättet här skulle vara att köpa VIG på alla dopp, att veta att det bara är en tidsfråga innan dessa elitföretag hoppar tillbaka. (För mer se: Handlare ser till utdelningsfonder .)
Den andra nivån
Verktyg Välj sektor SPDR ETF (XLU)
Syfte: Spårar prestanda för Utilities Select Sector Index.
Summa tillgångar: 6, 38 miljarder dollar
Inledningsdatum: 16 december 1998
Genomsnittlig daglig volym: 13, 2 miljoner
Utdelning: 3, 43%
Kostnadsförhållande: 0, 15%
Topp 3 innehav:
Duke Energy Corp. (DUK): 9, 11%
NextEra Energy, Inc. (NEE): 8, 33%
Southern Co. (SO): 7, 26%
April 2008 Hög: $ 41, 31
Februari 2009 Låg: $ 25, 35
Analys: Om du undersöker "lågkonjunktur ETF: er" hittar du ofta XLU på listan. Men det är därför du måste vara försiktig med det du läser. Som ni kan se var det inte så bra med XLU under den senaste krisen. Det kommer sannolikt att vara nästa under nästa kris också. Även om verktyg i allmänhet ses som säkra, är problemet att de är hävstångseffektiva. Därför, när räntorna ökar, kommer deras skulder att bli dyrare. Skuldsättningsgraden för Duke, NextEra Energy och Southern Co. är 1, 04, 1, 44 respektive 1, 17. Det här är inte fruktansvärda förhållanden, men de tröstar inte heller i en miljö med högre ränta. (Se mer: Är det dags för fonder med låg volatilitet?)
Invesco Dynamic Food & Beverage ETF (PBJ)
Syfte: Spårar resultatet för Dynamic Food & Beverage Intellidex Index.
Summa tillgångar: 266, 83 miljoner dollar
Inledningsdatum: 23 juni 2005
Genomsnittlig daglig volym: 91, 133
Utdelning: 1, 28%
Kostnader: 0, 61%
Topp 3 innehav:
Kraft Foods Group, Inc. (KRFT): 6, 53%
The Kroger Co. (KR): 5, 08%
General Mills, Inc. (GIS): 5, 06%
April 2008 Hög: $ 16, 82
Februari 2009 Låg: $ 11, 13
Analys: En hanterbar nedgång under de värsta tiderna. Och PBJ investerar i det bästa av det bästa i mat och dryck. Det enda skälet till att PBJ finns på listan på andra nivån är på grund av utgiftskvoten på 0, 61%, vilket är marginellt högre än den genomsnittliga ETF-utgiftskvoten på 0, 46%. Den här höjda kostnadskvoten kommer att äta in dina vinster och påskynda förlusterna. (Se mer: När är rätt tid för mat och dryck? )
Vanguard Consumer Staples ETF (VDC)
Syfte: Spårar resultatet för MSCI US Investable Market Index / Consumer Staples 25/50.
Summa tillgångar: 2, 52 miljarder dollar
Inledningsdatum: 26 januari 2004
Genomsnittlig daglig volym: 114.462
Utdelning: 1, 90%
Kostnader: 0, 12%
Topp 3 innehav:
The Procter & Gamble Co.: 10, 92%
Coca-Cola Co: 7, 73%
Pepsico, Inc. (PEP): 6, 87%
April 2008 Hög: 69, 85 $
Februari 2009 Låg: $ 49, 53
Analys: Med denna ETF som erbjuder en mycket låg kostnadsgrad och innehar högklassiga företag kanske du undrar varför det finns på Second-Tier-listan. Det kan besvaras med ett ord: likviditet. (För mer se: Konsumentklammern försvarar mot volatilitet.)
Poängen
Tänk på ETF: erna ovan för att skydda nackdelen, särskilt de i kategorin Top-Tier. Som sagt, om du verkligen är orolig för att marknaden vaklar och du vill ha nackskydd, skulle det säkraste spelet vara en övergång till kontanter. Om marknaden vacklar kommer den att ske i en deflationsmiljö. Om du är i kontanter kommer värdet på dessa kontanter att öka (varje dollar kommer att gå längre). (För mer, se: 4 ETF-strategier för en nedmarknad och topp 5 lågkonjunkturer .)
