För många är tillförlitligheten för utdelning eller ränteintäkter en av de främsta fördelarna med att investera. Liksom enskilda aktier och obligationer kan fonder vara en stor källa till utdelningsintäkter. Men inte alla fonder betalar utdelning, så om generering av ordinarie utdelningsintäkt är viktigt för dig, lära dig vilka typer av fonder som betalar högsta utdelning.
Utdelning aktiefonder
För dem som främst är intresserade av att generera ordinarie utdelningsintäkt men är villiga att ta på sig en viss risk för risken för kapitalvinster kan utdelningsaktiefonder vara ett utmärkt val. Dessa fonder fokuserar på att investera i aktier som har tillförlitliga resultat för att betala sund utdelning varje år. Eftersom utdelning till aktieägare betraktas som ett tecken på ett företags finansiella stabilitet, är många företag stolta över att ge ut ökande utdelning varje år.
Utdelningsfonder är inte inriktade på att identifiera nästa Wall Street älskling, såvida det inte betalar utdelning, men alla aktieinvesteringar har potential att öka eller minska i värde baserat på marknadssvingningar och det emitterande företagets resultat. Även om utdelningsfonder inte är inriktade på att skapa kapitalvinster, kommer andelen av ett friskt företag som betalar betydande utdelningar sannolikt att öka med tiden, vilket kan öka fondens värde.
Utdelningsobligationer
Till skillnad från aktiefonder är utdelningsutdelningar gjorda av obligationsfonder faktiskt resultatet av ränteintäkter som genereras av obligationerna i fondens portfölj. Räntan, eller kupongräntan, som betalas av en obligation påverkas av många faktorer, inklusive kreditgivningen för den utfärdande enheten och nationella räntesatser vid utfärdandet. Medan räntorna på obligationer som emitteras av mycket stabila, kreditvärdiga företag och regeringar tenderar att spegla räntor som fastställts av Federal Reserve, erbjuder mindre stabila enheter ofta obligationer med högre räntor eftersom risken att de kommer att förlora sina finansiella åtaganden på grund av insolvens är större.
Högavkastande utdelningsobligationsfonder investerar därför i mycket lågräntade obligationer, kallad skräpobligationer, eftersom de betalar extremt höga räntor för att kompensera investerare för den ökade risken för fallissemang av finansiellt instabila emitterande enheter. Även om utdelningsintäkterna från dessa typer av fonder kan vara betydande, löper det en betydande risk. Andra mindre riskfyllda obligationsfonder gör mer måttlig utdelning men har mycket lägre risk för förlust.
Rådgivare Insight
Dan Danford, CFP ®
Family Investment Center, St. Joseph, MO
Många tycker om att investera som ett bankkonto. Så de frågar automatiskt om ränta, utdelning eller avkastning. Räntor eller utdelningar är dock bara en del av det totala mervärdet, eftersom värderingen av investeringar också är en stor del av ekvationen.
Totalavkastning är den beräkning som tar hänsyn till alla dessa faktorer. Detta är viktigt eftersom många högkvalitativa investeringar inte ger regelbundna inkomster. De flesta stora företag betalar till exempel en relativt låg kontantutdelning trots att aktiekursen kan förväntas stiga över tiden.
I själva verket kan detta vara bra för investerare eftersom utdelning är beskattningsbar och tillväxt i aktievärdet är inte förrän du säljer aktierna. Därför, om du verkligen vill ha tillväxt, leta efter investeringar som erbjuder potentiell totalavkastning.
