När du vill lägga till en aktiefokuserad börshandelfond (ETF) i en portfölj måste du vanligtvis välja mellan en av två breda kategorier: tillväxt och värde. Värde ETF: er ser ut att främst investera i aktierna i företag som anses undervärderade, med hjälp av mätvärden som pris / vinst (P / E) -kvoten jämfört med antingen deras kamrater eller den bredare marknaden. Tillväxt-ETF: er fokuserar däremot på att investera i snabbare växande och ofta mer flyktiga företag i hopp om att realisera avkastningen över genomsnittet.
Båda dessa strategier kan ge avkastning på marknaden. Dina individuella risktoleranser, investeringsmål och nuvarande portföljsammansättning är de viktigaste faktorerna för att bestämma om du vill lägga till en tillväxt eller ett ETF-värde till en portfölj. Generellt sett har ETF: s värde och tillväxt i en portfölj värdefulla riskreducerande diversifieringsfördelar.
Key Takeaways
- Både ETF: s värde och tillväxt kan vara en viktig del av valfri portfölj. Valet att fokusera på antingen ETF-värden eller ETF: s tillväxt beror på personlig risktolerans. ETF: s tillväxt kan ha högre avkastning på lång sikt, men kommer med mer risk. deras värde bättre på flyktiga marknader, men kan komma med mindre potential för tillväxt.
Tidshorisonter bör också vara en övervägande. Du kan i allmänhet ta mer risk om dina pengar förblir investerade längre. Längre tidshorisonter ger dig en bättre chans att rida ut på kort sikt marknadsvänglighet. Yngre investerare som lägger till ett individuellt pensionskonto (IRA) har till exempel decennier att förbli investerade och kan ta en viss ytterligare risk för att öka avkastningen.
Värde ETF
En stor faktor för att välja mellan tillväxt och värde är den nuvarande portföljen. Om du börjar bör du bygga en portfölj runt en kärna med ETF: s med högt betyg. Dessa fonder tenderar att bestå av företag som producerar produkter som används varje dag av nästan alla. Exempel på traditionella värdelager inkluderar AT&T, Procter & Gamble, General Electric och Coca-Cola. Dessa företag ser ut att ge konservativ långsiktig tillväxt med relativt lägre volatilitet.
En annan fördel med att tillföra ETF: s värde till en portfölj är deras utdelning. Dessa företag tenderar att vara större kassaflödesgeneratorer och att kassaflödet ofta betalas ut i form av utdelning. Utdelningar ger dig en förutsägbar inkomstström som kan bli en betydande andel av ett ETF: s totala avkastning på aktieägarna.
Tillväxt ETF
Tillväxt-ETF: er kompletterar i allmänhet en kärnportfölj. Populära tillväxtföretag som Facebook, Amazon och Alphabet kan leverera avkastning över genomsnittet, men de har också en stor volatilitet och kan kämpa, särskilt i tider med ekonomisk svaghet. En portfölj bestående av främst ETF: s tillväxt kan utsätta dig för överdriven risk, men när de balanseras med värdefonder, kan de skapa en tilltalande risk / avkastningsprofil.
Om du söker en regelbunden inkomst från en tillväxt ETF, är du mer benägna att bli besviken. Många tillväxtorienterade företag återinvesterar tillgängliga kontanter för att växa verksamheten istället för att betala ut vinst direkt till aktieägarna. Många av dessa företag betalar lite, om något, i ordinarie utdelning.
Särskilda överväganden
Undersök vad fonden vanligtvis investerar i och hur den förvaltas. En fond med en förvaltare som har varit vid rodret i flera år ger en historia av historiska resultat och en känsla av hur fonden förvaltas.
Vissa fonder kategoriseras till exempel som värdefonder men har stora fördelningar till mer riskfyllda sektorer som teknik. Se till att du vet vad du köper. Tänk också på en funds utgiftskvot. Fondens utgifter skär direkt i avkastning; undvika fonder med över genomsnittet utgiftskvot.
Att välja mellan ETF-värde och tillväxt är bara en del av beslutsprocessen. Att välja rätt ETF är lika viktigt.
