Innehållsförteckning
- Sluta aldrig lära
- Anslut personligen med kunder
- Investera i professionell tillväxt
- Poängen
Nästan en tredjedel av finansiella rådgivare faller i åldersintervallet 55 till 64, enligt en Cerulli Associates-rapport från 2014, vilket tyder på att mäklare och återförsäljare riskerar att förlora tillgångar när rådgivare lämnar branschen. Samtidigt visar data att dessa åldrande rådgivare har dragit sina fötter när det gäller successionsplanering. Unga finansiella rådgivare kan snart uppleva en arbetssökande marknad som ett resultat med rådgivare som rusar för att stärka sin praxis.
Här är några tips för unga finansiella rådgivare när de hoppar in i branschen och vill maximera deras framgång.
Key Takeaways
- Unga finansiella rådgivare har många möjligheter att hitta ett framgångsrikt företag och hjälpa sina kunder också att lyckas. Yngre yrkesmän är mer anslutna till digitala verktyg som kan hjälpa dem att landa sina kunder lika, till exempel roboadvisors. Till dess bör unga rådgivare inte glömma sin utbildning och interpersonella färdigheter som krävs för att hålla kunderna nöjda med en mänsklig touch. Med många år framför dig ska du investera tidigt i ditt företag för att få tillväxt och låta riskfyllda möjligheter växa ut.
Sluta aldrig lära
De globala finansmarknaderna utvecklas ständigt, vilket innebär att finansiella rådgivare kontinuerligt måste lära sig att hålla sig uppdaterade. Till exempel har mycket av den senaste tidens ekonomiska forskning stött idén att passivt investera i lågprisindexbörshanterade fonder (ETF) och fonder, eftersom de kan ge den bästa långsiktiga avkastningen, medan ny teknik ständigt dyker upp att kan hjälpa till att optimera kundportföljer och förbättra deras långsiktiga riskjusterade avkastning.
Förutom forskning bör finansiella rådgivare också hålla sig uppdaterade med de senaste regelverkstrenderna för att undvika problem på vägen. Ekonomiska rådgivare bör också hålla koll på både forsknings- och branschtrender genom att prenumerera på branschpublikationer, delta i konferenser och delta i andra aktiviteter för att förbättra värdepropositionen till kunderna. Genom att hålla koll på dessa förändringar kan unga finansiella rådgivare se till att de positionerar sig bäst för framtiden, samtidigt som de hjälper sina åldrande arbetsgivare att anpassa sig till nya och kommande trender.
Anslut personligen med dina kunder
Det har aldrig funnits fler alternativ för någon som söker ekonomisk rådgivning, med börshandlade fonder som gör en gör-det-själv-strategi enklare och robo-rådgivare tar hand om detaljerna. På många sätt skiljer finansiella rådgivare sig åt genom att ansluta sig till kunder på en personlig nivå för att leverera bättre värde på lång sikt. Unga finansiella rådgivare bör inte glömma vikten av relationer i ett allt mer digitaliserat samhälle.
Behovet av personliga kontakter är mycket mer än en trevlig att ha funktionen i någon övning. Enligt MyPrivateBanking Research kommer mer än fyra biljoner dollar i slutet av 2020 att hanteras av robotrådgivare och automatiserade investeringsplattformar över hela världen. Unga finansiella rådgivare kommer att behöva möta dessa trender över tid mycket mer än åldrande rådgivare kommer att göra under de återstående få åren i finansiell rådgivning.
Finansiella rådgivare kanske vill överväga att samarbeta med robo-rådgivare för att hantera de automatiserade aspekterna av ekonomisk planering, medan de håller kontrollen över den större bilden och eventuella plötsliga händelser som äger rum. Genom att ta detta tillvägagångssätt kan unga rådgivare bäst positionera sig genom att fokusera på de områden de kan tillföra värde snarare än att försöka konkurrera direkt, vilket kan betala utdelning längs vägen när industrin mognar.
Invester i din professionella tillväxt
Ekonomiska rådgivare kanske är välkända med konceptet att öka räntan när det gäller ekonomi, men samma principer gäller för tid som används på professionell tillväxt. Till exempel bör unga rådgivare alltid läsa böcker och artiklar, ta utbildningskurser online, frivilligt arbeta med professionella organisationer och säkerställa nya utbildningsbevis över tid för att fortsätta bygga upp sitt värde för både kunder och arbetsgivare.
Förutom att bygga upp sitt eget värde, bör unga rådgivare leta efter att ge tillbaka till andra tidigt och ofta. Mentoring av yngre ekonomiska rådgivare eller studenter är ett bra sätt att hålla koll på grundläggande kunskaper, samtidigt som man hjälper andra och bygger en stark rapport. Att delta i regeringens förfrågningar om information om politik är ett annat bra sätt att ge tillbaka till samhället på ett sätt som främjar allas bästa intressen.
Poängen
Den åldrande finansiella rådgivningsverksamheten kommer snart att skapa många jobbmöjligheter för unga blivande rådgivare som letar efter en plats i verksamheten. När det är dags kan dessa unga rådgivare ställa in sig för framgång genom att alltid lära sig, behålla en personlig känsla och investera i sig själva och andra.
