För många finansiella rådgivare är målet att hitta kunder med tillgångar mellan 1 miljon och 5 miljoner dollar, vilket är något av en söt plats. Men många äldre individer med högt nettovärde är redan på väg; de lever enligt mottoet "Om det inte är sönder, fixa det inte" - även om det är sönder. (För mer, se: High-Net Worth Client Tips för finansiella rådgivare. )
Yngre investerare, de mellan 21 och 45 år, kommer att erbjuda mer likviditet eftersom de sannolikt kommer att uppleva livsförändrade händelser som kräver planering. Den här ålderdemografin kommer också att vara mer öppen för nya idéer. Det negativa är att de tenderar att ha mindre pengar än äldre kunder. (För mer, se: Rådgivare: Glöm inte av ännu rika millennialer .)
Att ha en måldemografisk är en bra idé, men du vill inte stänga några dörrar. Nejet. Ett mål ska alltid vara att agera i din klients bästa intresse. Enbart detta kommer att leda till den mest långsiktiga verksamheten. Så hur får du bollen att rulla? (För mer, se: En titt på How the Ultra-Wealthy Invest .)
1. Få hänvisningar från befintliga kunder
Ordet är självförklarande. Det är fortfarande ett av de mest effektiva sätten att få nya kunder. (Var bara försiktig med att överdriva det.)
2. Upprätta ett referensnätverk
Lär känna proffs - inklusive läkare, advokater, fastighetsmäklare och CPA - i ditt område, runt din arbetsplats etc. Att skicka affärer till varandra via remisser är enkelt och effektivt. De bästa erbjudandena är de där båda parter vinner. (För mer, se: Varför rådgivare ska sluta sig till fastighetsadvokater. )
3. Använd sociala nätverk
Att använda Facebook Inc. (FB), LinkedIn Corp. (LNKD) och Twitter Inc. (TWTR) för att marknadsföra dig själv som expert och hitta potentiella kunder är inte lika effektiva som ofta annonseras, men alla finansiella rådgivare som inte använder dessa verktyg kommer verkar arkaisk eller inte aktuell med dagens teknik. Det är en avstängning för unga investerare, särskilt.
4. Starta en blogg
Blogga om ekonomiska tips och / eller dina tankar om aktuella marknadstrender kan verka tidskrävande, men nyckeln till framgång är konsistens (och korthet). Om du uppdaterar din blogg regelbundet - minst två gånger i veckan - ser du din sökmotorsrankning stiga. Detta kommer att börja långsamt, men den uppåtgående drivkraften accelererar så länge du håller dig med den. Detta kommer att leda till att kunder kommer till dig istället för att du måste söka efter dem. (För relaterad läsning, se: Growing Minorities and Advisors: En möjlighet.)
5. Skriv en e-bok
6. Bli lokalpolitiker
7. Kasta födelsedagsfester
Att kasta en födelsedagsfest för en klient kan tyckas utanför vänsterfältet, men det kan vara mycket effektivt. Inte bara kommer klienten att bli imponerad (och förvånad!), Utan han kommer troligtvis att bjuda in vänner och familj och kommer att vilja presentera dig för de flesta av dem. Detta är ett utmärkt tillfälle att skapa nya anslutningar - många av dem på bara några korta timmar.
8. Köp säsongbiljetter till något
Ta en sida från företagets marknadsavdelningar och köp säsongbiljetter för ett professionellt idrottslag, opera, balett, etc. Det kan vara dyrt, men det bör vara värt investeringen. Du kan ta kunder till spel eller shower, vilket hjälper till att behålla dem. Och ju fler biljetter desto bättre: en kund kommer sannolikt att bjuda in en nära familjemedlem eller vän, som sedan låter dig bilda nya relationer och landa nya möjligheter. (För mer, se: Tips för att sprida rikedomen till släktingar. )
9. Prata på lokala skolor
Kontakta gymnasier i rika områden och låt administrationen veta att du vill prata med barnen om ekonomisk planering. Många skolor hoppar vid möjligheten - det är värdefull information. Du kanske inte har möjlighet att skicka ut visitkort och broschyrer, men du kan uppmuntra din publik att fråga sina föräldrar om ekonomi, spara för college, pension och mer. De lärare och administratörer lyssnar också. (För mer, se: Hjälp föräldrar med att undvika denna pensionsbesparande fel. )
10. Spela sport
Vi vet alla att golf är ett bra spel för nätverk, men det är en sport som vanligtvis är reserverad för en fyr. Om du vill öka din exponering kan du överväga att gå med i en tennisakademi, softball League eller ett lokalt gym. Du kanske inte hittar så många kvalificerade leads som du skulle göra via golf, men du hittar massor av möjligheter.
Poängen
Många metoder för att landa nya kunder är beprövade och verkliga - nätverk, golf. Men att tänka kreativt och gå den extra milen (eller spendera den extra dollarn) för att hitta leder under ovanliga omständigheter kan vara värt det i slutändan. (För mer, se: Hur man attraherar och rekommenderar 30-saker ).
