Om du letar efter aktivt förvaltade fonder med låga kostnadsförhållanden kan det vara svårt, särskilt om en parameter är konsekvent positiv avkastning under de senaste tre åren på årsbasis. Om du är bekant med fonder och låga kostnadsförhållanden, vet du redan att det här är Vanguard-fonder. Om du söker lågkostnadsfonder bör Vanguard alltid vara den första platsen att titta på. Till exempel är de fem bästa fonderna under de senaste tre åren alla Vanguard-fonder. Detta är imponerande, men det garanterar inte att dessa fonder kommer att levereras 2016. Låt oss ta en titt på dessa fonder från fall till fall.
Vanguard Strategic Equity
Vanguard Strategic Equity (VSEQX) har levererat en genomsnittlig årlig avkastning på 18, 34% under de senaste tre åren. Under det senaste året har det dock skrivit av 16, 21% och erbjuder för närvarande en utdelning på 1, 62%. Minsta investering är 3 000 dollar. Strategin är att söka långsiktig kapitaltillväxt genom att äga inhemska aktier med stark tillväxtpotential som också erbjuder ett rimligt värde relativt kamrater. Fondens toppinnehav är Electronic Arts Inc. (EA), Tesoro Corp. (TSO) och Best Buy Co., Inc. (BBY). EA är något spännande tack vare Battlefront , men EA och BBY är fortfarande diskretionära i en svag konsumentmiljö. Så långt som TSO går, kommer det att äga allt som är relaterat till energi inte att erbjuda den bästa potentialen - även om det är en raffinör. (För mer, se: Vanguard Mutual Funds-översikt .)
VSEQX kommer med en kostnadsgrad på 0, 21% mot ett branschgenomsnitt på 1, 15%. Detta är inte tillräckligt skäl för att överväga en investering. Om utsikterna för en fond är underdelar för året är kostnadskvoten en icke-faktor.
Vanguard Capital Opportunity
Vanguard Capital Opportunity (VHCOX) har levererat en genomsnittlig årlig avkastning på 19, 72% under de senaste tre åren. Men det har minskat 6, 93% under det senaste året. Det ger för närvarande 0, 56%. VHCOX kommer med en utgiftskvot på 0, 45% mot ett branschgenomsnitt på 1, 18%. Minsta investering är 3 000 dollar. Strategin är att söka långsiktig kapitaltillväxt via inhemska aktier som har visat en snabb vinsttillväxt och erbjudandevärde jämfört med kamrater. Målet är att överträffa marknaden över en tidsram på 3 till 5 år. Den här är enkel: Den är överexponerad för sjukvården. (För mer, se: ABCs of Classes of Mutual Fund Classes .)
Vanguard Capital Opportunity Adm
För Vanguard Capital Opportunity (VHCAX), se VHCOX, eftersom detta är den institutionella aktieklassen i fonden. Det har en utgiftskvot på 0, 38%, en avkastning på 0, 64% och en investering på minst 50 000 dollar.
Vanguard Health Care
Vanguard Health Care (VGHCX) är självförklarande. Det investerar i läkemedelsföretag, medicinska förnödenheter, samt operatörer av sjukhus- och sjukvårdsanläggningar. Det har levererat en årlig avkastning på 23, 61% under de senaste tre åren. Men det har sjunkit 5, 05% under det senaste året. Det ger för närvarande 1, 11%. Kostnadskvoten på 0, 34% är betydligt lägre än branschgenomsnittet på 1, 37%. Minsta investering är 3 000 dollar. Med toppinnehavet i Bristol-Myers Squibb Co. (BMY), Allergan (AGN) och UnitedHealth Group Inc. (UNH) kommer denna fond att erbjuda mer elasticitet på en björnmarknad än namnen ovan, men det betyder inte att du borde förväntar sig en positiv avkastning för året. (För mer, se: Bästa 3 Vanguardfonderna inom sjukvårdssektorn .)
Vanguard Health Care
För Vanguard Health Care (VGHAX), se VGHCX eftersom detta är den institutionella aktieklassen för fonden. Skillnaderna är en utgångsgrad på 0, 29%, en avkastning på 1, 16% och en investering på minst $ 50 000.
Poängen
Du kanske har en extern chans att uppskatta med VGHCX och VGHCX 2016, men det är inte troligt. Deflationsbärmarknaderna tenderar att få allt med sig. Om du söker kapitalbevarande, titta på amerikanska statskassor innan alla andra alternativ. (För mer, se: De 3 bästa Vanguard-fonderna för din Roth IRA .)
