Innehållsförteckning
- Välj en förberedare
- Schemalägga ett möte
- Samla dina dokument
- Avrunda dina kvitton
- Lista din personliga information
- Se om du behöver en förlängning
- Planera framåt för eventuell återbetalning
- Hitta förra årets återkomst
- Poängen
Den federala regeringen uppskattar att cirka 60% av individerna använder betalda förberedelser för att fylla i och lämna in sina skattedeklarationer. Om du är en av dessa individer är det viktigt att börja organisera dina kvitton, blanketter och andra dokument i god tid före skattetid. Din förberedare kan ta information direkt från dig eller be dig fylla i ett frågeformulär. Hur som helst, du kommer att behöva tid för att samla allt du - och din förberedare - kommer att behöva. Här är stegen att ta.
Key Takeaways
- Även om du anställer någon annan för att förbereda din skattedeklaration måste du göra något av förskottsarbetet själv - och ju tidigare du börjar, desto bättre. Sammanfoga dina kvitton och kontrollera att du har fått alla formulär du behöver från arbetsgivare och finansinstitut. Det senaste års skattedeklaration kan vara en bra guide för att se till att du inte saknar någon viktig information.
Välj en förberedare
Du bör också fråga om avgifter som sannolikt beror på komplexiteten i din avkastning. Undvik att använda ett företag som avser att ta en procentandel av din återbetalning. IRS-webbplatsen har tips för att välja en förberedare och en länk till IRS-katalogen med förberedelser, som du kan söka efter deras referenser och plats.
Schemalägga ett möte
Ju tidigare du träffar din förberedare, desto tidigare bör du kunna slutföra din avkastning (även om du bestämmer dig för att ange ett tillägg, som diskuteras senare). Om du räknar med en återbetalning får du det förr också. Om du väntar för länge med att schemalägga ett möte med en skatteförberedare, händer det kanske inte före den 15 april, och du kan missa möjligheterna att sänka din skattekonto, till exempel att göra avdragsgilla bidrag till ett IRA eller ett hälsosparekonto.
Samla dina dokument
I slutet av januari borde du ha tagit emot alla de olika skattedokument som du behöver från din arbetsgivare eller arbetsgivare, såväl som från banker, mäklarföretag och andra som du gör affärer med. Kontrollera för varje formulär att informationen matchar dina egna poster.
Dessa är några av de vanligaste formerna:
- Formulär W-2, om du hade ett jobb De olika 1099 blanketter som rapporterar andra inkomster du fick, till exempel utdelning (1099-DIV), ränta (1099-INT) och ersättning för icke-anställda som betalas till oberoende entreprenörer (1099-MISC). Mäklare är inte skyldiga att skicka formulär 1099-B, som rapporterar vinster och förluster på värdepapperstransaktioner, förrän den 31 januari, så de kan komma lite senare. Form 1098, rapportera alla inteckningsräntor du betalade Form W-2G, om du hade vissa vinstvinster
Avrunda dina kvitton
Vilka kvitton du behöver ge beror på om du specificerar dina avdrag eller kräver standardavdraget. Du vill välja vilket som ger större avskrivning, men det enda sättet att säkert veta är att lägga till dina specificerade avdrag och jämföra det med ditt standardavdrag. År 2020 är till exempel standardavdraget för enskilda skattebetalare 12 400 USD; för gifta par som arkiverar gemensamt är det 24 800 dollar.
Leta särskilt efter kvitton för medicinska kostnader som inte täcks av försäkring eller återbetalas av någon annan hälsoplan (som ett flexibelt utgiftskonto eller hälsosparekonto), fastighetsskatter och investeringsrelaterade utgifter). Dessa är alla föremål för begränsningar, men om de är tillräckligt stora kan det vara värt din stund att specificera.
Lista din personliga information
Du känner förmodligen ditt personnummer, men känner du socialförsäkringsnumret för varje beroende du gör anspråk på? Du vill notera dem tillsammans med all annan information som din skatteförberedare sannolikt kommer att behöva. Om du till exempel äger ett fritidshus eller hyresfastighet, ange deras adresser. Om du sålde en fastighet under det senaste året, notera datumen du köpte och sålde, det belopp du ursprungligen betalade och hur mycket du fick från försäljningen.
Bestäm om du vill arkivera för en anknytning
Du kan begära en förlängning för att lämna in din självdeklaration, men du måste fortfarande beräkna hur mycket skatt du är skyldig och betala det beloppet senast den 15 april.
Planera framåt för eventuell återbetalning
- Du kan tillämpa en del av eller hela återbetalningen mot nästa års skatter. Om du normalt betalar uppskattade skatter under hela året kan det hjälpa till att täcka den första kvartalsbetalningen. Regeringen kan skicka dig en check eller sätta in återbetalningen direkt till ditt check- eller sparkonto. Du kan bidra med viss eller hela din återbetalning till vissa typer av konton (IRAs, hälsosparekonton, utbildningsparekonton) eller köpa amerikanska sparande obligationer via Treasury Direct.
Du kan också dela din återbetalning mellan valet av direktinsättning genom att fylla i formulär 8888. Du måste låta din skatteförberedare veta vad du vill göra, så att det kan anges vid avkastningen.
Hitta en kopia av förra årets återkomst
- Ränta och utdelning. Förra årets avkastning skulle ange vilka banker, fonder eller andra finansiella institut som skickade 1099 blanketter. Använd den listan för att se till att du fick 1099s från dem igen i år (såvida du inte stängde dessa konton eller sålde investeringarna under tiden). Välgörenhetsavdrag. Om du gjorde små gåvor kanske du inte har fått något erkännande från organisationen, men du kan fortfarande dra av dessa bidrag så länge du har en annullerad check eller annat bevis. Se förra årets lista över organisationer du donerat till och se om du gjorde liknande presenter i år.
Poängen
Oavsett om du gör dina egna skatter eller anställer någon annan för att hantera den, kommer du att spara tid och, om det är en betald förberedare, pengar. Ju tidigare du börjar, desto smidigare ska det gå, och desto tidigare har du lagt processen bakom dig i ytterligare ett år.
