Fastighetsplanering kan vara svårt att tänka på. Sammantaget tvingar det individer att fundera över finanspolitiska frågor som kommer att uppstå medan de lever och efter sina egna dödsfall. Det är därför oerhört viktigt att se till att tillgångar förvaltas försiktigt och att nästa generations familjemedlemmar får arv utan händelser.
Även om varje advokat kan utarbeta en enkel testament för enkla situationer, till exempel att namnge mottagaren av ens 401 (k), kan rutinerade förtroendeförsäljare hjälpa till att navigera mer komplicerade situationer som involverar flera förtroenden och flera arvtagare.
Tips om fastighetsplanering
När du bygger en fastighetsplan kan du ha olika problem, inklusive följande:
- Att upprätthålla en ordnad förvaltning av tillgångar medan du borHantera egendomstillgångar på ett flexibelt sätt medan du bor. Översyn av boenden som involverar hyresgäster i gemensam eller samhällsfastighet. Överväga tillgångar i flera stater. Undersöka småföretagstillgångarNämna dina barns juridiska vårdnadshavare. Försäkra att dina arvingar och nära och kära får dina tillgångar. och förvirring Minimera juridiska utgifter och skatter Att bedöma bevarande av förmögenhet
Dessa ämnesområden och frågorna nedan är ett bra ställe att börja när du söker efter den bästa advokaten efter dina behov.
Key Takeaways
- Det är viktigt att ha en fastighetsplan på plats för att säkerställa att dina nära och kära får dina tillgångar utan krångel eller onödigt förseningar efter din död. Det finns många frågor du bör ställa blivande advokater för fastighetsplanering innan du anställer en för att utforma din fastighetsplan. Se framför allt till att du anställer en advokat som visar en hög servicenivå och med vilken du känner dig bekväm att diskutera personliga frågor.
Frågor till din potentiella advokat om planering av fastigheter
Följande frågor hjälper dig att lära dig om fastighetsplanering och att avgöra om en blivande advokat för planering av egendom är rätt för dig.
Är ditt primära fokus på fastighetsplanering?
Fortsätt bara med en kandidat om de svarar "ja" på denna fråga. En fastighetsspecialist kommer att vara aktuell med alla ändringar i lagstadgade stadgar och ha nödvändigt strategiskt kunnande för att noggrant formulera dina handlingar på det mest effektiva sättet som möjligt.
Hur länge har du tränat?
Uppenbarligen bör du sträva efter att hitta den mest erfarna advokaten som är möjlig - en som har sett sina förberedda dokument träda i kraft efter en klients död. Sådana advokater kommer att ha ställts inför utmaningar från domstolar eller Internal Revenue Service (IRS) och kommer att veta hur man kan övervinna eventuella hinder.
Kör du verkligen planen?
Vissa advokater upprättar bara boendeplanhandlingar, medan andra också verkställer tillhörande förtroenden. Det är generellt mer effektivt att behålla en advokat i den senare kategorin, som kan se till att rätt tillgångar överförs till förtroendet.
Gör du regelbundna recensioner?
För en liten avgift kommer vissa fastighetsplanerande advokater att halvårsvis eller årligen granska dina angelägenheter. Det kan vara viktigt, eftersom justeringar av din plan kan vara nödvändiga om du upplever en livsförändring eller en förändring i din ekonomi. Nya lagändringar kan också ändra aspekter av din fastighetsplanering.
Vad är din erfarenhet av fastighetsskatt? Hur kan jag bäst hantera fastighetsskatter?
Fall i fråga: Skattesänkningar och arbetslagen från 2017 höjde fastighetsskatten och skattebefrielse över genereringshopp fram till 2025.
Kan du hjälpa mig att skapa en omfattande fastighetsplan som innehåller testament, trust och livförsäkring?
Du kan ha flera typer av testamenter, fonder och livförsäkringsplaner och omfattande fastighetsplaner kan inkludera alla dessa. Så det är viktigt att din fastighetsadvokat är kunnig inom dessa områden. Du kanske vill att din fastighetsadvokat ska hjälpa dig att förstå nyanserna i varje fastighetsplaneringsverktyg och urskilja de som kan vara rätt för dig.
Hur tar du ut?
Många advokater för fastighetsplanering tar ut schablonavgifter istället för att debitera per timme. Vissa gör båda, där de tar ut en fast ränta för standardtjänster som att skapa ett förtroende, och tar sedan ut en timpris för särskilda forskningsuppgifter. I alla fall är det klokt att fråga om kompensationsmodeller i förväg för att undvika överraskningar.
Hur tycker du om ett återkallande levande förtroende?
Att lägga tillgångar i ett återkallande boendeförtroende kan undvika den kostsamma och besvärliga skiftprocessen (inlämnande av en testamente hos domstolen) Men det här är kanske inte det bästa steget för alla, eftersom återkallande bostadsförtroenden undviker arv, egendom eller inkomstskatter. Tyvärr rekommenderar vissa advokater dessa strukturer helt enkelt så att de kan ta ut mer pengar.
Vilka andra frågor behandlar du?
När livslängden ökar, ökar också sannolikheten för långsiktiga fysiska och psykiska hälsoproblem. Fastighetsadvokater bör hjälpa kunder finansiellt förbereda sig för möjligheten till funktionshinder eller demens genom att utarbeta fullmakter, hälsovårdsdirektiv och levande testament.
Hur lång tid kommer det att ta dig att slutföra mitt fastighetsplaneringsprojekt?
Medan det generellt inte finns någon extrem rusning, kom ihåg att du kanske vill diskutera aspekter av din fastighetsplan med andra yrkesverksamma, t.ex. revisorer, pensionsplanerare eller pengarförvaltare. Medan en fastighetsadvokats expertis kan överlappa varandra med dessa områden, kan han eller hon inte vara en allmän skattexpert eller investeringsrådgivare. Ge dig själv tillräckligt med tid för att få ett bredare, stort bildperspektiv på din fastighetsplan och de logistiska praktiska förutsättningarna för att genomföra den.
Kommer du att skicka dokumentation om fastighetsplanering för mig att granska?
Även om du arbetar med en erfaren advokat för fastighetsplanering, är det viktigt att granska alla dokument och formulär för att undvika felaktig kommunikation. Var tydlig om vad som kan ändras senare och vad som är oåterkalleligt.
Kommer någon annan på ditt kontor att kunna diskutera mina frågor i din frånvaro?
Medan de flesta advokater för fastighetsplanering strävar efter att göra sig tillgängliga för sina klienter när som helst, är det viktigt att veta att en advokat eller paralegal kommer att vara tillgänglig för att svara på frågor i en nödsituation om din advokat inte är tillgänglig.
Några frågor till dig
Här är flera frågor du bör ställa dig själv:
- När du möter en potentiell advokat för fastighetsplanering, hur bekväm känner du dig med honom eller henne? Kommuniserar han väl och tydligt? Håller du med hennes allmänna värderingar? Hur får hans eller hennes sängkläder dig att känna? Har du en bra rapport med henne? Kan du tänka dig att prata med denna person om mycket personliga frågor?
Lita på din instinkt för att avgöra om en viss advokatförvaltare är rätt för dig. Fastighetsplanering kan vara komplex, både känslomässigt och juridiskt, så det är absolut nödvändigt att välja en advokat som skickligt kan hantera alla dess delar.
