DEFINITION av kontraktsplan för spridningsbelastning
En kontraktsplan med spridd belastning sprider en fondförsäljningsavgift, eller belastning, över en tidsperiod. Det är en avgiftsbetalningsstruktur som är tillämplig på fonder där försäljningsavgiften eller provisionen (belastningen) inte helt betalas vid den tidpunkt då investeraren först bidrar med medel till fonden. Istället sprids fonderbelastningen över en utvidgad.
BREAKING NOWN Spread-Load Contractual Plan
En kontraktsplan med spridd belastning gör att större delar av investerarens initiala bidrag till kontot kan tillämpas på faktiska investeringar istället för försäljningsavgifter. Genom att göra detta kan investeraren få en relativt större position i fonden framöver, även om det framtida bidraget blir mindre.
Avtalsplaner
En avtalsplan är en unik typ av plan för köp av fonder. Dessa planer kräver att investeraren åtar sig att köpa ett fastställt dollarbelopp (säg 10 000 dollar) och att göra betalningar mot detta belopp över tid. I planen krävs vanligtvis betalningar varje månad i ett fast belopp under en tidsram på 10-15 år. I gengäld utfärdar fondbolaget förtroendecertifikat för deras intresse i aktierna.
Den högsta tillåtna försäljningsavgiften under planens livslängd är 9%. Det finns dock två olika typer av "lastplaner" som är tillåtna. Observera att enligt någon av dessa planer görs en full återbetalning av alla försäljningsavgifter om investeraren avbryter inom 45 dagar efter starten.
- Främre lastplan - Upp till 50% av det första års betalningar kan tillämpas på försäljningsavgiften. Om investeraren avbryter inom 18 månader efter starten består hans eller hennes återbetalning av aktiernas nettotillgångsvärde plus alla betalda försäljningsavgifter minus 15% av de totala betalningarna. Spridbelastningsplan - Högst 20% av betalningarna för ett år får gälla försäljningsavgifter och högst 16% i genomsnitt under de första fyra åren får dras av för försäljningskostnader. Återbetalningar (efter 45 dagar) består av bara NAV; det finns ingen återbetalning av försäljningsavgifterna.
Dessutom debiteras en depåavgift (utöver försäljningsavgiften) eftersom det finns ökade depå- och bokföringsfunktioner i denna typ av plan. Betalningar från investeraren deponeras hos vårdnadshavaren (eller förvaltaren).
Andra viktiga funktioner i avtalsplaner inkluderar:
- Två typer av prospekt krävs - en för varje underliggande fond och en specifik för villkoren i själva avtalsplanen. Enskilda köp kan vara tillåtna. Utdelningar och realisationsvinster återinvesteras automatiskt hos NAV. Breakpoints är tillgängliga baserat på schemalagda betalningar.
