År 2018 överträffade äntligen Vanguard Group, den behemoth Malvern, Pa-baserade registrerade investeringsrådgivaren Fidelity Investments som ledande i 401 (k) tillgångar under förvaltning (AUM), med en svindlande $ 5, 3 biljon under sin vakt. Vanguards framgång beror till stor del på populariteten för dess lågprisindexfonder, i kombination med dess full service 401 (k) management desk.
Enligt en bok av John Bogle - som skapade den första indexerade fondfonden 1975 efter att han grundade Vanguard-gruppen och som dog i januari 2019, 89 år gammal, kommer indexfondernas framgång sannolikt att resultera i bara en handfull pengarhantering företag som kontrollerar hälften av alla amerikanska aktier. I Vanguards fall har dess one-stop shopping lockat pensionsplan sponsorer i hopskott.
Key Takeaways
- Vanguard-gruppen är den bästa investeringsförvaltaren när det gäller förvaltade tillgångar, med $ 5, 3 biljoner under dess banner. Vanguard är främst känd för sitt enorma urval av lågprisindexfonder. Enligt en undersökning gav plan sponsorer Vanguard toppkarakter i områden med investeringsprestanda, webbplats- och onlinetjänster, finansieringsavgift, problemlösning, investeringsalternativ och avgiftsöppenhet.
Vanguard 401 (k) Plantjänster
Genom sin Institutional Investor Group erbjuder Vanguard en rad 401 (k) hanteringstjänster, allt från plandesign och analys till övervakning av investeringshantering. Plan sponsorer tilldelas en klientrelationschef som tillhandahåller det dagliga stödet i alla aspekter av planhantering.
Dessutom är konsulter för anställningspensionsförsäkring (ERISA) konsulter lätt tillgängliga för att hantera lagstiftnings- och efterlevnadsproblem som kan uppstå. Slutligen arbetar Vanguards portföljgranskningsavdelning nära med plan sponsorer för att veta och kontinuerligt övervaka externa fondförvaltare.
Vanguard har investerat stort i sina back-office-system för att tillhandahålla banbrytande planadministration och journalföringstjänster. Som ett resultat drar kunderna stor nytta av mer strömlinjeformade rutiner som sänker sina kostnader och fastställer områden för potentiell förbättring av planens deltagande.
I en studie av marknadsföringskonsultföretaget Cogent Reports bedömde plandeltagarna Vanguard högst i total tillfredsställelse.
Hur gör Vanguard i 401 (k) Management Services?
Enligt en studie från marknadsföringskonsultföretaget Cogent Reports, rankade deltagarna i plan Vanguard som högst i total tillfredsställelse och rankade det specifikt först i följande kategorier:
- Investeringsprestanda Webbtjänster och onlinetjänsterFinansieringsavgiftProblemupplösning Bredden av investeringsalternativ AvgiftsöppenhetAnmälan
När plansponsorer ombads att bedöma deras totala nöjdhet med sin planleverantör, uttryckte 83% av Vanguard-kunderna den högsta tillfredsställelsen med sina tjänster. Under tiden var den genomsnittliga planleverantörens nöjdhetsgrad bara 62%. Undersökningen fann också att Vanguard rankades först inom följande områden:
- Exakthet och aktualitet i transaktionsprocessenPlanadministrationsstödForm 550 arkiveringsstödKvalitet av investeringsalternativFondkostnadsförhållanden Kvalitet och tydlighet i information om avgifter för offentliggörande Transparens i avgifterPlanadministrationsavgifter
Plan sponsorer har det förvaltande ansvaret för att se till att förvaltningsavgifterna är rimliga, baserat på de tjänster som tillhandahålls. Enligt NerdWallets undersökning av Bästa IRA-konton för 2018 rankade Vanguard bland de högsta för prisvärden av sponsorer med fullserviceplan.
