Det finns ett växande antal bevis som tyder på att mäta framsteg ökar förändringarna av framgångsrika resultat. När det gäller att hantera en ekonomisk rådgivningspraxis finns det många olika sätt att mäta framgång som kan hjälpa alla att vara på rätt väg., tar vi en titt på några av de bästa mätvärdena för att mäta en ekonomisk rådgivningspraxis och några tips för att tolka dem.
Tillgångar under förvaltning
Tillgångar under förvaltning (AUM) har varit en favoritmätvärde länge för finansbranschen eftersom de är direkt knutna till företagets totala intäkter. Ofta tittar företagare på trender i AUM över tid för att få en uppfattning om huruvida ett företag växer eller inte. Dessa mätvärden kan också användas för att sätta mål för den kommande månaden eller året, medan intäktsberäkningarna härledda från AUM kan hjälpa till när du skapar årliga budgetar. (För mer, se: Viktiga steg för att bygga en bra ekonomisk planeringspraxis .)
Problemet med traditionella AUM-mätvärden är att tillväxt vanligtvis blir en minskande siffra när praxis växer. För att undvika detta problem kanske finansrådgivare istället vill titta på nya nya AUM - eller, nya tillgångar under förvaltning - för perioden med mindre förlorade konton. Företagare kan använda detta värde för att skapa ett konsekvent tillväxtmål för varje period snarare än att behöva justera det över tid. Det ger också en mer realtidsblick på tillgångstillväxt.
Genomsnittlig intäkt per kund
Tillgångar som förvaltas kan inte förlita sig på som en enda metrisk för att mäta framgången för en finansiell rådgivningspraxis eftersom den bara mäter toppintäkter. Till exempel kan en praxis öka AUM över tid, men snabbt eskalerande kostnader kan minska lönsamheten. Vissa metoder kan till och med upptäcka ett antal olönsamma klienter som kan vara värda att släppa i stället för att fortsätta att betjäna - en överraskande vanlig förekomst. (För mer, se: Rådgivare: När ska du avfyra en klient? )
Genomsnittlig intäkt per klient (ARPC) är en stor metrisk för att mäta och förbättra vinstmarginalerna över tid. I vissa fall innebär en låg ARPC-siffra att finansiella rådgivare kan vara inriktade på för liten kundkrets. Dessa metoder skulle kunna förbättras genom att öka ARPC genom ytterligare produkt- och tjänsteerbjudanden eller genom att rikta in sig på högre nettokunder som kan förbättra vinstmarginalerna genom att sänka marknadsförings- och lagringskostnaderna. (För mer, se: Tips för att söka välmående kunder .)
Nettovinstmarginal
Genomsnittlig intäkt per kund ger en bra uppfattning om bruttomarginalen före fasta kostnader, men problemet är att en finansiell rådgivningspraxis fortfarande kan vara olönsam på nettonivå. Exempelvis kan ett företag med höga fasta kostnader - som att vara beläget i en dyr kontorsbyggnad - göra lönsamheten svår på nettobasis, även om företaget kan vara mycket lönsamt när man tittar på bruttomarginaler och ARPC-mätvärden.
Nettovinstmarginalerna kan beräknas genom att dela nettoresultatet med total försäljning och multiplicera resultatet med 100 - utan tvekan en känd ekvation för finansiella rådgivare. Generellt sett bör rådgivningspraxis försöka optimera för högre nettovinstmarginaler, men det är viktigt att inse att vissa investeringar kan vara nödvändiga för långsiktig tillväxt. Teknologiska lösningar är ett bra exempel eftersom de ger en konkurrensfördel till en hög initialkostnad. (För mer, se: Hur Fidelity hjälper rådgivare att släppa olönsamma kunder .)
Poängen
Finansiella rådgivare kan uppnå större framgång genom att mäta deras operationella och ekonomiska framsteg med hjälp av ett antal nyckelmätningar. Medan rådgivare kan vara vana vid att analysera offentliga företag, finns det några okonventionella mätvärden som de kanske vill använda för att mäta framgången för deras rådgivande företag som kan skilja sig från andra företag. Rådgivare bör vara säkra på att de använder rätt statistik och konsekvent spårar dem över tid.
Utöver dessa mätvärden kan finansiella rådgivare också vilja överväga att titta på icke-finansiella statistik som kundberöring för att optimera deras rykte och andra immateriella tillgångar över tid. Dessa förbättringar kommer så småningom att leda till mer konkreta fördelar som minskad kundklient, lägre marknadskostnader och förbättrad lönsamhet. (För mer se: Trender som utmanar finansiella rådgivare .)
