Vi har spenderat mycket tid på att tänka på rådgivningsindustrins framtid under de senaste veckorna, och några av de viktigaste trenderna vi kan förvänta oss att se framåt. En av dessa trender är kundupplevelsen och det blir ett stort surrord för finansiella tjänster i allmänhet. Enligt McKinsey lovar faktiskt tre av fyra av de 50 största globala bankerna sig till någon form av kundupplevelse.
För att ta reda på mer om hur klientupplevelsen omformar branschen pratade vi med Josh Brown, VD för Ritholtz Wealth Management. Du kanske känner till Josh från hans populära blogg, The Reformed Broker , hans videoserie med sina kollegor på RWM som heter The Compound , eller hans arbete som bidragsgivare på CNBC. Som någon som har arbetat med både individer och företagskunder en stor del av sin karriär, tror Josh att erfarenhet kan göra eller bryta en praxis. Här är Josh om hur klientupplevelsen förändrar branschen.
Utvecklingen av finansiella tjänster
” Jag tror att framtiden för den finansiella rådgivningsverksamheten är kundupplevelse, ” säger Josh. Han betonar också att rådgivare måste tänka helhetssyn på sin praxis när de går mot en mer integrerad servicemodell. "Klientupplevelse i den moderna eran av Amazon, Netflix och direktåtkomst är vad folk vill ha, " förklarar han och betonar att rådgivare måste bli bättre på att tillhandahålla det.
Forskning bekräftar att kundtjänst och övergripande varumärkesuppfattning kan ha en stor inverkan på hur kunder samarbetar med finansföretag. En ny studie från Accenture visar att 79% av de nordamerikanska konsumenterna känner att deras förhållande till sin finansiella rådgivare är rent transaktionella och 40% av bankkunderna säger att de skulle vara mer benägna att hålla sig till sin bank om de erbjöd mer personlig service. Men vad är de bästa sätten att säkerställa att du tillhandahåller den typ av upplevelse dina kunder behöver? Enligt Josh handlar det om att träffa dem där de är och fokusera på den långsiktiga relationen.
Hur man prioriterar klientupplevelse
"Jag tror att rådgivare som börjar idag måste fokusera på hur de kan hjälpa klienten de har nu och har utvecklats när klienten blir äldre, " förklarar Josh. Detta innebär att lära känna dina kunders personliga förhållanden och hjälpa dem att planera för deras nuvarande ekonomiska mål, såväl som de saker de vill fokusera på i framtiden. "Det kanske inte planerar sin pension nödvändigtvis, det kan hjälpa dem att planera för att köpa sitt första hem eller hjälpa dem att börja spara för ett barns högskoleutbildning, " säger han. Det viktigaste att tänka på är att bygga dessa obligationer hjälper dig att tjäna dem så bra som möjligt och samtidigt låta förhållandet utvecklas.
Även om detta råd kan tyckas vara mer lämpat för dem som just har börjat, är verkligheten att det kan gynna även de mest etablerade rådgivarna. När teknologierna fortsätter att förändras och utvecklas är det mänskliga elementet vad kunder i alla åldrar letar efter.
För mer bra insikter om hur du växer och hanterar din praxis kan du registrera dig för vårt veckovisa rådgivande nyhetsbrev.
