Investeringsanalytiker bedriver forskning, skapar finansiella modeller och producerar analytiska rapporter och rekommendationer om specifika typer av aktier, obligationer eller andra investeringssäkerheter. Investeringsanalytiker arbetar för många typer av företag i värdepappersindustrin, inklusive mäklare, banker, penninghanteringsföretag, hedgefonder och pensionsfonder. Professionella inom detta område kallas också värdepappersanalytiker eller finansanalytiker.
Investeringsanalytiker producerar forskning och rekommendationer för köp och sälj för två olika användningsområden, beroende på arbetsgivaren. I en bank eller mäklare producerar investeringsanalytiker generellt rekommendationer för företagsagenter som använder informationen för att sälja investeringar till enskilda kunder och allmänheten i stort. Dessa företag verkar på försäljningssidan av marknaden. På köpssidan av marknaden, som inkluderar hedgefonder, pensionsfonder och förmögenhetsföretag, producerar analytiker vanligtvis forskning och rekommendationer för företagets investeringschefer som använder informationen för att köpa och sälja värdepapper direkt.
Karriärsbana
Många äldre investeringsanalytiker började arbeta i fältet som junioranalytiker som samlar in data, skapade och uppdaterade finansiella kalkylblad och lärde sig in och ut i yrket under överinseende av en seniormedlem i analysteamet. Antagningsnivåer kräver vanligtvis en kandidatexamen. Efter flera års arbete och lärande i juniorläge går många analytiker tillbaka till skolan för att genomföra en forskarutbildning som förberedelse för ytterligare framsteg inom området. En ny anställning som har en lämplig magisterexamen börjar ofta i en senior analytikerroll omedelbart, oavsett om han eller hon har arbetat som junioranalytiker.
De flesta senioranalytiker fokuserar på en viss kategori värdepapper och utvecklar en hög kompetensnivå över tid. Arbetsuppgifterna inkluderar uppdatering av forskningsdata som svar på ny utveckling, planering och genomförande av nya forskningsprojekt, kommunikation med kontakter i fokusindustrin och presentation av forskningsresultat för företagsledningen, försäljningsagenter eller kunder. Senioranalytiker övervakar vanligtvis arbetet hos en eller flera junioranalytiker.
En äldre analytiker med rekord med hög prestanda kan bli en portföljförvaltare i ett köpföretag som övervakar alla aspekter av en investeringsportfölj. Portföljförvaltare fastställer investeringsstrategi och väljer den specifika blandningen av värdepapper i en portfölj baserat på senioranalytiker. Portföljhantering representerar vanligtvis slutet på karriärvägen.
Utbildningskvalifikationer
För en anställning på fältet krävs en kandidatexamen. Relevanta ämnen inkluderar affärsdiscipliner med en kvantitativ komponent, såsom ekonomi, redovisning eller ekonomi, och andra ämnen som ger utbildning i analytiska och kvantitativa färdigheter, såsom statistik, matematik, fysik eller teknik.
Medan en magisterexamen generellt sett inte är ett krav för att gå in i en senioranalytestilling, söker många företag jobbkandidater med relevanta examensarbeten. Många avancerade analytikerpositioner och förvaltningsställningar kräver en magisterexamen. Relevanta doktorsexamen inkluderar en MBA med kvantitativ inriktning eller en magisterexamen i ekonomi.
andra kvalifikationer
Investeringsanalytiker är vanligtvis skyldiga att få en licens från Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), ett nationellt tillsynsorgan som hanterar tillsyn över värdepappersföretag och mäklare i USA. För att få en lämplig licens behöver en kandidat vanligtvis sponsring från en kvalificerad arbetsgivare. Följaktligen sker licensprocessen vanligtvis efter att en kandidat har anställts som investeringsanalytiker.
Den Chartered Financial Analyst (CFA) -beteckningen, tilldelad av CFA Institute, är en professionell certifiering tillgänglig för analytiker med kandidatexamen och minst fyra års yrkeserfarenhet inom området. De flesta arbetsgivare förväntar sig att kvalificerade analytiker ska bedriva och fullborda CFA-certifiering. Många kräver CFA-certifiering för fortsatt utveckling i fler ledande befattningar i företaget. För certifiering krävs att kandidater ska genomgå en serie med tre tentor.
