Vad är en rådgivare?
En rådgivare är alla personer eller företag som är involverade i rådgivning eller investering av kapital för investerare. Registrerade investeringsrådgivare (RIA) och investeringsrådgivande företag (IAC) är två huvudenheter som investerare letar efter för förvaltningen av investeringar. Kallas också allmänt som investeringsrådgivare eller finansiella rådgivare.
Förstå rådgivare
Rådgivare har expertis inom förvaltning av investeringar. Registrerade investeringsrådgivare tillhandahåller finansiell rådgivning och omfattande personliga förvaltningstjänster. Investeringsrådgivande företag hanterar börsnoterade fondportföljer för investeringar av enskilda investerare. Båda typerna av rådgivare tillhandahåller viktiga finansiella tjänster och måste följa specifika regler som anges i amerikansk lagstiftning.
Registrerade investeringsrådgivare
Registrerade investeringsrådgivare tjänar individernas behov. De klassificeras ofta i två kategorier baserat på deras tjänster. USA: s lagstiftning i Investment Advisors Act från 1940 beskriver deras skyldigheter. Ekonomiska rådgivare som tillhandahåller omfattande tjänster är skyldiga att följa tillsynsstandarden, medan representanter för mäklare och återförsäljare endast måste följa lämplighetsstandarden.
En individ väljer vanligtvis att arbeta med antingen en finansiell rådgivare med full service eller en representant för mäklare och återförsäljare utifrån deras individuella behov. Finansiella rådgivare med full service kan hjälpa kunder i långsiktig ekonomisk planering, holistisk kapitalförvaltning, individuell värdepappershandel och mer. De tar normalt ut avgifter baserat på en procentandel av tillgångarna. De styrs av tillsynsnormen, som kräver noggrann noggrannhet för att säkerställa att investeringar och investeringsbeslut är i kundens bästa intresse.
En representant för mäklare-återförsäljare kommer att fokusera på att genomföra affärer riktade av klienten och kan ha bredare tillgång till marknadspapper än en standard rabattmäklare. Mäklare-återförsäljare betalas på provision. De måste bara följa lämplighetsstandarden, vilket kräver att de säkerställer att den handlade säkerheten är en logisk anpassning för klienten, men de hålls inte till en bredare tillsynsstandard.
Investeringsföretag
Förvaltningsinvesteringsföretag kan betraktas som investeringsrådgivare, eftersom de ansvarar för att styra investeringarna i de fonder de förvaltar. Investeringsföretag som erbjuder börsnoterade medel måste följa reglerna och förordningarna i Investment Company Act från 1940.
En fondrådgivare har det huvudsakliga ansvaret för en fonds investeringsresultat. Rådgivare får en årlig förvaltningsavgift, som beräknas i procent av en fond som förvaltas. Avgiften utgör en stor del av fondens driftskostnader. För fondinvesterare är att bedöma kvaliteten på en fondfondens portföljförvaltning ett av de viktigaste övervägandena för att investera i en fond.
