Investerare behöver ofta en regelbunden inkomst från investeringar. Med obligationer kommer sådana inkomster i form av kupongbetalningar som är tillgängliga med en fördefinierad betalningsfrekvens. För aktier och fonder kommer inkomst från utdelning.
Medan obligationer emittenter är skyldiga att göra obligationskupongutbetalningar, kan utdelning eventuellt betalas av företagsledningen beroende på affärsutveckling och omständigheter. Även om företagen inte är skyldiga att göra utdelning, gör många av olika skäl: att behålla investerarnas förtroende, dela överskottsinkomster med aktieägarna, inte ha lämpliga projekt för att investera det överskottet då. (För mer, se Hur utdelningar påverkar aktiekurser. )
Utdelningsbetalningar tar i huvudsak pengar ut från ett företags rörelsekapital. Om ett företag skulle hålla och investera igenom dessa pengar i affärsprojekt, kan det få högre avkastning. Så när utdelning betalas börjar aktien handla till ett diskonterat pris.
Fortfarande finns det några aktier som inte bara betalar regelbunden utdelning utan också upprätthåller hög värdering och tillväxtpotential trots att de gör regelbundna utdelningar.
Kriterier för aktier med hög utdelning och högt värde
Utdelningsavkastningen är ett förhållande mellan utdelningsbeloppet uttryckt i procent av aktuellt aktiekurs. Tillsammans med den höga utdelningsfrekvensen (dvs kvartalsbetalningar) är utdelningsavkastningen över 2, 5% önskvärd och indikerar höga utdelningsbetalande aktier.
Aktievärdering kan påverkas av många faktorer såsom pris / vinstkvot (P / E-tal), vinst per aktie (EPS) och pris / bokföring (P / B-kvot). En modifierad version av det breda följda PE-förhållandet är förhållandet pris / vinst till tillväxt (eller PEG Ratio), vilket är P / E-förhållandet dividerat med den prognostiserade tillväxttakten.
Som investerare vill du investera i företag vars aktiekurs är lägre och som har höga intäkter och hög tillväxtpotential. Ett lägre PEG-värde indikerar ett undervärderat företag som är tillgängligt för ett lågt aktiekurs och som har en hög tillväxtpotential. Leta också efter företag som har ett PEG-förhållande på mindre än tre.
För att utesluta penny-aktier och andra inkonsekventa fall, väljs aktier med andra kriterier som de som har aktiekurser större än tio dollar och de med ett marknadsvärde över en miljard dollar.
De högsta värdepapperna som betalar höga utdelningar
Denna lista är inte inkluderande men vägledande och presenteras i slumpmässig ordning från en rad industrisektorer.
1. Abercrombie & Fitch Co. (ANF). ANF är en global klädförsäljare som verkar genom flera dotterbolag. Det driver sin verksamhet genom tre segment: amerikanska och internationella butiker samt direkt till konsument. Det driver mer än 780 detaljhandelsplatser i USA och mer än 170 i Kanada, Europa, Asien och Mellanöstern. ANF har en regelbunden historia av att göra kvartalsutdelningar med en hög utdelning på 3, 98%. Dess låga PEG-förhållande på 1, 11 indikerar en stark tillväxtpotential jämfört med dess nuvarande värdering, vilket antyds av dess nuvarande aktiekurs (svävande runt 20, 4 $) och ett marknadspris på 1, 41 miljarder dollar.
2. Energy Transfer Equity (ETE). ETE är noterat på NYSE och verkar inom energirelaterade och transportsektorer. Den äger och driver mer än 12 800 mil med naturgasledningar i Amerika, tre lagringsanläggningar för naturgas i Texas och andra behandlingstjänster som komprimering, kylning, uttorkning och hantering av värmeenheter. Det har betalat regelbundna kvartalsutdelningar med en hög utdelning på 2, 87%. Dessutom har de senaste 20 månaderna gått för två aktiesplitningar. Det har ett PEG-förhållande på 1, 5, vilket indikerar en hög tillväxtpotential.
3. Maiden Holdings Ltd. (MHLD). NASDAQ-noterade MHLD är inom återförsäkringslösningar och verkar i USA och Europa; det har en begränsad närvaro på andra globala platser. MHLD fungerar genom två segment: diversifierad återförsäkring (DR) och AmTrust återförsäkring (AR). DR täcker återförsäkring av egendom och olyckor medan AR täcker små kommersiella återförsäkringar, specialrisk, paketerade produkter och bil- och kreditlivförsäkring. MHLD har betalat utdelningar varje kvartal sedan 2008. Med ett marknadspris på cirka 22 miljarder dollar har det ett lågt PEG-förhållande på bara 0, 82, vilket indikerar en hög tillväxtpotential för framtiden.
3 skäl att köpa utdelningsaktier
4. Eaton Vance Corp. (EV). Eaton Vance är noterat på NYSE och förvaltar, marknadsför och skapar investeringsfonder i USA. Det erbjuder också investeringshanteringslösningar och rådgivningstjänster till individer och institutioner. Med ett marknadsvärde på nästan 4 miljarder dollar har EV betalat kvartalsvis utdelning med en utdelning på 2, 87%. Det har ett PEG-förhållande på 1, 5, vilket gör det till ett bra värde med hög tillväxtpotential.
5. Compass Minerals International Inc. (CMP). NYSE-listade Compass Minerals är inom de olika kemikalier och metaller och mineraler. Det verkar i Nordamerika och Storbritannien. Det bryter, producerar, bearbetar, distribuerar och marknadsför olika kemikalier, salter och mineraler för industriell, kommersiell och jordbruksanvändning. Med ett lågt PEG-förhållande på 0, 92 är det en vanlig utdelningsbetalare med kvartalsvis betalningsfrekvens. Det har ett stabilt marknadsvärde på 2, 87 miljarder dollar och en hög utdelningsavkastning på 3, 08%.
6. GATX Corp. (GMT). NYAT-noterade GATX Corp är verksamma inom leasing, drift, hantering, marknadsföring och ommarknadsföring av nödvändiga tillgångar på järnvägs- och marinmarknader i USA och globalt. Grundades 1898 och har 17 fartyg och idag över 126 000 bilar. Det är ett vanligt kvartalsvis utdelningsbetalande företag med en hög utdelning på 3, 15%. Det har endast ett PEG-värde på 0, 77, vilket indikerar dess höga tillväxtpotential relativt den aktuella aktiekursen.
Poängen
Enbart höga utdelningar är kanske inte den bästa indikatorn på ett företags hälsa. Det kan också indikera att företaget inte har tillräckligt med affärer eller projekt för att använda tillgängliga pengar, så det betalar ut det till aktieägarna. Utdelningsbetalningar bör ses med konsekventa belopp som betalas med en vanlig frekvens istället för sporadiska höga belopp. Att studera regelbundna och konsekventa utdelningar med höga värderingsindikatorer (som PEG) kan ge det bästa från båda världar: en stadig inkomst och värdeuppskattning. Investerare bör regelbundet spåra nödvändiga värdeindikatorer för sina investeringar. Eftersom de bygger på prognoser för tillväxtfaktorer kan dessa förändras drastiskt. ( Mer information finns i Value Investing .)
