Att investera är lätt, men att investera framgångsrikt är tufft. Statistik visar att majoriteten av detaljhandelsinvesterare, de som inte är professionella inom investeringsprocessen, förlorar pengar varje år. Det kan finnas olika skäl till varför, men det finns en som varje investerare med en karriär utanför investeringsmarknaden förstår: de har inte tid att undersöka en stor mängd aktier, och de har inte ett forskarteam för att hjälp med den monumentala uppgiften. (För relaterad läsning, kolla in de 4 grundläggande beståndsdelarna .)
Av den anledningen leder investeringar som görs efter lite forskning ofta till förluster. Det är de dåliga nyheterna. Den goda nyheten är att även om det ideala sättet att köpa en aktie är efter en stor mängd forskning, kan en investerare sänka mängden forskning genom att titta på dessa utvalda artiklar:
TUTORIAL: Grunder om skuld och skuld
Vad dem gör
Jim Cramer rekommenderar i sin bok "Riktiga pengar" investerare att aldrig köpa en aktie om de inte har en uttömmande kunskap om hur de tjänar pengar. Vad tillverkar de? Vilken typ av tjänst erbjuder de? I vilka länder verkar de? Vad är deras flaggskeppsprodukt och hur säljer den? Är de kända som ledande inom sitt område? Tänk på detta som ett första datum. Du skulle förmodligen inte gå på date med någon om du inte hade någon aning om vem de var. Om du gör det ber du om problem.
Denna information är mycket lätt att hitta. Använd den sökmotor du väljer, gå till deras företags webbplats och läs om dem. Gå sedan till en familjemedlem som Cramer rekommenderar och utbilda dem om din potentiella investering. Om du kan svara på alla deras frågor vet du nog.
Pris / intäkter
Föreställ dig ett ögonblick att du var på marknaden för någon som kunde hjälpa dig med dina investeringar. Du intervjuar två personer. En person har en lång historia av att tjäna människor mycket pengar. Dina vänner har sett en stor avkastning från den här personen, och du kan inte hitta någon anledning till att du inte ska lita på honom med dina investeringsdollar. Han berättar att för varje dollar han tjänar åt dig kommer han att behålla 40 cent och lämna dig 60 cent.
Den andra killen är just igång i branschen. Han har väldigt lite erfarenhet och även om han verkar lovande så har han inte mycket av framgång. Fördelen med den här killen är att han är billigare. Han vill bara hålla 20 cent för varje dollar han tjänar dig - men tänk om han inte gör dig så många dollar som den första killen?
Om du förstår det här exemplet förstår du P / E- eller pris / inkomstkvoten. Om du märker att ett företag har ett P / E på 20, betyder det att investerare är villiga att betala $ 20 för varje $ 1 per inkomst. Det kan tyckas dyra men inte om företaget växer snabbt.
P / E kan hittas genom att jämföra det aktuella marknadspriset med det kumulativa resultatet under de senaste fyra kvartalen. Jämför detta nummer med andra företag som liknar det du forskar. Om ditt företag har en högre P / E än andra liknande företag, hade det bättre skäl. Om den har en lägre P / E men växer snabbt är det en investering värt att titta på. (Om dessa siffror har dig i mörkret, bör dessa enkla beräkningar hjälpa till att lysa vägen, se Hur man hittar P / E- och PEG-förhållanden .)
Beta
Beta verkar vara något svårt att förstå, men det är det inte. I själva verket kan den hittas på samma sida som P / E Ratio på en stor leverantör av lageruppgifter, som Yahoo eller Google. Beta mäter volatilitet eller hur humört ditt företags aktie har agerat under de senaste fem åren. Tänk på S&P 500 som pelaren för mental stabilitet. Om ditt företag sjunker eller stiger i värde mer än S&P under en femårsperiod har det en högre beta. Med beta är allt högre än 1 hög beta (vilket betyder högre risk) och allt lägre än 1 är låg beta (lägre risk). (Beta säger något om prisrisk, men hur mycket säger det om grundläggande riskfaktorer?)
Du måste titta på höga beta-aktier noggrant, även om de har potential att tjäna dig mycket pengar, har de också potential att ta dina pengar. En lägre beta betyder att ett lager inte reagerar på S&P 500-rörelserna lika mycket som andra. Detta är känt som ett defensivt lager eftersom dina pengar är mycket säkrare. Du kommer inte att tjäna så mycket på kort tid, men du behöver inte heller titta på det varje dag.
Utdelning
Diagrammet
Att lära sig att läsa ett diagram är en färdighet som tar tid, men grundläggande diagramläsning tar väldigt lite skicklighet. Om en investeringstabell börjar längst ner till vänster och slutar uppe till höger är det bra. Om diagrammet är på väg nedåt, håll dig borta och försök inte ta reda på varför. Det finns tusentals aktier att välja mellan utan att välja ett som tappar pengar. Om du verkligen tror på detta lager, lägg den på din övervakningslista och kom tillbaka till det vid ett senare tillfälle. Det finns många människor som tror på att investera i aktier som har skrämmande diagram, men de har forskningstid och resurser som du förmodligen inte gör.
Poängen
Ingenting tar plats för uttömmande forskning. Ett viktigt sätt att skydda dina tillgångar är dock att investera på längre sikt genom att dra fördel av utdelningar och hitta aktier med ett bevisat framgångsrikt resultat. Om du inte har tid, bör riskfyllda och aggressiva handelsstrategier undvikas eller minimeras.
