Bank of America Merrill Lynchs Merrill Edge onlineshandelsplattform ser ökad konkurrens nu när Wells Fargo & Company (WFC) kommer in på marknaden. Tidigare den här veckan tillkännagav den embatterade banken i San Francisco den landsomfattande lanseringen av Intuitive Investor, en online-investeringsplattform som blandar teknik med mänsklig rådgivning för att ge kunderna tillgång till lågkostnadsinvesteringar. Med den nya robo-advisor-plattformen kan kunderna gå ensam eller få råd från Wells Fargo Advisors.
"Betydande framsteg inom teknik, ändrade konsumentpreferenser och utvecklande demografi inspirerade oss att ge denna nya, övertygande investeringsupplevelse för våra kunder, " sade Jon Weiss, chef för välfärd och investeringsförvaltning på Wells Fargo, i ett pressmeddelande som tillkännager den nya tjänsten. "Eftersom Wells Fargo fortsätter att förnya sig för att leverera upplevelser som våra kunder kan använda när och var de vill, fyller Intuitive Investor-erbjudandet sina behov och samtidigt bevarar de fördelar som följer med att ha tillgång till ett av de största värdepappersföretagen."
Kunder måste investera minst 10 000 USD för att få tillgång till tjänsten, som tar ut 0, 50% årlig rådgivningsavgift. Befintliga Wells Fargo-kunder betalar en rabatterad årlig rådgivningsavgift på 0, 40% när de länkar sina intuitiva investeringsmäklarkonton med Wells Fargo-kontrollprogrammet. Kunder till investeringsplattformen kommer också att få tillgång till lågprisbörshandelar (ETF) som är designade av Wells Fargo Investment Institute. Det är inte klart om Wells Fargo kommer att sälja andra ETF: er.
Wells Fargo-flytten kommer när traditionella investeringshus och finansiella företag kommer in på den självstyrda investeringsmarknaden på ett stort sätt. Medan Wells just är på väg in, skulle det kunna pressa Merrill Lynch, som hittills har haft framgång med sin Merrill Edge-robotrådgivare och sin nyare rådgivande plattform Merrill Edge Guided Investing, som debuterade i februari förra året. Merrill Edge Guided Investing kombinerar onlineshandel med råd från finansiella rådgivare. Merrill Edge har funnits i ett decennium och har idag 166 miljarder dollar i tillgångar och mer än 2, 3 miljoner konton.
Medan online- och rabattmäklare har gjort det under en längre tid, markerar Wells Fargos drag ingången till en annan traditionell spelare som kan spela bort på Merrill Lynch. Medan millennials inte är varumärkeslojala och inte är skeptiska till nyare företag och fintechs, är deras äldre motsvarigheter och den äldre demografin kan vända sig till ett välkänt finansföretag över en fintech när man handlar online. I januari lanserade det fristående investeringsföretaget Raymond James Financial sin onlineplattform som kallas Connected Advisor.
