MainStay-fonder erbjuds av ett dotterbolag till New York Life Insurance Company. New York Life är ett av landets största och äldsta företag inom finansiella tjänster, med en historia på över 170 års kapitalförvaltning. Stora försäkringsbolag är särskilt skickliga på att hantera portföljer med blandade tillgångar.
Fem MainStay-fonder är mycket väl lämpade för att skapa en mångsidig portfölj för pensionssparande. All avkastning baseras på substansvärdet (NAV) för fondens A-aktier.
MainStay Balanced Fund
MainStay Balanced Fund (MBAIX) försöker ge totalavkastning genom en kombination av tillväxt och löpande intäkter. Fonden består av en blandad portfölj av aktier och räntebärande värdepapper. Den försöker fördela 60% i aktier och 40% i ränta. Fondförvaltare kan ändra den tilldelningen för att dra nytta av möjligheterna på marknaden, men de måste hålla minst 25% i fast inkomst.
Fonden investerar främst i amerikanska värdepapper men den kan investera upp till 20% av tillgångarna i internationella emissioner. Fondens primära innehav är stora och medelvärde-orienterade gemensamma aktier i kombination med obligationer av investeringsklass. Fonden har en avkastning på 1, 41%. Balansfilosofin ger stor mångfald tillsammans med en rimlig avkastning.
MainStay Income Builder Fund
MainStay Income Builder Fund (MTRAX) är en Morningstar-fyrstjärnigt rankad fond som verkar enligt samma allmänna investeringsprinciper som Balanced Fund. Skillnaden är att Income Builder Fund kan investera i ett bredare spektrum av tillgångsklasser och kvaliteter av räntebärande värdepapper. Income Builder-fonden investerar också på en mer global basis med större innehav av internationella värdepapper.
Fonden har en avkastning på 3, 24% och är en utmärkt investering för ett Roth IRA-konto som skyddar hela avkastningen från federala inkomstskatter.
MainStay S&P 500 Index Fund
MainStay S&P 500 Index Fund (MSXAX) är en passivt förvaltad fond som försöker matcha den totala avkastningen för Standard & Poor's (S&P) 500 Index. Det fullbordar denna uppgift genom att investera i alla aktier som utgör S&P 500-index i enlighet med varje aktiers vägda genomsnitt inom indexet. Investerare får ökad mångfald eftersom de äger ett fraktionerat intresse i vart och ett av de 500 största börsnoterade företagen i USA.
Mainstay US Equity Opportunity Fund
Varje välplanerad pensionsportfölj har en komponent utformad för extra kapitalvärdighet. Mainstay US Equity Opportunity Fund (MYCIX) fokuserar på långsiktig tillväxt. Fonden investerar i de gemensamma aktierna i företag i Russell 1000-indexet eller företag med kapitalisering som ungefär motsvarar indexet. Det fokuserar inte på inkomst. Istället försöker fondförvaltare välja aktier i företag med ökande intäkter som de tror kommer att överträffa det allmänna indexet. Fonden skiljer sig från många traditionella aktiefonder genom att den kan ta kort eller lång position i värdepapper upp till 40% av NAV. Detta ger fondförvaltare den unika förmågan att tjäna på skiftande ekonomiska förhållanden och kan ge dämpning på en fallande marknad. Fonden är en vinnare av Lipper Fund Award 2015 och får fem stjärnor av Morningstar.
MainStay Convertible Fund
MainStay Convertible Fund (MCOAX) ger ytterligare mångfald genom att investera i en unik klass av värdepapper. Konvertibla värdepapper är instrument som obligationer, preferensaktier eller företagsskuld som kan konverteras till ett företags gemensamma aktie medan de för närvarande betalar ränta eller utdelning till fonden. Fondförvaltare tar hänsyn till stabiliteten i ett företags ekonomi och tillväxtpotentialen för dess gemensamma aktie. Konvertibilitetsalternativet placerar fonden för att dra fördel av en stigande aktiemarknad. Konvertibilitet skyddar också investerare i räntebärande värdepapper under perioder med stigande räntor, eftersom konvertibla värdepapper håller sitt värde bättre än andra räntebärande värdepapper. Den nuvarande avkastningen för denna Morningstar-fyra-stjärniga ratingfond är 3, 7%.
