Den finansiella sektorn ger investerare möjlighet att delta i aktier och skuldebrev i företag, till exempel banker, investeringsfonder, mäklareverksamhet, försäkringsbolag och fastighetsföretag som tillhandahåller en mängd finansiella tjänster. Företag som verkar inom finansbranschen är mycket reglerade, vilket resulterar i öppenhet för investerare och aktieägare. Konsekvent övervakning av finansiella företag ger också potential för stabil avkastning över tid genom kombinationen av kapitalförstärkning och utdelning. Investerare i finansiella fonder och andra sammanslagna investeringsalternativ har fördelen att delta i en bransch som efterfrågas av konsumenter på ett sådant sätt att diversifiering och hantering av risker är inneboende.
Medan företag som verkar inom den finansiella sektorn ger unika fördelar för investerare, finns risker. Nationella och regionala banker, hypoteksföretag, försäkringsleverantörer och fastighetsföretag är alla utsatta för ränte- och kreditrisker som kan leda till minskande avkastning över tid. På liknande sätt har tillströmningen av innovativa teknikplattformar lagt fram scenen för störningar bland konventionella finansiella organisationer när fler konsumenter skiftar mot billiga, internetbaserade alternativ. Investerare som inkluderar fonder i den finansiella sektorn i sin portfölj bör göra det som ett komplement till andra innehav av skuld- och aktiesäkerhet och bör ha en långsiktig investeringstid.
Ömsesidig finansiell tjänstefond klass A
Mutual Financial Services Fund Class A stöds av Franklin Templeton Investments, ledande inom investeringsfonder för institutionella investerare och enskilda investerare. Fonden grundades 1997 och har förvaltats av Andrew Sleeman sedan december 2009. TFSIX strävar efter att generera en total avkastning genom kapitalförstärkning med en sekundär inriktning på löpande intäkter genom att investera minst 80% av fondens tillgångar i värdepapper i finansiella tjänsteföretag. Sleeman och investeringsledningsgruppen fokuserar fondens tillgångar på 605, 84 miljoner dollar i företag som tros ha ett lutande värde baserat på deras inre värde.
TFSIX har genererat en 10-årig årlig avkastning på 3, 89% för investerare. Det har en utgiftskvot på 1, 44%, vilket är något under kategorigenomsnittet på 1, 52%. Investerare betalar en försäljningsbelastning på förhand på 5, 75% för varje köp av fonden, och minst 1 000 dollar krävs för en initial investering. Toppinnehavet för TFSIX inkluderar American International Group på 3, 49%; CIT Group, Inc. vid 3, 29%; XL Group PLC vid 2, 95%; Wells Fargo & Company till 2, 22%; och MetLife, Inc. med 2, 20%.
Schwab Financial Services Fund
Schwab Financial Services Fund tillhandahålls investerare genom Charles Schwab-familjen av fonder och grundades 2000. Wei Li är fondens portföljförvaltare och har haft positionen sedan juni 2013. Schwab Financial Services Fund strävar efter att generera långsiktig kapitaltillväxt genom att investera huvuddelen av sina tillgångar på 77, 52 miljoner dollar i aktier med värdepapper i företag som bedriver tillgångsförvaltning; mäklareverksamhet; kommersiella banker; företag för finansiella tjänster; försäkringsbolag; fastighetsinvesteringar, eller REITs, företag; och spar- och låneföreningar.
Sedan starten har SWFFX genererat en 10-årig årlig avkastning på 3, 32%, med en utgiftsgrad på 0, 90%. Det påför inte investerare en förskotts- eller uppskjuten försäljningsavgift utan kräver en initial initial investering på 100 $ för kvalificerade och icke-kvalificerade konton. Bland toppinnehaven ingår JPMorgan Chase & Co. till 6, 00%; Wells Fargo & Company till 5, 99%; Berkshire Hathaway, Inc. vid 5, 48%; Bank of America Corporation på 5, 32%; och Citigroup Inc. med 5, 27%.
Emerald Banking and Finance Fund Class A
Emerald Banking and Finance Fund Class A görs tillgängligt för investerare genom Emerald Investment-koncernen och har ett inledningsdatum 1997. Steven E. Russell är fondförvaltare och innehar positionen sedan mars 2012. HSSAX ger investerare tillgång till aktiemarknaden av finansiella tjänsteföretag genom att investera minst 80% av sina tillgångar på 218, 58 miljoner dollar i gemensamma och föredragna lager av företag som bedriver bank- eller finansiella tjänster. Fondens investeringsmål är långsiktig tillväxt genom kapitalförstärkning, med nuvarande intäkter som ett sekundärt mål.
HSSAX har sedan starten skapat en 10-års årlig avkastning på 3, 45% med en utgiftsgrad på 1, 60%. Det debiterar en försäljningsbelastning i förväg på 4, 75% på nya investeringar men medför inte någon uppskjuten försäljningsavgift på inlösen av aktier. Investerare måste investera minst 2 000 USD för icke-kvalificerade konton. Från och med september 2015 inkluderar de bästa innehaven Bank of the Ozarks till 3, 42%; Tree.com, Inc. till 2, 98%; Kaliforniens republik med 2, 89%; PacWest Bancorp med 2, 69%; och FCB Financial Holdings, Inc. till 2, 62%.
T. Rowe Price Financial Services Fund
T. Rowe Price Financial Services Fund grundades 1996 och förvaltas av Gabriel Solomon. Det strävar efter att generera långsiktig kapitalutveckling och en blygsam inkomstnivå genom att investera minst 80% av fondens tillgångar på 652, 61 miljoner dollar i gemensamt lager av företag som är verksamma inom finanssektorn. Fondförvaltaren har förmågan att investera i företag som tillhandahåller finansiell programvara eller de som erhåller minst 50% av intäkterna från att bedriva verksamhet inom finanssektorn. Företag som ingår i PRISX genomgår en bottom-up-analys i ett försök att utvärdera potentialen för kapitalökning över tid.
Sedan starten har PRISX genererat en 10-årig årlig avkastning på 5, 56%, med en utgiftsgrad på 0, 87%. Inga förskotts- eller uppskjutna försäljningskostnader bedöms för investerare, men minst 2500 USD krävs som en initial investering i icke-kvalificerade konton. Topp innehav inkluderar JPMorgan Chase & Co. till 4, 84%; Citigroup, Inc. med 4, 77%; Bank of America Corporation på 4, 11%; State Street Corporation på 3, 21%; och First Niagara Financial Group på 3, 02%.
Fidelity Select Banking Portfolio
Fidelity Select Banking Portfolio Fund förvaltas av John Sheehy och grundades 1986. Den strävar efter att ge investerare kapitalvärdighet genom att investera i gemensamt lager av företag som är verksamma inom bankbranschen. Sheehy och investeringsledningen investerar minst 80% av fondens tillgångar på 670, 92 miljoner dollar i inhemska och utländska emittenter av bankorganisationer, som var och en genomgår en grundläggande analys för att fastställa finansiell stabilitet och branschens ställning.
FSRBX har genererat en 10-årig årlig avkastning på 2, 03%, med en utgiftsgrad på 0, 79%. Investerare debiteras inte en förskotts- eller uppskjuten försäljningsavgift för köp eller inlösen av aktier, men en initial investering på 2500 USD krävs för icke-kvalificerade konton och kvalificerade konton. Bland toppinnehaven ingår Wells Fargo & Company till 10, 49%; US Bancorp med 7, 15%; Bank of America Corporation på 5, 79%; JPMorgan Chase & Co. med 4, 92%; och Citigroup, Inc. till 4, 90%.
