Vad är en detaljhandelsfond?
En detaljhandelsfond är en investeringsfond som huvudsakligen investeras av enskilda investerare. Fonder och börshandlade fonder (ETF) är vanliga typer av detaljhandelsfonder som är avsedda för vanliga investerare.
Dessa kan kontrastas med institutionella fonder som riktar sig till större dollarbelopp från professionella investerare eller värdepappersföretag som pensioner eller försäkringsbolag.
Key Takeaways
- Detaljfonder är investeringsfonder avsedda för vanliga investerare, i motsats till institutionella investerare. Återbetalningsfonder inkluderar många klasser av fonder och ETF: er som är tillgängliga för transaktioner via mäklare eller direkt från fondbolaget.Oft har detaljhandelsfonder låga minimibalanser - i förekommande fall - och kan ta ut en högre förvaltningsavgift än institutionella fonder, som har rejäl minimi. Detaljinvestorer kan se till stilboxar och en fonds prospekt för att se om det kan vara ett lämpligt val att lägga till sin portfölj.
Grunderna i detaljhandelsfonderna
Detaljfonder riktar sig mot enskilda investerares investeringsintressen. Stängda fond och börshandlade fonder är de två vanligaste typerna av detaljhandelsfonder. Dessa fonder har inte aktieklasser och handlas på den öppna marknaden. Öppenfonder förvaltar kollektivt investeringar från både detaljhandlare och institutionella investerare genom olika aktieklasser. Majoriteten av aktieklasserna i en öppen fond är riktade mot enskilda detaljinvesterare. Fonder med öppen handel handlar inte på börser med handel som förvaltas av fondbolaget.
Detaljfonder har inga specifika investerarkrav. På så sätt skiljer de sig från andra fondbjudanden på marknaden som kräver vissa investerarkrav. Hedgefonder och investeringar på privat marknad kan till exempel kräva att en investerare ackrediteras med ett specifikt nettovärde.
Institutionella aktier, å andra sidan, är en klass av fondandelar som endast är tillgängliga för institutionella investerare. Dessa har vanligtvis de lägsta kostnadsförhållandena bland alla andelsklasser i en fond, men kräver en investering på minst 200 000 USD eller mer och kan kräva andra specifikationer för investeringar.
Mål för detaljhandelsfonderna
Detaljhandelstillgångar står för en betydande del av marknadens totala investeringar. Investeringsföretag erbjuder ett brett utbud av detaljhandelfonder i alla typer av tillgångsslag för detaljinvesterare.
För att hjälpa investerare att bättre förstå och analysera investeringar i detaljhandeln utvecklade Morningstar stillådor för både aktie- och räntefonder. Style box-analys kan hjälpa investerare att analysera och investera i detaljhandelsfonder med olika risknivåer och potentiell avkastning. Detaljhandelsinvesterare kan använda stilboxanalys för att utveckla en diversifierad portfölj av detaljhandelsfonder över flera investeringskategorier genom ett mäklarkonto.
Retail Fund Investering
Enskilda investerare har ett brett utbud av detaljhandelsfonder att välja mellan. Även om detaljhandelsfonder är öppna för alla enskilda investerare, har de vissa transaktionskostnader och lägsta investeringar som måste beaktas.
Enskilda investerare kan investera i detaljhandelsfonder genom olika kanaler. Ömsesidiga fonder handlas med fondbolaget eller genom en mellanhand. Stängda fonder och ETF kan handlas på den öppna marknaden genom en mellanhand. Att investera genom mellanhänder kräver noggrann due diligence. Investerare kommer att ha en försäljningsavgift vid transaktioner med fullservicemäklare. Försäljningsavgifter fastställs av fondbolaget och anges i fondens prospekt. De kan variera upp till 6% av en investerares investering per transaktion.
Rabattmäklare är ofta ett mer kostnadseffektivt sätt att handla med fonder. Rabattmäklare tar ofta en transaktionsavgift för varje blockhandel. Fondbolag samarbetar med alla typer av mäklare för att bestämma de lägsta investeringsnivåer som krävs av en investerare för investeringar. Minsta investeringar för detaljhandelsfonder kan variera från $ 100 till $ 10.000.
