Barron's och Lipper Inc. kommer varje år runt februari med sina fondfamiljerankeringar för föregående år. Rangordningarna för fondfamiljerna bestäms av resultatet av alla företags fonder under året. För att vara berättigad till rankningen måste fondfamiljen ha ett visst belopp tillgängligt för investerare. Under 2014 var dessa fondkrav: tre fonder i de allmänna amerikanska aktiekategorierna, en fond i världens aktiekategori, en fond i den balanserade fondkategorin, två skattepliktiga obligationsfonder och en skattebefriad skuldfond.
Vid jämförelse av avkastningen från fondfamiljerna tar de bort 12b-1-avgifter, laster och försäljningsavgifter. Anledningen till att ta bort dessa är att de vill se till att de jämför investeringskompetens mellan fondfamiljer. Efter avlägsnande av avgifter fortsätter Lipper att köra beräkningar för att bestämma den bästa totala fondfamiljen. Dessa rangordningar beräknas genom att bestämma percentilrankningen för fonden inom dess givna kategori, sedan multipliceras detta med vikten av den fonden som en procentandel av värdepappersföretagets totala tillgångar. Slutligen multipliceras detta med den tilldelade viktningen för den givna kategorin för innevarande år. Detta görs för alla fonder och sedan sammanställs de slutliga siffrorna. Fondfamiljen med högsta poäng är nr 1. Den här processen upprepas för att få resultat för fem- och tioåriga ställningar också.
Här är de fem bästa familjerna för 2014.
1. Vanguard-gruppen
Vanguard är toppledaren för 2014. Vanguard är känd för sina indexfonder, som utgör två tredjedelar av förvaltade tillgångar. Men de fick verkligen hjälp i år av sina aktivt förvaltade fonder. Vanguard CEO Bill McNabb tillskriver deras framgång till låga avgifter. Enligt Lipper var den genomsnittliga utgiftskvoten för aktivt förvaltade fonder på Vanguard 0, 28% jämfört med branschgenomsnittet på 1, 25%.
2. BMO Global Asset Management
Bank of Montreals (BMO) kapitalförvaltningsgrupp hävdade plats nr 2. Även om de är relativt okända för de flesta i USA, har de 60 miljarder dollar under förvaltning. Förutom att ta den andra platsen totalt sett tog de också en topp-fem plats i både värdepappersfonder och skattepliktiga obligationsfonder. De kommer att vara ett namn att fortsätta titta på under de närmaste åren när de fortsätter att växa sin amerikanska fondandel.
3. Invesco
Invesco Ltd. (IVZ) tar tredje platsen med 216 miljarder dollar under förvaltning. Invesco är ett oberoende investeringsföretag som endast fokuserar på investeringar och har professionella investeringar runt om i världen med hjälp för kunder i över 20 länder. Liksom Vanguard har Invesco en stor del av sina tillgångar i passiva investeringar som hjälpte dem 2014.
4. SEI
SEI Investments Co. (SEIC) förvaltar 117 miljarder dollar i 50 fonder. SEI startade som ett teknikföretag för att hjälpa till att utbilda lånebefogenheter. Under åren har de lagt till fler tjänster för investeringsvärlden inklusive deras fonder. SEI använder ett subadvisor-system med över 90% outsourcade till andra rådgivare.
5. Huvudfonder
Principal Funds är en del av Principal Financial Group (PFG). Medan de startade som försäkringsbolag har de under åren diversifierats till förvaltningsförvaltning. De flesta av deras investeringstjänster är inriktade på pensionssparande.
Poängen
De bästa fondfamiljerna ändras varje år eftersom deras resultat varierar. Men du kan fortfarande kontrollera hur bra du klarar dig genom att välja medel med låga avgifter och långsiktiga kvalitetsprestanda.
