DEFINITION av inlämnade medel
Belastningsavvikna fonder är en andelsklass i en fonder som avstår från belastningsavgifter som vanligtvis debiteras sina investerare (till exempel frontbelastningar). Att äga andelar i en fond som är överlåtet är en fördel för investerare eftersom det gör att de kan behålla hela sin investerings avkastning istället för att förlora en del av den till avgifter. I de flesta fall kommer fondföretag att begränsa antalet belopp som är avstått från belopp och göra dem tillgängliga endast för vissa investerare.
BRYCKA NED Load-waived-medel
Köp av belopp som avvikts från begränsningar är ibland begränsat till de som deltar i avgiftsbestämda pensionsplaner och även för investerare som investerar ett betydande belopp i fondbolagets fonder (t.ex. institutionella investerare).
Dessa speciella fondandelar har vanligtvis en "LW" i slutet av fondens namn och ticker för att differentiera dem.
Load-waived Funds vs. No-Load Funds
Fonder utan belastning och fonder som inte har belastats belastar inte en fonderbelastning. Men det finns en skillnad mellan de två.
En riktig fond utan belastning debiterar inte någon belastning och den har inga avgifter, såsom 12b-1-avgifter. Laddeavgivna fonder är alternativa andelsklassalternativ till laddade fonder, till exempel A-aktiefonder. Som namnet antyder avskaffas fondbelastningen (debiteras inte). Vanligtvis erbjuds dessa medel i 401 (k) planer.
Emellertid har fonder utan belastning i allmänhet lägre genomsnittliga kostnadsförhållanden än fonder med avvikelse från last. Lägre kostnader innebär ofta högre avkastning till investeraren, särskilt på lång sikt. Den avlämnade fonden är en fond som erbjuds av en rådgivare eller mäklare som kan ta bort (avstå) från lasten men behålla andra avgifter, till exempel 12b-1-avgiften.
Indexfonder och laster
En indexfond är en typ av fonder med en portfölj konstruerad för att matcha eller spåra komponenterna i ett marknadsindex, till exempel Standard & Poor's 500 Index (S&P 500). En indexfond sägs ge bred marknadsexponering, låga driftskostnader och låg portföljomsättning. Dessa fonder följer specifika regler eller standarder (t.ex. effektiv skattehantering eller minskar spårningsfel) som förblir på plats oavsett marknadens tillstånd.
Att investera i en indexfond är en form av passiv investering. Den främsta fördelen med en sådan strategi är den lägre förvaltningskostnadskvoten på en indexfond. Eftersom kostnadsförhållanden återspeglas direkt i fondernas resultat, är aktivt förvaltade fonder och deras högre utgiftsförhållanden automatiskt en nackdel för indexfonderna. Som ett resultat kämpar många aktivt förvaltade fonder för att hålla jämna steg med sina riktmärken. Under den femårsperiod som slutade 2015 genererade 84 procent av de stora kapitalfonderna en avkastning mindre än S&P 500. Under den tioårsperiod som slutade 2015 misslyckades 82 procent av de stora kapitalfonderna att slå indexet.
