Vad är en juridisk lista?
En juridisk lista är ett urval av stödberättigade företag och investeringar, bestämt av lokala statliga myndigheter, för institutioner som försäkringsbolag och pensionsplaner. Juridiska listor kallas också godkända listor.
Hur fungerar en juridisk lista
Juridiska listor är i allmänhet investeringar med låg risk, låg volatilitet som säkerställer investerarnas välbefinnande i institutioner där säkerhet hos huvudmannen är oroande. De kan betraktas som relativt säkra investeringar ur både finansinstitutets perspektiv och kundens perspektiv, eftersom det inte finns någon stor risk involverad på någon sida.
Finansinstitut eller fondföreningar som statliga charterade banker, försäkringsbolag och pensioner använder lagliga listor för att beskriva vilka investeringar de får investera i. De exakta kraven för en juridisk lista kan variera från stat till stat, men i allmänhet, alla investeringar inom listan måste vara lågrisk, lågavkastningsinvesteringar som skyddar organisationens intresse.
Kvalificering för inkludering
För att kvalificera sig för att inkluderas i en laglig lista måste värdepapperna vara av mycket hög kvalitet och uppfylla vissa specifikationer som staten har fastställt. I vissa fall kan en juridisk lista samlas upp för att följa den försiktiga människors regel.
Kunder hos värdepappersföretag eller finansiella organisationer kan begära och bör kunna få tillgång till den lagliga listan eller godkänd lista över de investeringar som de kan ha som kunder i företaget.
Begränsningar av en juridisk lista
Lagliga listor antogs så långt tillbaka som 1940, då det identifierades att det behövdes ett sätt att skydda mot risken för tilläggsavgift för förträdare, som kanske inte har kunnat konfrontera förvaltare med potentiella problem med sina investeringar. Den lagliga listan säkerställde att investeringarna som lades till inte skulle göra dem konkurs i konkurs.
Men medan arbeta från en laglig eller godkänd lista låter som ett idealiskt sätt att skydda en kund, finns det vissa kritiker att använda en juridisk lista. Genom att begränsa antalet investeringar för hela företaget begränsar man också möjligheten till ett verkligt anpassat och personligt investeringsalternativ som kan uppstå.
Denna praxis kan också gynna företagets finansiella kärnkraft, eftersom det kan stödja användningen av att använda en oerfaren mäklare som kan välja mellan välrenommerade säkra investeringar från den lagliga listan istället för att ta hänsyn till deras kunders fulla finansiella portfölj, tillgångar och risktolerans.
