Vad är en kombinerad trustfond
En kombinerad trustfond kombinerar tillgångar enligt en gemensam strategi för investeringshantering. Kombinerade trustfonder representerar en pool av tillgångar som förvaltas gemensamt av samma enhet. Dessa medel kan komma från flera källor, till exempel fonder och pensionsplaner.
BREAKING NED Commingled Trust Fund
Kombinerade trustfonder, som regleras av det amerikanska kontoret för valutakontrollanten (OCC) eller den statliga bankmyndigheten, erbjuds vanligtvis av banker och trustbolag. Securities and Exchange Commission (SEC) reglerar inte dessa medel. Investerare kan också hänvisa till en sammankopplad trustfond som ett kollektivt investeringsförtroende.
Professionella pengarförvaltare och pensionskonsulter samlar ofta tillgångarna i olika fonder och fonder tillsammans för att hantera dem gemensamt. Detta kan göras när det finns sammanhängande investeringsmål för varje källa. Att samla in medel ger större effektivitet och lägre kostnader. (För ytterligare läsning, se Frågor och svar: När investerar du i en kombinerad fond kontra ett separat konto? )
Kombinerade förtroendefonder kontra ömsesidiga fonder
Kombinerade trustfonder liknar fonder genom att de förvaltas av professionella pengarförvaltare och investerar i aktier, räntebärande värdepapper och andra tillgångar. Huvudpoängsskillnaden är att kombinerade trustfonder inte är tillgängliga för alla investerare, medan fonder är det. Denna typ av fonder är endast tillgängliga för investerare i specifika arbetsgivarsponserade pensionsplaner.
Fördelar med Commingled Trust Funds
På grund av låga omkostnader är kombinerade trustfonder billigare att investera i än liknande alternativa investeringsalternativ, som fonder. Möjligheten att hantera kombinerade tillgångar i en enda fond skapar kostnadseffektivitet som bidrar till att minska rapporterings- och administrationsavgifterna. Marknadsföringskostnader minimeras, eftersom kombinerade trustfonder inte handlas offentligt och vanligtvis riktar sig mot en mindre grupp investerare. Eftersom dessa medel inte regleras av SEC, hålls också efterlevnadskostnaderna låga.
Begränsningar av kombinerade trustfonder
Eftersom SEC inte reglerar sammankopplade förtroendefonder kan investerare ha svårt att få detaljerad information om dem. Exempelvis kan det vara svårt att kontrollera om en fond har haft några reglerande överträdelser. De flesta finansiella forskningsföretag erbjuder begränsad täckning av kombinerade trustfonder, vilket gör det utmanande att spåra prestanda. Tillgångar i dessa fonder kan nås på olika sätt, vilket kan förhindra en traditionell övergång om en anställd lämnar sin arbetsgivare.
Innan de investerar i en kombinerad trustfond bör investerare söka professionell rådgivning för att se till att den passar deras ekonomiska situation.
