Vad är Kiting?
Kiting är bedräglig användning av ett finansiellt instrument för att få ytterligare kredit som inte är auktoriserad. Kiting omfattar två huvudtyper av bedrägerier:
- Att utfärda eller ändra en check eller bankutkast som det inte finns tillräckliga medel för. Föreställer värdet på ett finansiellt instrument i syfte att förlänga kreditförpliktelser eller öka den finansiella hävstången.
Key Takeaways
- Kiting involverar olaglig användning av finansiella instrument för att bedrägligt få ytterligare kreditSäkerhetsföretag "drake" om de inte följer SEC-reglerna om att få tillgång till värdepapper på ett snabbt sätt.
Kontrollera Kiting som involverar banker
Utfört inom banksystemet innebär kiting vanligtvis att en serie kontroller utförs vid två eller flera bankinstitut med konton som inte har tillräckliga medel. Förlita sig på den flyttid som krävs för att en check som deponeras i en bank ska rensas vid en annan, skriver kiteren vanligtvis en check i den första banken mot ett konto på den andra.
Innan kontrollen rensas, tar han eller hon sedan tillbaka medlen från det andra bankkontot och sätter tillbaka pengarna till det första. Processen kan sedan upprepas i motsatt ordning, ibland upprepade gånger. Nettoresultatet är en serie bedrägliga uttag som är beroende av att vara ett steg före den bedrägliga kontrollen som de bygger på och har klarat.
Minskade tider för att kontrollerna har rensats har bidragit till att minska förekomsten av checkkiting som involverar banker, liksom sådana praxis som banker som sätter in deponerade medel och tar betalt för återlämnade checkar.
Retail Kiting
En variant av checkkiting kallas "retail kiting." Detta förlitar sig på att kassera en dålig check (nummer ett) hos en återförsäljare för att köpa en vara. Sedan, innan den kontrollen har rensats, skriver kiteraren en annan check (nummer två), som kan inkludera (eller helt omfatta) en cashback-betalning. Medan cashback nu ofta är associerat med betalkort, erbjuder vissa återförsäljare fortfarande denna bekvämlighet med kontroller.
Kontanterna från check nummer två sätts sedan in på kontot, så att check nummer ett kan rensas. Bedrägeriet upprepas sedan för att täcka check nummer två och kan upprätthållas för att ligga före flottören och på ett bedrägligt sätt få en serie föremål och kontantuttag.
Kiting med värdepapper
Kite som involverar felrepresentation av värdepapper inträffar vanligtvis när värdepappersföretag flöjer SEC-föreskrifter om snabb leverans av köp och försäljningstransaktioner, som måste genomföras inom en tre-dagars avvecklingsperiod. Om ett företag misslyckas med att ta emot värdepapper inom den tidsramen måste det köpa bristen på den öppna marknaden och debitera det kriminella företaget för eventuella tillhörande avgifter.
Det kriminella företaget anses utöva den bedrägliga kiteringsåtgärden om det inte lyckas köpa värdepapper på den öppna marknaden och upprätthåller en kort position, försenar leveransen eller deltar i transaktioner som strider mot rätt handel.
