Vad är lagen om investeringsskydd?
Investor Protection Act är en del av Dodd-Frank Wall Street-reformen och konsumentskyddslagen från 2009, utformad för att utöka behörigheterna för Securities and Exchange Commission (SEC). Lagen upprättade en visslösa belöning för rapportering av ekonomiskt bedrägeri, ökat ansvar för att hjälpa till och stödja och fördubblade finansieringen till SEC under en femårsperiod. Handlingen var en del av tillsynsmyndigheternas försök att förhindra att några av de problem som orsakade finanskrisen återuppstod i framtiden.
Key Takeaways
- Investeringsskyddslagen från 2009 var utformad för att utöka behörigheterna för värdepappers- och börskommissionen. Del av Dodd-Frank-lagen, den skapades för att förhindra att några av de problem som orsakade finanskrisen återuppstod i framtiden. en kommitté för att rådfråga SEC om lagstiftningsprioriteringar och frågor som omger nya finansiella produkter, avgiftsstrukturer och handelsstrategier. Hissblåsare beviljades ökat skydd enligt lagen.
Förstå investeringsskyddslagen
Även känd som Investor Protection Act från 2009 inrättade Investor Protection Act Investor Advisory Committee för att samråda med SEC. Kommittén sammanträder regelbundet varje år och ger råd om ämnen som regleringsprioriteringar och frågor som omger nya finansiella produkter, avgiftsstrukturer och handelsstrategier. Det ger också samråd om initiativ för att skydda investerarnas intresse och för att främja investerarnas förtroende för marknadens integritet genom att kräva avslöjande av intressekonflikter och risker förknippade med investeringsprodukter.
Lagen ökade också skyddsåtgärder och rättigheter för visselpipare, som kan väcka anspråk mot arbetsgivare mellan 90 och 180 dagar efter att upptäckt en överträdelse. Detta inkluderade att ge SEC myndigheten att rekommendera att bevilja visselpipa monetära fördelar på upp till 30% av sanktionerna som överstiger 1 miljon dollar. Lagen inrättade också SEC: s investeringsskyddsfond, som beviljar betalningar till visselpipa. Fonden stöder också investerareutbildning.
Ytterligare visselpipskyddsskydd som erbjuds genom lagen inkluderar förbud mot arbetsgivare från att demontera, stänga av, skjuta, hota eller på annat sätt diskriminera anställda eller agenter som tillhandahåller information till SEC eller hjälper till med utredningar. En visselpipa är behörig att vidta rättsliga åtgärder om sådana frågor inträffar.
Ett annat viktigt element i lagen handlar om regleringen av kreditvärderingsinstitut på grund av den kritiska roll de spelar på marknaden. På grund av ökningen av intressekonflikter och andra problem som uppstod under hypotekskrisen från dessa byråers sida, hamnade många banker med felhantering och utgör ett hot för investerare. Ny reglering kräver nu att kreditvärderingsinstituten ska vara mer ansvarsfulla och öppna om sin praxis.
Särskilda överväganden
Dodd-Frank Wall Street-reformen och konsumentskyddslagen från 2009 skapades av Obama-administrationen för att förbättra ansvarsskyldighet och öppenhet i det finansiella systemet. Flytten svarade på subprime-hypotekslån som ledde till finanskrisen 2008. Dodd-Frank skapades för att förhindra rovdjursutlåning och för att hjälpa konsumenterna att förstå villkoren för deras skuld. Lagen inkluderade en konsumentskyddsbyrå som skulle reglera inteckningar, autolån och kreditkort. Ytterligare befogenheter beviljades SEC som inkluderade behörighet att samla in information, kommunicera med investerare och allmänheten och starta program för skydd av investerare.
Ändringar gjordes också i tidigare lagstiftning inklusive lagen om värdepappersinvestorskydd från 1970 (SIPA) och Sarbanes-Oxley Act från 2002. Ändringar i SIPA inkluderar en höjning av den lägsta bedömning som medlemmar av Securities Investor Protection Corporation betalade från en lägenhet på 150 USD per år. till 0, 02% procent av medlemmens bruttointäkter från värdepappersbranschen. Upplåningsgränsen för amerikanska statslån ökades också från 1 miljard dollar till 2, 5 miljarder dollar. Ändringar i Sarbanes-Oxley Act lägger till mäklare och återförsäljare till det offentliga företagets bokföringsövervaknings styrelsesfär.
President Donald Trump undertecknade ett partiellt upphävande av Dodd-Frank-lagen i maj 2018.
I maj 2018 undertecknade president Donald Trump ett partiellt upphävande av Dodd-Frank-lagen i lag efter att senaten antog ett lagförslag för att befria ett antal banker från lagens förordning. Trump hävdade att lagen orättvist skadade vissa institutioner och hindrade dem från att låna ut till olika typer av företag, inklusive småföretag.
