Hur man får ett jobb i överensstämmelse

Innehållsförteckning

• Det hetaste jobbet i Amerika
• Arbetsbeskrivning
• Efterlevnad och etiska förfaranden
• Efterlevnad och riskhantering
• Färdigheter och kvalifikationer
• Lönsområden
• Karriärvägar
• Karriärer för efterlevnad av offentlig sektor
• Vad är finansiell efterlevnad?
• Karriär inom finansbranschen
• Krav för utbildning
• Utbildningskrav
• Vad sägs om värdepapperslicenser?
• Arbetserfarenhet
• Kompetens
• Poängen

Det hetaste jobbet i Amerika

För några år sedan märkte Wall Street Journal compliance officer det hetaste jobbet i Amerika, vilket är vettigt med tanke på villkoren för den moderna amerikanska affärsmiljön. Yngre arbetare växer upp i en ålder hos Consumer Financial Protection Bureau (CFPB), Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) och en embattled men fortfarande potent Environmental Protection Agency (EPA).

Tillströmningen av nya och uppdaterade regler, förordningar och lagar inom finansiella tjänster, hälso- och sjukvård, telekommunikation och andra sektorer har skapat ett ökat behov av kvalificerade, etiska individer och har varit märkbart fördelaktigt för tillsynsmyndigheter och yrkesverksamma inom risk / efterlevnad, som har sett stigande lön och nya jobbmöjligheter. US Bureau of Labor Statistics (BLS) beräknar att ockupationen kommer att växa med 8% fram till 2024.

När det gäller betydelse och ekonomisk inverkan rangordnar chef för efterlevnad av finanschefer bland ekonomichefer (CFO) och verkställande direktörer (verkställande direktörer) på vissa verkstaber, eftersom en korrekt efterlevnadsmiljö håller farbror Sam på avstånd och representerar en märkbar fördel jämfört med mindre förberedda konkurrenter.

Detta gäller alltmer när det gäller finanser. Enligt BLS inkluderade 2018 de högst betalda branscherna för efterlevnadsjobb regering, kredit och ledning.

Key Takeaways

• Compliance officer är ett av de hetaste jobben i Amerika. Uppfyllande jobb är ofta inom finansiella tjänster, hälso- och sjukvård och telekommunikation. Compliance officerare behöver ofta kunskap om etiska praxis i sina branscher. Regler inom teknik, lag och kemi, samt ekonomi, ekonomi och ledning är ofta del av en utbildning i efterlevnad.

Arbetsbeskrivning

Compliance officer eller manager-positioner finns tillgängliga i ett stort antal branscher, men arbetsuppgifter och ansvar för individer som har en compliance officer-position är liknande. En överensstämmelsens primära uppgift är att se till att ett företag drivs lagligt och etiskt och följer alla tillämpliga branschregler. Denna arbetsuppgift börjar med en djupgående analys av gällande regler och etiska standarder i en viss bransch. Compliance officer måste förstå hur man tolkar dessa regler och hur de passar in i deras företags affärsverksamhet.

Förutom att förstå lagliga föreskrifter, måste compliance officerare också ha en god kunskap om etiska metoder och standarder i sina branscher. Även om det finns normer som utgör teoretiskt etiskt beteende i de flesta sektorer, är i praktiken ofta etik kvar till tolkningen av en compliance officer eller chef. Behovet av etikstolkning gör det avgörande för efterlevnadsansvariga att förstå de underliggande värdena för ett företag så att de kan upprätta och implementera standardförfaranden. En fortlöpande översyn av ett företags etiska standarder är en nödvändig del av varje compliance officer-jobb.

Efterlevnad och etiska förfaranden

Efterlevnadsansvariga delar också information om efterlevnad och etiska rutiner med ledning, anställda och C-suite chefer. I branscher där regleringsbördan är hög, lägger tillsynsmyndigheterna en betydande del av sin tid på att utveckla, förbättra och distribuera efterlevnadsprogram till företagets anställda. Exempelvis fokuserar compliance-tjänstemän inom finanssektorn sin uppmärksamhet på initiativ mot penningtvätt, inklusive pågående utbildningsprogram som beskriver hur anställda kan förbli överensstämma med övergripande reglering. På liknande sätt kan en efterlevnadsombud som arbetar på en vårdinstitution ägna en avsevärd tid åt att skapa och sprida utbildningsprogram som fokuserar på offentliggörande och sekretesslagar för att skydda anläggningens patienter.

Efterlevnad och riskhantering

Personer som innehar tjänster för compliance officer ansvarar också för att granska den nuvarande och potentiella risken ett företags företag har. Informationen om affärs- eller branschspecifika risker överlämnas till höga chefer för att upprätta interna kontroller för att minimera exponeringen. En efterlevnadsansvarig måste kontinuerligt se över de risker som organisationen står inför tillsammans med de rutiner som finns för att minska risken så att företaget är väl positionerat för att hantera den effektivt.

Färdigheter och kvalifikationer

Generellt sett behöver alla efterlevnadsarbetare analytiska, utredande och beslutsfattande. Av uppenbara skäl är det bäst om officer har viss erfarenhet av att arbeta i vilken bransch han tänker tjäna i efterlevnadskapacitet.

Inga två efterlevnadsansvariga står inför samma utmaningar, och jobbet är sådant att varje officer blir en evig student: Regleringsförändringar sker konsekvent. Examensarbeten i teknik, lag och kemi - tillsammans med ekonomi, ekonomi och ledning - är stora tillgångar på ett CV. De i den finansiella sektorn kan behöva bära värdepapperslicenser (mer om det nedan); professionella certifieringar inom ett relevant område är också bra val.

$ 38, 320 till $ 109, 650

Lönintervallet för yrken med överensstämmelse.

Lönsområden

Enligt BLS 2018-statistik, den senaste tillgängliga från och med detta skrivande, varierar årslönerna för yrkespolitiska yrken från $ 38.320 till $ 109.650 och timlönen från $ 18.42 till $ 52.72. En lägre inkomst som tjänsteman i en compliance officer är mer benägna att ha minimal tidigare erfarenhet eller ha en examen som inte är direkt relaterad till den bransch där han arbetar. En arbetare med en högre inkomst har ofta en betydande tjänstgöring eller har avancerat examen inom affär, bokföring, lag eller finans. Naturligtvis är de som arbetar på en stor institution mer benägna att få tillgång till fransförmåner som ökar det totala kompensationspaketet, med chefer för överensstämmelse som överensstämmer med dem som är i nivå med andra C-Suite-chefer.

Karriärvägar

Det finns efterlevnadsjobb inom nästan alla områden, vilket kan göra det till en svår karriärväg att förbereda sig för. Till exempel har en compliance officer som arbetar på HSBC eller Wells Fargo mycket olika ansvar och utbildningskrav än en compliance officer som arbetar för Dow Chemical eller Exxon Mobil.

En strävande efterlevnadspersonal bör identifiera de branscher som han har en passion eller skicklighet för, och han bör förstå de praktiska och reglerande hinder för dessa branscher.

Vissa branscher, såsom livsmedel, kemikalier, hälsovård och finans, lånar ut sig för tillväxt av efterlevnadsavdelningen. Emellertid kommer en majoritet av nya jobb för efterlevnadspersonal från den offentliga sektorn, inte från privata företag.

Efterlevnadskarriärer är inte bara inom finans. Jobb kan också vara inom sjukvård och telekommunikation.

Karriärer för efterlevnad av den offentliga sektorn

Enligt BLS är de tre främsta arbetsgivarna för efterlevnadsombud den federala regeringen, statliga regeringar och lokala regeringar. I själva verket anställer lokala myndigheter (de med OES-beteckningar) fler efterlevnadsombud (28 560 från och med 2018) än privata företag och försäkringsbolag (25 390), om än till lägre lön.

Även om statliga och lokala offentliga sektorsövervakningsjobb generellt sett har lägre startlön än deras motsvarigheter i den privata sektorn, är förmånerna och jobbsäkerheten mycket bättre. Till och med stater med relativt låga offentliga förmåner, som Colorado och Minnesota, överträffar avsevärt genomsnittliga förmånspaket med de bästa privata arbetsgivarna. Det är också svårt att få sparken från ett offentligt jobb, i huvudsak lägga till en form av arbetslöshetsförsäkring. Så även om du ansöker om ett offentligt jobb kan det vara besvärligt, men det är fortfarande ett bra alternativ för dem som är intresserade av efterlevnad.

Vad är finansiell efterlevnad?

Innan man borrar in hur man blir ett finansföretagens compliance officer eller en medlem av ett compliance team är det viktigt först att förstå vad det jobbet innebär. För att vara tydlig varierar kraven för efterlevnadspersonal beroende på företag och arbetsbeskrivning. emellertid är följande uppgifter som vanligtvis utförs av compliance-avdelningar:

• Se till att företaget följer minimikapitalreglerna. Se till att anställda följer interna riktlinjer för efterlevnad. Skydda och hantera kundklagomål. Föra en dialog med tillsynsorgan. Granska försäljningsaktiviteter och diskretionella konton och se till att andra huvudmän i företaget är att följa värdepapperslagar. Se till att företaget följer statliga värdepapperslagar. Att se till att alla anställda är fastighetsregistrerade och har tagit fortbildningskurser efter behov. Se till att företaget följer alla handels- och marknadsregler. företaget eller förbereder dokumentation för skiljedomsfall som kan vara på väg.

Karriär för finansiell branschöverensstämmelse

Som nämnts ovan är finansbranschen ett moget fält för dem som är intresserade av en efterlevnadsrelaterad karriär. Complianceavdelningen i en bank, mäklare eller förvaltningsföretag arbetar för att säkerställa att alla anställda och tjänstemän inte bara följer Securities and Exchange Commission (SEC) -reglerna utan också reglerna för Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).

Krav för utbildning

En tjänst som tillsynsansvarig eller chef anses vanligtvis inte som anställningsnivå. Kandidatexaminer är vanligtvis ett minimikrav, och vissa arbetsgivare kan leta efter avancerade grader, som en lagsexamen eller en magisterexamen i företagsekonomi (MBA), särskilt för att kvalificera sig för en högre nivå.

Compliance officerare i andra sektorer har möjlighet att genomföra programmet Certified Compliance and Ethics Professional (CCEP) genom Society of Corporate Compliance and Ethics (SCCE). CCEP kräver deltagande i en intensiv förutsättningskurs tillsammans med en framgångsrik godkänd examen. Liknande kurser för beteckning och certifiering finns tillgängliga genom Ethics and Compliance Officer Association (ECOA).

Utbildningskrav

På 1980-talet krävdes en fyraårig kandidatexamen mindre ofta för att få arbete i en compliance-avdelning. Ett stort antal människor hade då bara examensbevis på gymnasiet, och även om de tog examen från högskolan var det ofta inte med en ekonomiexamen. Vid den tiden var tanken att de anställda skulle lära sig på jobbet.

Allt detta har förändrats. En examen i ekonomi, ledning, redovisning, ekonomi eller juridik är ett måste om du vill anställas hos något av de utbuktningsföretag. Dessutom, även om det inte är obligatoriskt, kan en magisterexamen i ekonomi, redovisning eller ekonomi hjälpa till att skilja en person från de otaliga andra kandidater som har kandidatexamen. Slutligen har de med en juristgrad ofta ett ben på tävlingen eftersom de redan har en känsla för hur lagen fungerar, vilket ofta gör dem till toppkandidater för många mäklarehus.

Genom National Regulatory Services Office (NRS) kan individer som söker framsteg inom karriärer som överensstämmande tjänstemän inom finansiella tjänster och investeringsbranschen fullfölja certifikatet för Certified Compliance Professional för Investment Adviser. Detta avancerade certifieringsprogram ger deltagarna aktuellt reglerande innehåll som är relevant för finansiella experter som arbetar i compliance-avdelningar.

Vad sägs om värdepapperslicenser?

Ett företag kan kräva att sin efterlevnadspersonal blir licensierad. Det är vanligt att företag kräver att deras efterlevnadspersonal ställer sig till examina i serie 7 och serie 63. Läroplanen för dessa licensprov gör det möjligt för efterlevnadsombud att få en god grund och förståelse för värdepappersindustrin.

Andra licenser som ett företag kan sponsra en efterlevnadsindivid för inkluderar tentamen Series 14, Series 26, Series 27 och Series 39. Dessa examiner kräver en förståelse av nettokapitalregler, Municipal Securities Rulemaking Board (MSRB) -regler, regler för att upprätthålla kundkonton, försäljnings (och andra) tillsynsroller och journalföring.

Arbetserfarenhet

Efterlevnadsteam kommer ibland att anställa dem som har arbetat inom andra områden eller delar av branschen, såsom (mäklare) försäljning och handel. Men ett stort antal av dem som arbetar sig upp i efterlevnadsraderna verkar ha omfattande back office-erfarenhet av handelsavveckling eller verksamhet. En hel del av dem i fältet har också en bakgrund i redovisning eller har arbetat på de större börserna eller FINRA som fältrevisorer eller granskare.

Utöver detta kommer många företag också att se om kandidaten har haft tidigare erfarenhet på ett företag med liknande storlek och status. Denna erfarenhet säkerställer att individen kommer att kunna hantera den typ av uppgifter och ofta upprörd takt som är karakteristisk för efterlevnadsavdelningen. Arten av en compliance officer på ett stort företag eller lager är ofta mycket mer involverat än de som en compliance officer på ett mindre, regionalt företag.

Kompetens

Även om en individ uppfyller alla ovanstående krav och ser bra ut på papper, finns det specifika kompetensuppsättningar som han eller hon också måste ha för att vara framgångsrik inom området efterlevnad. Till exempel:

• Individer ska vara detaljorienterade och ha förmågan att granska och analysera stora datauppsättningar i kort ordning. Eftersom övervakningspersonalens medlemmar är skyldiga att se till att företaget följer alla FINRA-regler måste de kunna avkoda information (t.ex. detaljerad handelsaktivitet) och kunna avgöra om individen och / eller företaget uppfyller kraven. Uppfyllningspersonal måste ha intim kunskap om andra jobb och funktioner, till exempel försäljning och handel (och reglerna för dem).

Poängen

Alla individer i överensstämmelse bör vara utan angrar. Det vill säga, för att göra det här jobbet korrekt måste de upprätthålla en hög grad av integritet och tjäna som ett exempel för andra anställda i företaget.