Vad är en traileravgift?
En traileravgift är en avgift som en fondförvaltare betalar till en säljare som säljer fonden till investerare. Trailersavgiften betalas till säljaren för att ge investeraren löpande investeringsrådgivning och tjänster. Denna avgift betalas årligen till rådgivaren så länge investeraren äger fonden. Trailersavgiften är också känd som en "trailerkommission" i hela finansbranschen.
Key Takeaways
- En traileravgift är en betalning som görs till en mäklare av en fondförvaltare för att sälja fonden till en investerare och kontinuerligt förse investeraren med investeringsrådgivning och tjänster. Släpvagnsavgifter faller under kategorin förvaltningsavgifter och hålls tillbaka av fondförvaltaren vid tidpunkten för köp, utbyte eller inlösen av fondandelar. Traileravgifterna kommer att anges i en fonds prospekt. Släpavgift kan vara kontroversiellt på grund av risken för en intressekonflikt från rådgivarens sida. Släpvagnsavgifter faller vanligtvis inom ett intervall av 0, 25% till 1% av fondens utgifter.
Så fungerar en traileravgift
En traileravgift är en av många avgifter som hålls tillbaka av en fond för förvaltning. Avgiftsfonder debiteras av olika skäl. Med investerartransaktioner ser du ofta avgifter med dem. Andelsfondinvesterare debiteras vanligtvis en avgift när de köper, byter eller löser in andelsfonder.
Andra avgifter, inklusive traileravgiften, är förknippade med de totala driftskostnaderna för fonderna. Andra utgifter som du kan stöta på när du undersöker avgifter som är förknippade med att driva fonden inkluderar följande: rådgivning för investeringar, marknadsförings- och distributionskostnader, mäklaravgifter, depåavgifter, överföringsbyråns avgifter, juridiska avgifter och bokföringsavgifter.
Fördelar och nackdelar med en släpavgift
Om en fonder debiterar en traileravgift kommer den att anges i fondernas prospekt. Det kommer att visas som en del av fondens totala förvaltningsavgift. Ömsesidiga fonder måste tillhandahålla fullständig information om alla avgifter som tas ut av fonden. En fondernas förvaltningsavgift visas vanligtvis med egenskaperna hos en fond i marknadsföringssäkerheten.
Investerare bör fråga om en säljare av fonder får en traileravgift eller inte. Det är viktigt att notera att traileravgifterna är något kontroversiella. Anledningen till debatten är relaterad till deras potential att orsaka intressekonflikter.
En rådgivare som överväger två erbjudande om fondandelar att rekommendera kan eventuellt välja fonden med en traileravgift i motsats till den utan den på grund av den förväntade årliga kompensationen de har uppmärksam på. Om en värdepappersfond kommer med en traileravgift, är den vanligtvis inställd på mellan 0, 25 och 1% av fondens utgifter. jag
Att känna till traileravgifter och om dina investeringar innehåller dem är avgörande för välinformerade investeringar.
Exempel på en traileravgift
Investeringsbolag är skyldiga att tillhandahålla fullständig information om alla avgifter som debiteras av ett registrerat fondandel. Detta krav säkerställer att investeraren har den information som krävs för att fatta ett välinformerat beslut. Listan över avgifter finns i fondernas prospekt, ofta under rubriken ”aktieägaravgifter” där det är tillämpligt.
För att ge ytterligare tydlighet kan ett exempel på rapportering av trailersavgifter hittas i följande prospekt från Russell Investments: Russell Investments Simplified Prospectus. Denna fond tar ut en traileravgift på 1% för vissa serier av enheterna.
