En fonder utan belastning har ingen försäljningsavgift, kallad en "belastning" i investerings jargong, men det betyder inte att den inte har några avgifter. Alla fonder har inbyggda kostnader som går mot lönen till fondens investeringsrådgivare. Dessa så kallade "transportavgifter" har den praktiska effekten att minska investerarnas nettoresultat.
Inte alla avgifterna är desamma. Vissa fonder utan belastning har förvaltningsavgifter mindre än 0, 5%, medan andra kan vara 2, 5% eller högre. Investerare som använder en avgiftsbaserad finansiell rådgivare för att köpa medel utan belastning kan också se en avgift baserad på de totala investeringarna.
Hur ömsesidiga fonder tjänar pengar
Ömsesidiga fonder litar inte på massor eller försäljningskostnader för finansiering. Belastningar betalas ut till finansiella mellanhänder, till exempel investeringsrådgivare eller mäklare, för att kompensera dem för deras tjänster. Tillhandahållare av fonder är till stor del likgiltiga mot den typ av belastning, om någon, som bedöms på deras produkter.
Varje fonder förvaltas av en professionell förvaltare och hans team. Det är investeringsförvaltarens uppgift att köpa och sälja värdepapper i enlighet med de angivna målen för fonden. Fondförvaltaren får en liten avgift baserad på fondens tillväxt. Med andra ord tjänar han pengar när fonden tjänar pengar.
Ett enkelt sätt för en fondförvaltare att överleva på mindre avgifter är att minska omsättningen i fondportföljen. Investeringsförvaltare måste fortfarande betala avgifter när de köper och säljer aktier eller obligationer på sekundärmarknaden. När dessa avgifter ökar, gör också de avgifter som följer med fonden. Beroende på fondens typ och hur investerare köper den kan det finnas andra utgifter som bedöms som inte beror på fondens resultat.
