Innehållsförteckning
- Definiera dig själv
- Definiera din målmarknad
- Var försiktig med att välja din modell
- Var objektiv och oberoende
- Var en Multi-Tasker
- Poängen
Hur kommer exakt en finansiell planerare upp till toppen? Investopedia tappade några av USA: s bästa investeringsföretag för goda, solida råd, och här är formeln de rekommenderar finansiella planerare att använda för att bli topprådgivare:
Key Takeaways
- Att bli toppfinansiell rådgivare kan verka som ett långt skott i den här konkurrensutsatta branschen. Vi frågade några av landets mest framgångsrika rådgivare vad som krävs och de gav oss några bra råd. Att räkna ut en nisch och göra ditt namn känt för något specifikt och att definiera din målmarknad kom upp flera gånger. Att kunna jonglera flera uppgifter på ett objektivt, o-partisk sätt var också en viktig rådgivning.
Definiera dig själv
David Molnar, verkställande direktör på HighTower San Diego finansföretag, säger rådgivare måste ta reda på vem de vill bli. "Bestäm om du ska bli en förmögenhetsrådgivare eller en portföljförvaltare", råder han. "Vi definierar en förmögenhetsrådgivare som någon som tar en holistisk, planeringsbaserad strategi, utformar lämpliga tillgångsfördelningar och lägger sedan ut den dagliga investeringen till pengarförvaltare, antingen via separata konton, fonder eller båda. En portföljförvaltare är fokuserad mer om tillgångshanteringsprocessen och kommer att utföra säkerhetsvalet för en given portfölj internt."
Molnar säger att det inte finns något rätt eller fel svar på frågan, eftersom det finns många exempel på framgångsrika rådgivare som följer en av de två disciplinerna. "Men verkligheten är att du inte kan göra båda effektivt", tillägger han. "Om du bara börjar i branschen eller vill bryta dig in i en karriär som finansiell rådgivare / planerare, finns det egentligen bara ett val. Du har inte tid att vara en effektiv portföljförvaltare och marknadsföra dig till nya potentiella kunder."
Definiera din målmarknad
Molnar råder också förmögenhetsförvaltare att lära känna de gemensamma behoven och bekymmerna hos deras målgrupp och sedan bli en expert på att lösa dessa problem. Ta följande direkta steg, säger han:
- Delta i branschmässor och nätverksfunktioner. Möt de professionella som tjänar detta samhälle. Gör dig själv synlig för dem. Känna till marknaden inifrån och ut. Vem är spelarna? Vem är de som ska undvikas?
"Ju oftare du ses vid olika evenemang och nätverksfunktioner, desto mer kommer du att ses som en expert av andra, " tillägger han.
Var försiktig när du väljer din affärsmodell
Wayne B. Titus III, en fiduciär, endast avgift, rådgivare på AMDG Financial, ett Plymouth, Mich.-baserat kapitalförvaltningsföretag, säger rådgivare måste bestämma hur de bäst kan tjäna sina kunder. "Mitt val är att tjäna från ett tillförlitligt och avgiftsfritt perspektiv", säger han. "Som CPA säger min professionella etiska kod att jag borde vara oberoende i själva verket och i utseende. Jag tror att som en oberoende registrerad investeringsrådgivare (RIA) är mitt företag bäst positionerat för att tillåta mig att betjäna mina klienter från de mest självständigt och objektivt perspektiv."
Var alltid en objektiv och oberoende rådgivare
Titus säger att förmögenhetsförvaltare kan ge råd som kommer från ett annat perspektiv och kunder behöver tydlighet om var du kommer ifrån. "Du arbetar med din klient för att stödja deras mål och mål utan någon faktisk eller upplevd intressekonflikt, " säger han. "De förstår tydligt nivån på ansvar och ersättning du får för det arbete du gör. De kan utvärdera de faktiska kostnaderna och fördelarna med det val de har gjort."
När investerare förstår att du är skyldig dem en lojalitetsplikt och hålls till den högsta standarden enligt lagen, börjar många fördelar tillkomma din praxis, tillägger Titus. "Potentiella investerare, med ett intresse av att ha sin rikedom försiktigt förvaltade, börjar välja dig framför andra alternativ på marknaden", säger han. "De blir kunder och rekommenderar och enkelt presenterar dig för deras familj och vänner. Hänvisningar är normen; förhållandena pågår i många år, genom flera generationer."
Var en Multi-Tasker
Minoti Rajput, en certifierad ekonomisk planerare med Southfield, Mich.-baserade Secure Planning Strategies, säger att det är en nyckel att komma upp till toppen när du har någon variation i din rådgivande praxis. "Har mer än ett specialområde, eftersom du kan göra samma sak och att arbeta med samma typ av klienter kan bli trött", säger Rajput, branschveteran.
Hon rekommenderar också att hålla kontakten med andra yrkesverksamma inom finansiella tjänster regelbundet. "Att lära och dela idéer från varandra är underbart; att luta sig på varandra i tider av stress är ännu bättre", tillägger hon.
Poängen
Alla våra experter tilllade att de bästa rådgivarna älskar vad de gör för sitt levande och är lika effektiva som säljare som de är som investeringsproffs. De säger att elitrådgivare regelbundet fastställer kundförvärvsmål och har en finfördelad klientförvärvningsprocess, byggd på en pipeline av leads, hänvisningar och försäljningsmöjligheter som tas bort från den strategin.
Den så kallade "rådgivande eliten" tenderar också att ha flera imponerande referenser, som att stapla en magisterexamen i ekonomi ovanpå en Certified Financial Planner (CFP®) -titel. Kunder älskar experter, och ju mer referenser en rådgivare har, desto bättre är uppfattningen för potentiella kunder.
Alla ovanstående representerar inte de enda attribut som skiljer genomsnittet från eliten, men de är överst på listan över förmögenhetsförvaltare som har stigit upp till toppen av sina yrken, och de vill att du ska göra samma sak.
