Portföljförvaltare följer ett antal arbetstitlar, arbetar för olika typer av investeringsföretag och hanterar olika tillgångsslag. För att ge en glimt av hur ditt liv kan se ut om du fortsatte en karriär inom portföljhantering intervjuade vi två yrkesverksamma inom området för att se hur en typisk arbetsdag går.
Adam Koos, Libertas Wealth Management
Adam Koos är vd, portföljförvaltare och finansiell rådgivare vid Libertas Wealth Management Group, Inc. i Dublin, Ohio. Han är registrerad representant och mäklare för investeringsrådgivare och har uppnått serien 7, 63, 31, 24 och livs-, hälso- och sjukvårdsförsäkringstillstånd. Han är specialiserad på förvaltningen av aktieportföljer, ackumulering och skydd av förmögenheter, pensions- och fastighetsplanering och pensionsförvaltning. Hans företag använder en "försvar först" portföljhanteringsstrategi för att försvara kundernas portföljer från förlust och hjälpa dem att bevara sina boägg.
Koos vaknar vanligtvis klockan 06:30 och tillbringar den första och en halv timmen av sin dag på att granska forskning om olika tillgångsslag, sektorer, enskilda aktier och ETF. Runt klockan 8 börjar han titta på "förmarknaden" i realtid för att se hur marknaden kan komma ut ur porten.
Han leder till kontoret omkring kl 9 och har ofta tre till fyra möten med kunder under dagen för portföljgranskningar och ekonomisk planering, vilket håller honom ganska upptagen. Han tillbringar också cirka tre timmar om dagen på att svara på e-postmeddelanden.
"Under hela dagen kontrollerar jag realtidsförflyttning av våra portföljer via kontoret, eller om jag är borta från kontoret av någon anledning, kontrollerar jag hela tiden min telefon, " säger Koos. "Jag har också ställt in varningar på alla positioner jag äger så att om något händer i någon investering i våra portföljer, får jag ett textmeddelande och ett e-postmeddelande så att jag kan vidta omedelbara åtgärder." Eftersom han bara har fyra hanterade portföljer - aktier, ETF: er, obligationer och socialt ansvarsfulla investeringar - som fördelas på olika sätt för varje kund, kan han titta på varje kunds portfölj dagligen eftersom de äger samma investeringar. Det är också de investeringar som han och hans team äger.
Koos handlar vanligtvis inte på eller strax efter öppen eller vid eller strax innan han stänger, men han övervakar marknaderna för någon panik över "apokalypsen du jour", säger han. Under hela dagen övervakar han Twitter, Bloomberg.com, CNBC.com och Marketwatch.com för att bryta nyheter. I slutet av dagen granskar han företagets portföljer och kontrollerar sina prenumerationer för eventuella nyheter han kan ha missat under dagen.
Tre nätter i veckan är han vanligtvis hemma klockan 18 för att hjälpa till med familjemiddagen och lägga barnen i säng. En natt volontär han med en affärsorganisation, och en natt tar han sena möten fram till 21.00. Han tillbringar vanligtvis ytterligare en timme på kvällen på att binda dagens lösa ändor och göra marknadsundersökningar. "Jag kanske tittar på relativ styrkajämförelser mellan tillgångsklasser eller aktier. Jag kanske letar efter trender som dyker upp eller ner i sektorer, tillgångsklasser eller övergripande marknader, " säger Koos. Han tillbringar också två till tre timmar om dagen på jobbet på helgen.
Förutom sina dagliga aktiviteter tillbringar Koos vanligtvis tre till fyra timmar per vecka på att skriva artiklar, kommentera och kommunicera med reportrar. Han lägger bara handel ungefär en gång i veckan, vilket är en enkel uppgift eftersom alla har samma portfölj. Om han tror att ett lager måste säljas säljer han det på alla sina kunders konton samtidigt.
Under större evenemang kan Koos spendera extra tid på forskning. "Veckan innan den amerikanska statsskulden nedgraderades i augusti 2011 tillbringade jag hela veckan och nästan varje kväll för att bränna ljuset i båda ändarna, justera stopppriserna, överväga korta och omvända positioner och spela olika scenarier, " säger Koos. När marknaden svänger uppdaterar han också sina pensionsplanskunder om vad de ska göra i sina individuella planer baserat på hans modeller och deras risktolerans.
Hans familjeliv har högsta prioritet, men arbetet håller Koos ganska upptagen och begränsar sitt sociala liv till Buckeye fotbollssäsong. Han hittar tid för semester genom att anlända tidigt eller lämna sent när han deltar i en stadskonferensskonferens; han gör också tid för en semester per år med sin närmaste familj och en annan med sin storfamilj. "Det är vanligtvis mellan 12 och 17 av oss som hyr ett stort hus som vi alla kan stanna kvar i en vecka och göra lite fångst och limning", säger han.
Tim Mrock, CitrinGroup
Tim Mrock är verkställande direktör och chef för investeringar för CitrinGroup i Birmingham, Mich. Han arbetade sig upp till sina nuvarande roller via positioner inom banksektorn, sedan som huvudhandlare och chef för verksamheten för CitrinGroup. Han är chef för företagets modellportföljkonstruktion och implementeringsprocess och är en grundande medlem i dess Investment Advisory Board.
Mrock börjar sina arbetsdagar klockan 08:30 genom att prioritera sina uppgifter för dagen. Sedan lägger han en halvtimme på att granska föregående dags transaktioner och aktivitet i alla portföljer och fastställa handelsstrategier att genomföra under marknadstimmar. Från 9:30 till 10:30 arbetar han med ett långsiktigt projekt relaterat till förbättring av portföljkonstruktion, implementering och / eller tillsyn. Han tillbringar sedan nästa timme på att gå över dagens marknadsaktivitet och portföljbeteende. Han granskar också nyheter om de portföljer han hanterar och deras underliggande investeringsfilosofier.
Runt klockan 11:30 tillbringar han en halvtimmes incheckning med sitt team och diskuterar marknad, ekonomi och portföljaktivitet och tar sedan en halvtimmes paus. Från 12:30 till 13:00 genomför han dagens handel; sedan tillbringar han ytterligare tre timmar på ett långsiktigt projekt, med en kort paus halvvägs igenom.
Han tillbringar de två sista timmarna av arbetsdagen med att granska den aktuella dagens marknadsaktivitet och portföljbeteende, kolla in med sitt team och utvärdera den faktiska dagen mot sina morgonprognoser. Han ser till att hans anteckningar och uppföljningar för dagen är fullständiga och prioriterar nästa dags uppgifter. Mrock arbetar åtta till 10 timmar om dagen och sätter i tid de flesta helgerna, men försöker hitta en balans mellan professionell och personlig tid.
Hans viktigaste icke-dagliga verksamhet är att diskutera företagets portfölj med både kollegor och utomstående för att få insikter för förbättring. "Det är en möjlighet att utmana antaganden, analysera från olika perspektiv och mildra överblickande hot och möjligheter, " säger Mrock. Han försöker göra denna aktivitet minst varje månad. Han tittar också en månatlig, djupgående titt på portföljbeteendet, analyserar faktiska mått på risk och avkastning och portföljens avvikelse från förväntningarna.
Poängen
Dessa två portföljförvaltare har verkligen inte de värsta timmarna inom finanssektorn - de lägger in långa timmar under veckan och några timmar på helgerna, men lyckas hitta tid till familj, vänner och semester. De har olika typer av kunder och investeringsmål, men de delar en kärlek till marknader och investeringsanalys. Om du också har dessa passion är det bara att hitta eller skapa rätt portföljförvaltningsföretag för din investeringsfilosofi och livsstil.
